افضل 3 شركات تداول مرخصة في مصر

البحث عن شركات التداول المرخصة في مصر يعتبر خطوة هامة يجب أن تتم بعناية فائقة قبل اتخاذ قرار فتح حساب تداول، وذلك لتجنب الوقوع ضحية لشركات التداول الغير مرخصة أو النصابة التي تهدف إلى الاستيلاء على أموال المستثمرين وفرض رسوم مرتفعة. لهذا السبب، نقدم لكم على موقع فوركس ترست العرب مجموعة من المعلومات والإرشادات لمساعدتكم في التعرف على أفضل شركات التداول المتاحة في مصر.

لقد بذلنا جهدًا في تجميع وتحليل المعلومات وكتابة دليل شامل يهدف إلى توجيهكم نحو اختيار الشركات الموثوقة والمرخصة.

نأمل أن يكون هذا الدليل مرشدًا فعّالًا لكم في العثور على شركة تداول تتمتع بسمعة طيبة وتلبي احتياجاتكم وتطلعاتكم.أما بالنسبة لأفضل شركات التداول المرخصة في مصر، فهي كالتالي:

ماهي خطوات فتح حساب في شركات التداول الموثوقة في مصر

أما عن خطوات فتح الحسابات في المنصات الموثوقة للتداول فهي كالتالي: 

• عليك بالبداية التوجه إلى الموقع الإلكتروني الخاص بالشركة التي تريد التعامل معها.
• ثم قم باختيار الحساب المناسب لك للتداول وقم بتعبئة المعلومات الشخصية المطلوبة.
• بعدها عليك إرفاق المستندات المطلوبة من الشركة نفسه من إثبات الهوية وخلافه ثم انتظر الموافقة على فتح حسابك وبعدها تبدأ في وضع الأموال وعقد الصفقات كما تريد.

ما هي التراخيص والهيئات الرقابية الموثوقة في مصر

أما عن التراخيص التي تتيح التعامل بثقة من قبل المتداولين مع شركات التداول الموثوقة تكون من خلال الهيئة العامة للرقابة المالية في مصر فهي الجهة الرقابية التي تقع عليها مسئولية تنظيم عمليات التداول وكافة الأنشطة الاقتصادية الخاصة بها، من خلال وضع القوانين ومراقبة الحركات المالية للشركات المتداولة وذلك للحد من عمليات النصب والاحتيال والفساد المالي عمومًا، بالإضافة الى منح التراخيص لشركات التداول الموثوقة في مصر، كما أنها أحد أعضاء المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية – IOSCO، بالإضافة إلى أن البورصة المصرية هي أحد الأعضاء التابعين، وقد تم تأسيسها عام 2009 وقد قامت بجمع عمل ثلاث هيئات في هيئة واحدة، وهي:

• EISA هي عبارة عن الهيئة المصرية للرقابة على التأمين، وأيضًا الهيئة العامة لسوق المال، والهيئة العامة لشئون التمويل العقاري.

أهداف الهيئة العامة للرقابة المالية في مصر

أما عن أهداف الهيئة العامة للرقابة المالية في مصر فهي كالتالي:

• أولًا تعمل على توفير الوسائل والنظم وإصدار القواعد التي تضمن لك كفاءة الأسواق وشفافية الأنشطة التي تمارس من خلالها.
• كما تعمل على القيام بعملية تنظيم وتنمية الأسواق المالية غير المصرفية، مع ضمان سلامة واستقرار تلك الأسواق المالية.
• العمل على تحقيق التوازن لحقوق المتعاملين في تلك الأسواق المالية غير المصرفية.
• ومع ذلك فإن الهيئة لا تصدر تراخيص شركات الفوركس ولا تنظم عمليات تداول الفوركس ولا تقوم بتتبع العمليات والحركات المالية للشركات.
• كما أنها لا تقوم بتقديم التعويضات في حال حصول خسائر أثناء التداول في الفوركس في حال كان السبب هو الشركة المقدمة للخدمة.
• كما يجب على متداول الفوركس في مصر الاطلاع على التراخيص الحاصلة عليها شركة التداول العالمية، والتي يتم السماح لها بتقديم خدماتها في مصر.

