الاستثمار في الفضة بأكثر من طريقة 2025

الاستثمار في الفضة من الاستثمارات الواعدة جداً في المستقبل حيث بعد الصعود المذهل الذي حققه الذهب بات العديد من المحللين في الأشهر الأخيرة يوصون بالاستثمار في الفضة.

ويرى العديد منهم أن الفضة ستحقق درجات كبيرة جداً من النمو، وقد أثبت تلك التوقعات الأرقام القياسية الجديدة في سعر الفضة.

في حال قررت أن تثق في خبرتي وتستثمر في الفضة أو كنت تنوي الاستثمار فيها من البداية، فأنا هنا بدوري أقدم لك دليل شامل حول كيفية الاستثمار في الفضة من البداية للنهاية.

كيفية الاستثمار في الفضة

طرق الاستثمار في الفضة متعددة وتختلف باختلاف طبيعة المستثمر فلكل واحد الطريقة التي تناسبه، ومن أكثر الطرق المفضلة لدى المتداولين لـ الاستثمار في الفضة هي الطرق التالية:

1. الاستثمار في الفضة عبر شراء سبائك الفضة.
2. الاستثمار في الفضة عبر عقود الفروقات.
3. الاستثمار في الفضة عبر صناديق الفضة المتداولة.
4. الاستثمار في الفضة عبر العقود الآجلة.
5. الاستثمار في الفضة عبر شراء أسهم شركات الفضة.

نذكر لك كافة التفاصيل حول تلك الطرق السابق ذكرها في فقرة مستقلة لكل طريقة منهم في الأسطر التالية.

الاستثمار في الفضة عبر شراء سبائك الفضة

يمكن الاستثمار في الفضة عن طريق شراء السبائك الذهبية أو شراء المشغولات أو العملات الفضية، والاعتماد في هذه الطريقة كما ذكرنا هو عن طريق الاحتفاظ بالفضة لأطول مدة ممكنة حتى تقوم ببيعها بعدما ترتفع قيمتها.

الاستثمار في الفضة عن طريق شراء السبائك الذهبية هو الأفضل بالنسبة للمتداول؛ في حال كان لديك رغبة في الاحتفاظ بها على المدى الطويل؛ وكان لديك مخزن آمن لها.

لكن يجب أن تضع في اعتبارك عيوب هذه الطريقة وهي أن الفضة قد يتم سرقتها أو ضياعها، مما يشكل عامل مخاطرة، والعيب الثاني هو كون شراء السبائك الفضة عليه مصنعية عالية.

كيفية تداول الفضة (عبر عقود الفروقات)

إذا كنت ترغب في بدء تداول الفضة فإن هذه الطريقة تعتمد على التعرض لسعر الفضة للاستفادة من التحركات السعرية لهذا المعدن عبر عقود الفروقات، ويمكنك القيام بهذه الطريقة عبر الخطوات التالية:

1. قم باختيار منصة تداول مرخصة وموثوقة تتيح العقود مقابل الفروقات.
2. إنشاء حساب تداول في تلك المنصة.
3. شحن حسابك بالمال الكافي لبدء التداول.
4. اختر منتج الفضة الأساسي (Silver) الذي تريد تداوله.
5. افتح مركزك الأول الخاص بك المبلغ المناسب.
6. راقب تجارتك باستخدام التحليل الفني والأساسي (قبل وبعد الصفقة).
7. أغلق مركزك بناءً على استراتيجية التداول التي تعمل بها.

أفضل منصة تداول عبر العقود مقابل الفروقات هي منصة Evest، ورمز الفضة في سوق التداول هو XAG، ولكن من المهم التنويه على أن هذه الطريقة محرمة في الشريعة الإسلامية.

لتعرف أكثر عن طريقة تداول الفضة يمكنك الإطلاع على طريقة تداول الفضة الذي أعددناه لتناول تداول الفضة بالتحديد.

الاستثمار في الفضة عبر صناديق الفضة المتداولة

هناك صناديق طبيعة عملها هي أنها تشتري سبائك فضة حقيقية وتحتفظ بها؛ فهي تقوم بعملية الشراء والتخزين وكافة الأمور المطلوبة للفضة ولا تكلفك سوى رسوم تتراوح عادة بين الـ 3% والـ 5% من قيمة الاستثمار.

