كيفية إدارة رأس المال في التداول للمبتدئين
إدارة رأس المال في التداول يعتبر ركيزة أساسية لكل متداول حريص يعرف كيف يحافظ على رأس ماله، خاصةً المتداولين الذين يُدركون مخاطر السوق ويرغبون في تحجيم تلك المخاطر قدر الإمكان.
لذلك نوضح لك في هذا الشرح كيفية إدارة رأس المال في التداول في شرح مبسط مناسب للمبتدئين، كما نوضح أهمية إدارة رأس المال، وأهم النقاط التي تدور حولها أسئلة المتداولين.
ما هو إدارة رأس المال في التداول؟
إدارة رأس المال في التداول هو مجموعة من القواعد التي تساعد المتداول على حماية رأس ماله، وذلك بتقليل المخاطر والخسائر التي من الممكن أن يتعرض لها المتداول.
طريقة إدارة رأس المال في التداول للمبتدئين
تنقسم إدارة رأس المال في التداول إلى مجموعة من القواعد التي يجب تطبيقها من قبل المتداول ليتمكن من الحفاظ على رأس ماله، وهي:
- تحديد نسبة المخاطرة.
- استخدام أمر وقف الخسارة.
- تنويع المحفظة.
- التحكم في الرافعة المالية.
- عدم ملاحقة الخسائر.
- الحفاظ على الانضباط النفسي.
- المراجعة والتحسن المستمر.
نذكر لك كل عامل من هذه العوامل في فقرة مستقلة بالتفصيل، مع توضيح هذه القواعد في مثال عملي في فقرة مستقلة.
تحديد نسبة المخاطرة
عند المخاطرة لا تخاطر بأكثر من 2% من رأس مالك، وذلك مجرد رأي شخصي؛ بل كافة المتداولين المحترفين تقريباً يوصون بهذه النسبة، أو بنسب مقارنة لها.
انا بنفسي عندما أفتح صفقة أضع وقف الخسارة في نطاق 2% في حالة صفقات التداول المتأرجح، و1% في حالة صفقات المضاربة السريعة.
أستخدام أمر وقف الخسارة
أثبتت لي تجربتي في الأسواق المالية أهمية وقف الخسارة في الحفاظ على رأس مالي، وأؤكد لك أن أي متداول يسير في السوق بدون وقف خسارة؛ سيكون معرض لخسائر لا يمكنه تحملها.
لذلك نصيحتي لك أن تضع وقف خسارة قبل دخول الصفقة في مكان مناسب (تحت نقطة دعم قوية مثلاً)، ولا تُغلق الصفقة بنفسك منعاً لتدخل العامل النفسي.
تنويع المحفظة
في حال كنت تستثمر 100% من رأس مالك في سهم وانخفض السهم بنسبة 50% تخسر 50% من رأس مالك، أما في حالة استثمرت في 10 أسهم وكان من بينهم سهم انخفض بنسبة 50% تخسر 5% فقط.
لذلك يظهر دون التنويع كأداة قوية قادرة على السيطرة على حجم الخسائر التي يمكن التعرض لها مهما كانت كبيرة.
هنا يجب أن نذكر لك القاعدة الأشهر في أسواق المال “لا تضع كل البيض في سلة واحدة”، والتي يظهر لك منها أهمية تنويع الاستثمار.
التحكم في الرافعة
الرافعة المالية أداة سحرية يمكن أن تكون مصدر تضخيم للأرباح، ويمكن أن تكون مصدر لمضاعفة الخسائر بالحد الذي لا يمكنك تحمله.
لذلك لا ننصحك باستخدام الرافعة المالية وفي حال كنت حتماً ستستخدمها ننصحك بأن لا تزيد الرافعة المالية عن 5، وهذا أيضاً محل اتفاق بين معظم الخبراء في مجال التداول.
كفريق عمل فوركس ترست لا احد منا يستخدم الرافعة المالية من الأساس؛ ولا ننصح بها لأننا نعلم جيداً مدى خطورتها على حساباتنا وحسابات عملائنا.
عدم ملاحقة الخسائر
عندما يقع شخص ما في الخسائر غالباً ما يقوم بالاستمرار في حالة تُشبه الانتقام من السوق، لكن الحقيقة هو أن هذه المرحلة يكون فيها المتداول تحت سيطرة العاطفة مما يتسبب في تدمير حسابه.