كيف يمكن تمييز شركات التداول النصابة في مصر؟

هناك العديد من شركات التداول المحتالة التي تعمل من خلال أساليب عديدة للإيقاع بالمتداولين مستغلة حالة الازدحام بالسوق المصري ومن أهم تلك الطرق هي رفع طموحات وآمال المتداول تجاه تحقيق أرباح عالية أثناء التداول وعند إيداع المتداول أو المستثمر الأموال في الغالب لن يتمكن من إعادتهم بأي طريقة لأن الشركة تكون قد استحوذت عليهم.

هناك العديد من المؤشرات القوية على أن الشركة نصابة وهى الإعلانات الخيالية، ثم عدم منح أي هيئة رقابية لها الترخيص مع عدم سعي الشركة للحصول على ترخيص من أي هيئة رقابية منظمة، أو تعاونها مع منصات تداول غير سريعة في تنفيذ أوامر التداول لتحقيق خسائر ظاهرة أمام المتداولين، واستمرار الخداع من خلال تقديم بونص مرتفع للغاية على الإيداع، قد يصل أحيانًا إلى 300% مع عدم وجود محتوى تعليمي في الموقع. 

أهم مصطلحات التداول في سوق الفوركس للمبتدئين

من أهم الأشياء التي ينبغي أن يعرفها المتداولين المبتدئين هي المصطلحات الخاصة بالفوركس على النحو التالي:

زوج العملات:

هم عبارة عن عملتين يتم تسعير الأولى والتي تعرف باسم العملة الأساسية وفقًا لسعر العملة الثانية والتي تسمى في تلك الحالة العملة المقابلة.

عقود الفروقات:

هي عبارة عن أداة غير مسموح باستخدامها في الولايات المتحدة الأمريكية ولكنها متاحة في الأسواق الخارجية، وإذا استخدمت تلك فسوف تساعدك في الاستثمار في العقود الآجلة دون امتلاك الأصل وتتيح لك الحصول على أصول بقيمة مالية أكبر مما تمتلك فعليًا.

عملات السلع الأساسية:

هي تكون عملات البلدان التي يعتمد عليها الاقتصاد العالمي اعتمادًا أساسي في صادرات السلع الأساسية، مثل نيوزيلندا وروسيا وأيضًا كندا وأستراليا وغيرها.

مشتقات الفوركس:

هي أداة مالية تأخذ قيمتها من أصل آخر مثل العملات وتعتبر مشتقات الفوركس منتشرة لأنها تقوم بالجمع بين قيم عملتين أو أكثر وتداول الأسهم بناء على تلك القيمة.

شراء/ بيع:

هي المراكز التي يقوم فيها المتداولين بشراء أو بيع العملة الأساسية في زوج من العملات، ويتم عمل الصفقات الطويلة عندما يعتقد أن سعر صرف الزوج سوف يرتفع بينما يتم عمل صفقات قصيرة عندما يعتقد أن سعر الصرف سينخفض.

الرافعة المالية/ الهامش:

كما أن الرافعة عبارة عن حجم مركز التداول الذي يمكنك التحكم فيه من خلال مبلغ معين في حساب التداول الخاص بك، ويتم الاحتفاظ بها كضمان مقابل خسائر التداول، وتختلف نسبة الرافعة المالية بين الوسطاء عبر الإنترنت.

شركة الوساطة:

الشركة الوسيطة هي التي تقوم بتنفيذ المعاملات في الأسواق المالية بالنيابة عنك، ويقوم متداولي الفوركس الأفراد بفتح حسابات تداول مع شركات عبر الإنترنت للتداول في العملات على الهامش.