فهناك صندوق ذهب استثمر فيه بنفسي فيه نسبة 4% تنخفض على مدار 3 سنوات فكلما احتفظت بالذهب أكثر كلما كانت كانت تلك العمولة أقل؛ وصناديق الفضة بنفس هذه الطبيعة في حال كانت في نفس طبيعة تلك الصناديق.

هناك صناديق موافقة للشريعة الإسلامية وهناك صناديق مخالفة للشريعة الإسلامية وهذا الأمر يرجع إلى أن أنشطة الاستثمار نفسها متعددة داخل الصندوق.

الاستثمار في الفضة عبر العقود الآجلة

العقود الآجلة هي شراء أو بيع أصل ما بعقد ملزم لكلا الطرفين أن يقوموا بعملية الشراء والبيع في وقت محدد في المستقبل، وهذا هو ما يتم في تداول عقود الفضة.

فلو افترضنا مثلاً أن هناك تاجر مشغولات فضية يريد شراء 20 أوقية من الفضة وكان قلق من إرتفاع أسعار الفضة بعد 3 أشهر، وكان في الجهة المقابلة هناك تاجر فضة قلق من إنخفاض أسعار الفضة بعد 3 أشهر.

فقام كلاً منهما بعقد صفقة وهي الإتفاق على عقد يلزم كلا الطرقين بشراء وبيع الفضة في تاريخ محدد بعد ثلاثة أشهر من تاريخ الإتفاق وهو إتفاق ملزم لكلاً منهما.

الاستثمار في أسهم الشركات المنتجة للفضة

تعتمد هذه الطريقة على الاستثمار في الفضة بطريقة غير مباشرة عن طريق تداول أسهم شركات الفضة، سواء كانت تلك الشركات شركات تعدين أو تجارة أو صياغة للفضة.

هذه الطريقة غير مباشرة ولا تتأثر بأسعار الفضة بنفس طريقة الاستثمار في الفضة من الطرق السابق ذكرها، كون استثمارك هنا يتأثر بطبيعة الشركة التي تستثمر فيها بغض النظر عن سعر الفضة.

العوامل المؤثرة على سعر الفضة

هناك العديد من العوامل المؤثرة على سعر الفضة، ومن أبرز تلك العوامل التي نذكرها لك في النقاط التالية:

• العرض والطلب: عندما يتزايد الطلب أو يقل المعروض يكون الاستثمار في الفضة خيار مُربح.
• السياسة النقدية للبلد: عندما تنخفض قيمة عملة البلد يكون الاستثمار في الفضة حافظ لقيمة مدخرات المستثمر.
• سعر صرف الدولار الأمريكي: عندما يرتفع سعر صرف الدولار الأمريكي ينخفض سعر الفضة والعكس صحيح.
• الأزمات الجيوسياسية: عند حدوث أزمات جيوسياسية يفضل البعض الاستثمار في الفضة كونها تمثل ملاذ آمن.
• زيادة الاهتمام بالفضة في السوق الصناعي: يدعم التزايد الطلب الصناعي على الفضة ارتفاع سعرها، وهو ما يجعل الاستثمار في الفضة خيار مُربح على المدى البعيد بشرط استمرار الطلب الصناعي المرتفع.
• الوضع الاقتصادي والسياسي للبلد: في حالة كان هناك حالة من عدم الاستقرار في الوضع السياسي أو الاقتصادي يرتفع سعر الفضة كونها ملاذ آمن.

لذلك قد ترغب في تنويع محفظتك في هذا المعدن الثمين الذي تزداد قيمته يوماً بعد يوم، فهو يعتبر وسيلة ممتازة لتنويع محفظتك الاستثمارية.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

أفضل أنواع سبائك الفضة للاستثمار

عند الاستثمار في الفضة ستجد العديد من أنواع الفضة، ولكن هناك أنواع محددة تعد هي أفضل أنواع الفضة فيما يتعلق بالاستثمار، ومنها:

• الفضة بتركيز: 99.9%.
• النيكل الفضي ذو عيار 99.9%.
• الفضة بتركيز: 92.5%.
• الفضة الأرجنتينية ذا تركيز 92.5%.
• الفضة بتركيز 90%.
• الفضة الإسترليني.
• الفضة التبتية.
• الفضة المكسيكية.
• الفضة التلايلاندية.
• الفضة البريطاني.
• الفضة الأوروبية.