لذلك ننصحك بعدم الاستمرار في التداول عند الوصول إلى هذه المرحلة، وأؤكد لك أن استعادة رأس مالك لن تكون بهذه الطريقة أبداً.
الطريقة الصحيحة لاستعادة المال الذي خسرته هو أن تعرف أين كانت المشكلة التي تسببت في خسائرك، وأن تٌصلح المشكلة وتحسن من طريقتك في التداول.
الحفاظ على الانضباط النفسي
هل تعلم أن في يومنا هذا هناك مؤشرات تُخبر المتداول أين يشتري وأين يبيع ولديها نسبة دقة تتجاوز الـ 70% ورغم ذلك يخسر الكثير من المتداولين أموالهم؟
هل تعلم أن المتداول لو ألغى عقله تماماً وبات يسير خلف المؤشر سيتمكن من تحقيق الكثير من الأرباح وتعويض خسائره؟
إذاً أين المشكلة؟
المشكلة ليست في السوق كما يعتقد البعض بل تكمن المشكلة في نفسية المتداول وتأثره العاطفي الذي يدمر رأس ماله عند سيره خلفه.
لذلك لا ننصح أبداً وتحت أي ظرف أن تخضع لجانبك النفسي، وكحل سحري لهذه المشكلة إليك هذا الحل:
- قم بفتح الصفقة.
- ضع هدف.
- ضع وقف خسارة.
اغلق المنصة ولا تعود إليها إلا بعد ساعات عندما تكون الصفقة قد انتهت بالربح أو الخسارة، هكذا ستكون بعيداً عن الجانب النفسي.
يمكنك أن تضع صفقات بهدف ربح 2% مع وقف خسارة 1% لتكون خطة إدارة المخاطر الخاصة بك بسيطة ومنخفضة المخاطر.
المراجعة والتحسن
من وقت لآخر حاول تحسين نتائجك في السوق، فالشيء الذي ليس في زيادة فهو في نقصان، لذلك لا تتنازل عن إعطاء نفسك فرصة أسبوعية على الأقل للتعلم.
كما لا تنسى أن تٌراجع صفقاتك الخاسرة لتعرف أين الأخطاء التي وقعت فيها لتفهم نقاط القصور في طريقة التداول التي تستخدمها، وحاول إصلاح الأمر.
أهمية إدارة رأس المال للمتداول
فهم وتطبيق الاستراتيجيات الصحيحة لإدارة الأموال يمكن أن يحدث فارقًا كبيرًا في نتائج الاستثمار، وذلك سواء كان ذلك عبر الادخار السنوي أو تحقيق عوائد على المدى القصير.
القدرة على توزيع الأموال بطريقة مدروسة تتناسب مع مستوى المخاطرة المقبول والأهداف الاستثمارية هي مهارة ضرورية لكل مستثمر ومتداول.
من خلال موقع فوركس ترست العرب، نقدم للمستثمرين والمتداولين إرشادات قيمة حول كيفية إدارة أموالهم بفعالية.
تشمل هذه الإرشادات تحديد الأهداف الاستثمارية بوضوح، تقييم مستوى تحمل المخاطر، وتطوير استراتيجية مالية متكاملة تضمن التوزيع الأمثل للأصول وتحقيق التوازن المناسب بين النمو والأمان.
كما يتطلب الأمر الانضباط المالي والقدرة على التكيف مع التغيرات السوقية، بالإضافة إلى تقييم دوري للأداء الاستثماري وإجراء التعديلات اللازمة على استراتيجية إدارة الأموال لضمان الوصول إلى الأهداف المالية المحددة.
يمكن للمستثمرين والمتداولين تحقيق النجاح والاستقرار المالي من خلال تبني نهج متوازن ومدروس في إدارة الأموال.
في هذا الصدد يقدم فوركس ترست المعرفة والأدوات اللازمة لمساعدتكم على تنمية أموالكم بشكل فعال وتحقيق أهدافكم الاستثمارية بثقة وأمان.
إدارة الأموال
إدارة الأموال هي عبارة طريقة لحماية واستثمار رصيدك وإنفاق الدخل الخاص بك سواء في الأمور الشخصية أو التجاري.
فكل شخص لديه طريقة محددة لإدارة الأموال في حياته لكن نجاح الأمر يتطلب الانضباط وخطة إدارية واضحة تحتاج فيها أن تكون على معرفة بأهم المفاهيم الأساسية في مجال التداول.