التداول في مصر

نسرد أدناه أنواع حسابات التداول المتوفرة في شركات التداول المرخصة للتداول في مصر. إذا كنت تبحث عن شركات تداول في مصر لتداول الفوركس  وعقود الفروقات والمؤشرات  وصناديق الاستثمار المتداولة  والعملات الرقمية وأسواق السلع، سيشرح هذا الدليل الاساسيات التي يجب عليك التحقق منها والإلمام بها قبل البدأ في التداول.

تداول الفوركس في مصر

مما لا شك فيه ان حجم تداول العملات الأجنبية او الفوركس قجد ازداد في مصر خلال السنوات الخمس الماضية.

عالميا يتم تداول 5.1 تريليون دولار أمريكي يوميا في جميع أنحاء العالم، يعتبر ذلك مبلغ ضخم مقارنة بقطاعات السوق المالية الأخرى.

كما أدى التقدم في التكنولوجيا وانتشار الإنترنت و سرعتها في مصر وزيادة المنافسة بين شركات التداول وانخفاض تكاليف التداول كل ذلك ادى إلى سهولة تداول الفوركس و تداول السلع و الاسهم الالكترونية.

هل تداول الفوركس في مصر قانوني؟

هناك اعتقاد خاطئ بأن تداول الفوركس في السوق المالية في مصر غير آمن او غير قانوني، وهذا غير صحيح على الإطلاق بل يوفر التداول خيارات حماية للمتداولين مما يزيد الاقبال علية بشكل كبير.

 إن إجراء اي أعمال التجارية في مصر يستلزم تبادل العملات للاستيراد و التصدير و ما الى ذلك، لهذا فإن الفوركس جزء لا يتجزأ من الاستيراد والتصدير الاستثمار على الصعيد الدولي. 

اهم امر عليك معرفته عند تداول الفوركس هو اختيار شركة تداول حسنة السمعة ومرخصة سواءا كان الترخيص عالميا او محليا.

لا يعتبر تداول العملات الاجنبية في مصر ممنوعا فهناك العديد من شركات التداول الدولية عبر الإنترنت والتي تقدم شروط تداول مناسبة للمتداولين المصريين.

هل يدفع متداولو الفوركس ضرائب في مصر؟

يجب على المتداول التأكد من دفع جميع الضرائب المستحقة للسنة المالية بمجرد أن تصل أرباحه إلى المستوى الذي تُفرض فيه الضرائب على الدخل.

في بعض الدول يتم دفع الضرائب حتى في حالات الخسارة، حيث يقوم المتداول بدفعها لدى المؤسسة الحكومية المسؤولة في حالة أنه لا يمكن المطالبة بخسائر التداول. اما في مصر فلا يدفع المتداولون الضرائب على المبالغ اقل من 50 الف دولار من الاراباح.

ينصح بطلب المشورة من أحد متخصصي الضرائب في مصر للتأكد من التزامك بجميع قوانين الضرائب في الدولة. كما لا توجد قيود أخرى خاصة بالحسابات الإسلامية التي تفرض على شركات التداول.

العملات الرقمية في مصر

تعتبر أسواق العملات الرقمية في مصر جديدة نوعًا ما. ونظرًا لأنها تعتمد على الأصول اللامركزية  فإن تغيرات أسعار الفائدة وعدم الاستقرار السياسي لا تؤثر عليها بقدر تأثيرها على أسواق العملات او الفوركس.

كما يتزايد حجم تداول العملات الرقمية بشكل كبير في العالم و في مصر وذلك نظرًا لوجود عدد كبير من الشباب مع مستويات الدخل المتزايدة والتكيف واسع الانتشار للتكنولوجيا، حيث يتم تداولها بقيمة 6 مليارات دولار أمريكي يوميًا في جميع أنحاء العالم.

تداول السلع في مصر

يشمل تداول السلع في مصر تداول المعادن الثمينة والطاقات والسلع الزراعية. تشهد بعض السلع مثل المعادن و خصوصا الذهب نمواً هائلاً في مصر منذ عام 2002.