أما من حيث ماركات السبائك الفضية فتعتبر سبيكة BTC هي الأفضل فيما يتعلق بالسبائك الفضية.

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

دور الفضة في الصناعة

يذهب أكثر من 50٪ من الفضة المستخرجة في صناعة السينما، والتي يتم استخدامها لصناعة المواد الحساسة التي تعكس الضوء في الكاميرا.

بالإضافة إلى استخدامات أخرى في عدة مجالات مختلفة مثل الصناعات الحربية فيتم استخدام نحو 500 أونصة من الفضة لتصنيع صاروخ توماهوك الأمريكي.

في حين نصيب المجوهرات من الفضة نحو 3% فقط، ويؤدي التغير في أحجام الطلبات لأي من تلك القطاعات إلى تغير سعر الفضة.

معظم الفضة تكون مطلوبة من قبل الشركات التقنية، فهي تدخل في صناعة الأجهزة التقنية والعديد من الصناعات المتقدمة.

مقارنة بين الاستثمار في الفضة والاستثمار في الذهب

هناك العديد من وجوه المقارنة بين الاستثمار في الفضة والاستثمار في الذهب، جمعن لك العديد منها ونذكرها لك في الجدول التالي:

وجة المقارنة	الاستثمار في الفضة	الاستثمار في الذهب
التوقعات المستقبلية	أكثر إيجابية	أقل إيجابية
السبب الأبرز لزيادة القيمة	زيادة الإقبال الصناعي عليها	زيادة الطلب مع تراجع المعروض
هل يمكن تداوله في سوق الفوركس؟	لا	نعم
القيمة الصناعية	أعلى	أقل
الأفضل بالنسبة للمستثمر قصير الأجل	أقل أفضلية	أعلى أفضلية
الأفضل بالنسبة للمستثمر طويل الأجل	أعلى أفضلية	أقل أفضلية
السعر	أقل	أعلى

الذهب والفضة ليسوا وحدهما بل هناك العديد من المعادن الثمينة الأخرى منها المعادن الثمينة، وفي حال لم تكن تعرف ما هي المعادن الثمينة يمكنك الاطلاع على الشرح الذي أعددناه حول تلك المعادن.

ما هي عيوب الاستثمار في الفضة؟

للأسف هناك عدد من العيوب في الاستثمار في الفضة، وهي:

• التقلبات السعرية العالية: مما يجعل الاستثمار في الفضة عالي المخاطر (نسبياً) في حالة المضاربة.
• الارتباط بالطلب الصناعي: الفضة مرتبطة بشكل كبير بالمجال الصناعي، مما يجعل الاستثمار في الفضة مرتبط بما يحدث في المجال الصناعي، ومرتبط أيضاً بالطلب على المنتجات الصناعية.
• العمولة المرتفعة: عادةً ما تكون عمولة سبائك الفضة ومشغولات الفضة مرتفعة، مما يجعل الاستثمار في الفضة عبر شراء السبائك يذهب جزء من أرباحه على المصنعية.
• معدل صعود متواضع: عند مقارنة تاريخ الفضة بتاريخ الذهب نجد أن تاريخ الفضة “على المدى البعيد” يوضح صعود أقل بكثير مقارنةً بالذهب.

كل ذلك يجعل الاستثمار في الفضة أقل جاذبية من الاستثمار في معادن أخرى كالذهب، ولكن كما ذكرنا هذا على المدى البعيد فقط.

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الفضة

جمعنا لك مجموعة من الأسئلة التي ترددت بين المتداولين الذين قاموا بالبحث عن الاستثمار في الفضة ونذكرها لك مع إجاباتها في الأسطر التالية.

أيهما أفضل الاستثمار في الفضة أم الذهب؟

يعتبر الاستثمار في الفضة في الوقت الحالي أفضل بكثير من الاستثمار في الذهب، وذلك بحسب ما صرح به العديد من المحللين.

هل مشروع الفضة مربح؟

نعم، يُعتبر مشروع الاستثمار في الفضة مُربح إلى حد كبير.