إذا كنت تخطط للحصول على أرباح على المدى البعيد، وذلك لأن نقص الخبرة لدى المتداولين هو السبب الأساسي في خسارة الأموال وبالأخص مع إهمال أهم القواعد الأساسية لإدارة الأموال مما يرفع من المخاطر وبالتالي تقل العائدات.
وبالأخص في حالة الاستثمار والتداول في سوق العملات فهو أحد أكثر الأسواق تقلبًا لذلك فهو يحتوي على مخاطرة عالية، وبالتالي عليك التأكد من مهارة إدارة الأموال لديك قبل الدخول فيه.
إدارة المخاطر
هناك عدة قواعد أساسية ينبغي أن تعلمها في حالة قررت أن تخاطر وتدير أموالك في مجال التداول وهي على النحو التالي:
- تحديد حجم الصفقة.
- نسبة السيولة.
نوضح لك كل أمر منهما فيما يلي.
تحديد حجم الصفقة
أحد أهم الطرق الجيدة عند البدء في التداول وهو تحديد حجم الصفقة، ويمكنك أن تقوم بتغيير تلك العقود بعد فترة خلال التداول وذلك بحسب رأس المال المتاح لديك في الحساب.
إذا كان في زيادة أو نقصان وينصح في البداية أن يتم استخدام حجمًا صغير للصفقة مع رافعة مالية 2:1، وبتلك الطريقة سوف تضمن زيادة الأرباح مع مرور الوقت.
نسبة السيولة
ينبغي عليك أن تقوم بتحديد نسبة رأس المال المستخدم في كل صفقة تعقدها وهو ما سوف يؤدي لاحقًا إلى نمو رأس مالك.
ويمكنك أن ترفع نسبة المبلغ المستخدم من رأس مالك عند عقد كل صفقة، وبالتالي يمكن للأرباح أن تزداد ولكن حجم المخاطرة سيكون أعلى.
وغالبًا يتم نصح المتداولين باستخدام نسبة صغيرة من رأس المال تكون نحو 1% أو 2% من قيمة رأس المال وهو ما يسمح بإبقاء الصفقات مفتوحة لوقت أطول وهو ما يعني في إدارة الأموال أنه عند إبقائك لحجم الصفقة متناسب مع رأس المال.
فإنك إن خسرت ستلاحظ أن حجم الصفقة الصغيرة يحمي الحساب حدوث استنزاف كبير في الخسارة إلى الرصيد السلبي، بالإضافة أن استخدام أداة أمر إيقاف الخسارة يحميك أيضًا من تجنب الخسائر الكبيرة.
استخدام نسبة أكبر من رأس المال مع وقف الخسارة
تلك التقنية تمكنك من وضع حد معين لكل صفقة، وتختلف تلك الطريقة عن النسبة الثابتة وهي مستخدمة في أداة العقود الآجلة وهى تجعلك في مواجهة مع مخاطر السوق لكن في الوقت نفسه تحمي الأرباح التي جمعتها.
نصائح لإدارة الأموال
أما عن أهم النصائح لإدارة الأموال بشكل عام سواء كنت تستخدم طرق التداول اليومية أو التدريجية أو بقية الاستراتيجيات.
فإن كيفية إدارة الأموال إجراء ضروري عليك أن تتعلمه وتنفذه في كل الصفقات التي تقوم بها وإلا فإنك تزيد من مخاطر تعريض رأس مالك للخسارة وأهم تلك النصائح هي كالتالي:
يجب أن لا تستثمر ما لا يمكنك خسارته:
أهم قاعدة في إدارة الأموال هي أنه لا يجب عليك أن تمول حسابك أبدًا بأموال ليست ملك لك، فإذا كنت لا تستطيع تحمل خسارة رأس المال الذي تستثمر فيه وأن تعيد تمويل حسابك فإنك لن تتمكن من تحمل الخسارة.
ولابد قبل التداول أن تتعلم الاستراتيجيات الصحيحة وكيفية أخذ قرارات مدروسة تؤهلك للدخول إلى عالم الاستثمار.
يجب إدخال الأوامر على كل صفقة
كذلك عليك استخدام أداة أوامر إيقاف الخسارة، وأن تأخذ ذلك الأمر بجدية شديدة عند عقد الصفقات والاستثمار، ويجب أن يتم التداول بناء على قرارات وليس للحظ.