شهدت البلدان سريعة النمو مثل الصين والهند نمواً سريعاً على مدى العقود الثلاثة الماضية. وهذا يعني أن دولًا مثل الصين والهند لديها متطلبات هائلة للعديد من السلع الأساسية والمواد الخام لسكانها، وبالتالي ستصبح دولة مثل مصر قادرة على الاستفادة من هذا الطلب الهائل.

الحسابات الإسلامية في مصر

تدعم شركات التداول المرخصة في مصر الحسابات الإسلامية (حسابات بدون عمولة التبييت). 

لا تنطوي الحسابات الإسلامية في مصر على رسوم تبييت (سواب) وذلك لتتماشى مع العقيدة الإسلامية حيث لا يدفع متداولو الحسابات الإسلامية أي عمولات عند ابقاء الصفقات مفنتوحة لبعد منتصف اللليل. كما تقدم شركات التداول في مصر حسابات مناسبة للمتداولين الإسلاميين.

مزايا التداول في مصر

إن اقتصاد مصر وعدد سكانها آخذ في النمو. يتزايد عدد سكان الطبقة المتوسطة في مصر مما يعني زيادة قاعدة المستهلكين.

كما  توجد العديد من الفرص التجارية والمالية في  مصر حيث أن سكانها من الفئة الشابة والمهتمة في تعلم التكنولوجيا والإنترنت. ما زاد انتشار التداول عبر الانترنت شركات التداول المرخصة في عمان.

مخاوف التداول في مصر

سهلت رقمنة التداول المالي عبر الانترنت في مصر الاحتيال على المتداولين . لذلك، تأكد من أن شركة التداول التي تتعامل معها مرخصة.

و ثقف نفسك قدر الإمكان وافتح حسابًا تجريبيًا إذا لزم الأمر. بامكانك تعلم التداول و الفوركس من خلال اكاديمية الريم لتعلم التداول و الفوركس.

تعلم عن الرافعة المالية عند التداول من خلال موقع فةركس ترست العرب. يمكن لشركات التداول المحلية او العالمية المصرية التي تقدم تداولات ذات رافعة مالية عالية أن توفر لك فرصة جني أرباح عالية، ولكن يمكن أن يؤدي ذلك أيضًا إلى خسائر فادحة.

كما تقدم بعض شركات التداول المالية المصرية خيارات مثل الحماية من الرصيد السلبي وحسابات وقف الخسارة كنوع من الحماية. 

شركات التداول عبر الإنترنت في مصر

للتأكد من شركات التداول عبر الإنترنت في مصر

هناك عدد من العوامل المهمة التي يجب مراعاتها عند اختيار شركة تداول عبر الإنترنت في مصر:

• تأكد من أن شركة التداول تقدم خدماتها منذ مدة لا تقل عن عامين.
• تأكد من أن شركة التداول تقدم دعم عملاء من خلال عدد موظفين لا يقل عن 15 موظف.
• تأكد من ما إذا كانت شركة التداول في مصر  خاضعة لهيئة رقابية و ترخيص قوي سواءا عالمية او محلية يمكنه أن يلعب دور التحكيم في حالة وجود نزاعات.
• تأكد من أن شركة التداول لديها القدرة على تنفيذ عمليات الإيداع والسحب في غضون يومين إلى 3 أيام. 
• تأكد من ان شركات التداول في مصر تمتلك وجود دوليًا.
• تأكد من أن شركات التداول في مصر  يمكنها توظيف أشخاص يتكلمون العربية حتى و ان كنت تتقن الانجليزية.

كما يجب التأكد من أن شركة التداول التي ترغب بالتعامل معها تخضع للوائح و القوانين في البنك المركزي المصري وذات سمعة عالمية طيبة او تخضع لهيئات رقابية عالمية مثل:

• FINMA – الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا.
• ASIC – هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية.
• MiFID – ترخيص هيئة توجيه الأسواق في الأدوات المالية.
• FCA – ترخيص سلطة السلوك المالي البريطانية.
• CySEC – ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية.