لماذا الفضة رخيصة الثمن؟

الفضة رخيصة نسبياً كمعدن من المعادن الثمينة، وذلك للأسباب التالية:

• الوفرة: حيث تتوفر الفضة بنسبة كبيرة في القشرة الأرضية وتعتبر أكثر انتشاراً من الذهب.
• الاستخدام الصناعي: تعتمد الفضة بشكل كبير على الاستهلاك الصناعي لها وهو قد يتعرض لتقلبات في حالة تعرضت الأسواق لتقلبات في جانب الطلب على المنتجات.
• تكلفة الاستخراج منخفضة: تعتبر تكلفة استخراج الفضة منخفضة نسبياً.
• الجاذبية الاستثمارية المنخفضة: المستثمرين يفضلون الاستثمار في الذهب عن الاستثمار في الفضة، مما يجعل الطلب على الفضة أقل.

هل أسهم الفضة استثمار جيد؟

نعم، يُعتبر الاستثمار في الفضة استثمار جيد، خاصةً في ظل تزايد الطلب عليها منذ فترة طويلة، مع توقعات باستمرار التزايد في الطلب عليها مستقبلاً؛ مما يرفع سعرها.

ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الفضة؟

أفضل طريقة لـ الاستثمار في الفضة في حالة الاستثمار طويل الأمد هي عن طريق شراء السبائك، أما أكثر الطرق ربحية في حالة الاستثمار في الفضة بشكل قصير الأمد يكون عن طريق تداولها في الأسواق المالية.

هل الفضة لها مستقبل؟

صعود الفضة خلال السنوات الماضية كان أعلى من التضخم مع نسبة نمو بسيطة إلا أن التوقعات المستقبلية للفضة كبيرة بحسب العديد من المحللين.

لذلك يعتبر الاستثمار في الفضة في وقتنا الحالي خيار مُربح إلى حد كبير، خاصةً مع توقعات نموه خلال السنوات القادمة.

هل يمكنني تداول الفضة؟

نعم، يمكنك تداول الفضة، وذلك يتم تحديداً في سوق الفوركس أو عن طريق عقود الفروقات والعقود الآجلة، وتُعتبر طريقة الاستثمار في الفضة عن طريق التداول في الأسواق المالية هي الطريقة الأكثر ربحية.

هل الفضة استثمار ناجح؟

الاستثمار في الفضة ناجح بشرط أن يكون استثمار طويل المدى، فهناك على مدى السنوات القادمة صعود كبير متوقع في السنوات القادمة.

ما هي أفضل أنواع الفضة؟

تعتبر الفضة الإسترليني هي الأكثر متانة وأكثر صلابة مقارنة بالفضة النقية، وذلك لأن الفضة الاسترليني أو الفضة عيار 92.5% تحتوي على بعض أنواع من المعادن المضافة.

وتلك الميزة مفيدة في الحفاظ على الفضة في أفضل شكل لأطول وقت ممكن.

ماذا يعني رمز S92.5%؟

يقصد بها الفضة الإسترليني وهي عبارة عن سبيكة من الفضة التي تحتوي على 92.5% من وزن الفضة وعلى حوالي 7.5% من وزن المعادن الأخرى.

وعلى الأغلب ما يكون النحاس، ويتميز معيار الفضة الإسترليني بمستوى الحد الأدنى من الدقة الذي يعرف بـ 925.

هل الفضة أعلى تقلباً من الذهب؟

تظهر الفضة تقلبًا أعلى من الذهب في أوقات الاستقرار، وأقل في أوقات الاضطرابات الجيوسياسية، مما يوفر فرصًا للمستثمرين الباحثين عن التحركات السعرية القصيرة الأجل لتحقيق مكاسب كبيرة.

ومع ذلك تحتفظ الفضة أيضًا بقيمتها على المدى الطويل، مقدمةً حماية ضد التضخم وتقلبات العملة.

كم يبلغ حجم إنتاج الفضة عالمياً؟

الفضة من الموارد الطبيعية التي يتم استخراجها من الأرض ولذلك فإن العرض عادةً ما يكون غير متوافق مع حجم الطلب عليها.

وهو ما يتسبب في حدوث زيادة كبيرة في الأسعار كما حدث في السنوات الأخيرة، تم استخراج 25.830 طن متري منها العام السابق.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول الاستثمار في الفضة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.

كما يمكنك التواصل معنا عبر واتس اب وسنقوم بالرد عليك بشكل فوري.