لذا تطبيق أوامر إيقاف الخسارة على كل صفقة، طريقة آمنة لحمايتك من تقلبات السوق المفاجئة.
متى تربح
عندما تصل إلى هدفك المحدد من الأرباح قوم بإغلاق صفقتك سحب أرباحك من التداول، لذا عليك قبل فتح حساب تداول لدى شركة وساطة أو منصة تداول من التأكد من سهولة السحب وسرعة تنفيذ الأوامر.
إدارة الأموال الشخصية
هناك عدة نصائح هامة بالنسبة إلى إدارة الأموال الشخصية عليك أن تتبعها على النحو التالي:
السن المناسب للبدء بالاستثمار
أولًا عامل السن لبدء الاستثمار و طبقًا لنصائح الخبراء في المجال الاقتصادي فمن الأفضل بدء الاستثمار في سن مبكر، باستخدام ما لا يقل عن 50% من راتبك.
على المستثمرين الشباب أن يقبلوا بالمجازفة والاستثمار في الصناديق المشتركة، خطة استثمار تصل 15 عاما في تلك الصناديق الاستثمارية على الأقل.
خيارات الادخار للأطفال
بالنسبة إلى أفضل خيارات الادخار للأطفال، من بين الودائع الثابتة والصناديق المشتركة وصناديق الإدخار والتأمين، فإن كل نوع من الاستثمارات له مميزاته وعيوبه ويمكنك الاحتفاظ بالودائع المتكررة والثابتة على المدى القصير للحالات الطارئة.
أما في حالة الصناديق المشتركة فإنها تساعدك في تكوين رصيد مالي لكن على المدى الطويل، أما التأمين لا يعتبر استثمارًا، بل وسيلة للحماية من الحوادث غير المتوقعة.
الاستثمار في السندات الذهبية
بالنسبة إلى الاستثمار في السندات الذهبية فإن المخططين الماليين ينصحون دومًا باستثمار ما لا يقل عن 10% من تلك المحافظ المالية في الذهب من خلال السندات الذهبية أو عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.
ويعتبر ذلك نوع التحوط في حالة كوارث مثل الحروب والأوبئة، أو الركود الاقتصادي لكن على ألا يتجاوز أبدًا مقدار 10% من قيمة محفظتك الاستثمارية.
استثمارات رعاية الوالدين
أما عن الاستثمارات التي يمكنك القيام بها للرعاية في سن التقاعد والشيخوخة، فإن تأمين استثمارات في خطة الإدخار حكومية هي الخطوة الأولى.
ويمكنك أيضًا اختيار الصناديق المشتركة المختلطة، ويمكنك استخدام أموالك الخاصة في بوليصة تأمين صحي ضخم أولًا، ثم البدء بالاستثمار في الصناديق المشتركة لاحقًا.
ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:
الأسئلة الشائعة حول إدارة رأس المال في التداول
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول إدارة رأس المال في التداول، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.
ما هي إدارة الأموال؟
الإدارة المالية هي عبارة عن الممارسات الاستراتيجية التي تقوم على إنشاء جميع الموارد المالية ورصدها ومراقبتها لتحقيق أهداف مطلوبة، وذلك من خلال الوظائف المالية التي تعمل على الربحية، والمصروفات، والتدفقات النقدية.
كيف أوفر مالي؟
يمكنك توفير الأموال من خلال إنشاء صندوق للطوارئ، وتوفير ما لا يقل عن ثلاثة أشهر من النفقات في داخل الصندوق لتغطية الاحتياجات الأساسية.
ويمكنك توفير الأموال من خلال إيداعها في البنوك أو المؤسسات المالية، كما يمكن المحافظة على المال من خلال الاستثمار.
لماذا ندرس الإدارة المالية؟
الإدارة المالية هي عبارة عن الإدارة المسؤولة عن دراسة أفضل الطرق المؤدية إلى الحصول على رأس المال اللازم.
وأيضًا أفضل الوسائل لاستخدامها لتعظيم القيمة السوقية للشركة واستثمار رأس المال بشكلٍ يضمن تعظيم ثروة المساهمين ويحقق البقاء والنمو للمؤسسة.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول إدارة رأس المال في التداول يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.