ليس من الضروري أن تكون شركة التداول التي تتعامل معها محلية ولكن يجب أن تكون مرخصة من قبل هيئة تعد من المستوى الأول في الترخيص السابق ذكرها.

اذا كنت ترغب في التعامل مع شركة تداول محلية 100٪، تحقق من أنها تخضع لرقابة مصرف مصر المركزي.

شركات التداول في مصر

قد يكون تداول الأسواق المالية مع شركات التداول المصرية عندما تكون ظروف الاقتصاد العالمي او المحلي متقلبة أمرًا صعبًا، حتى بالنسبة للمتداولين المحترفين.

بصرف النظر عن الموارد التعليمية وغيرها من الموارد المتاحة عبر الإنترنت، هناك عامل مهم آخر يجب على المتداولين مراعاته عند البحث عن شركات التداول وهو المنصة التي تقدمها الشركات.

لتعلم تفاصيل التداول مع اكثر من اربعين درسا عن التداول بامكانك زيارة اكاديمية الريم لتعلم الفوركس.

هل شركة التداول التي تتعامل معها محل ثقة؟

ابحث عن شركة تتمتع بسجل نظيف و حافل في خدمة العملاء في السوق العالمي او المحلي.

تعتبر هذه الشركات الأعلى تصنيفًا في مصر.

• ان جميع هذه الشركات المرخصة. وهذا يعني أنها تخضع للإشراف من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وتوجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).

• تحتفظ الشركات المرخصة بأموال المتداولين في حسابات منفصلة، وتقدم أكثر من 2000 أداة مالية للتداول من بين اسهم و عملات و سلع و حتى العملات الرقمية. كما تقدم الشركات المرخصة منصة تداول عبر الإنترنت بالإضافة إلى منصة متنقلة تتيح للمتداولين سهولة الوصول إلى الأسواق من خلال جهاز الموبايل.

• تعد الشركات المرخصة رائدة على مستوى العالم وتبحث دائمًا عن طرق لتحسين ميزتها التنافسية والحفاظ عليها. تعرف ايضا على شركات التداول المرخصة في قطر.

العمولات لدى شركات التداول في مصر

تأكد من أن شركة التداول التي تتعامل معها تتسم بالشفافية والتنافسية فيما يتعلق بالرسوم. 

تقدم الشركات المرخصة عروض تنافسية للأسهم والسلع والفوركس وعقود الفروقات والتداول الاجتماعي والمؤشرات والعملات الرقمية والصناديق القائمة على المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETF). 

يبلغ الحد الأدنى للإيداع الموصى به 400 دولار .

خدمة العملاء 

تتضمن خدمة العملاء المساعدة في التثبيت والتدريب واستكشاف الأخطاء وإصلاحها وإلغاء الخدمة. كما تشمل خدمات الرد على الهاتف والدردشة المباشرة وخدمة العملاء عبر البريد الإلكتروني.

تقدم الشركات المرخصة خدمة العملاء بمجموعة كبيرة من اللغات بما في ذلك الإنجليزية والألمانية والإسبانية والفرنسية والإيطالية

الموارد تعليمية والأدوات 

تأكد من أن شركة التداول تقدم موارد مجانية مثل أدوات التحليل والتعليم وإدارة المخاطر.

تقدم الشركات المرخصة آخر الأخبار والرؤى التحليلة للمتداولين.

ماذا يعني أن تكون شركة التداول مرخصة؟

يعتبر التعامل مع شركات تداول مرخصة سبيل للحماية من المخاطر.

يحمي الترخيص المتداولين، بينما يمكن أن يتسبب التعامل مع الشركات غير المرخصة بأضرار مالية.

يتطلب الترخيص الاحتفاظ بأموال المتداولين في حساب بنكي منفصل، مما يساعد في حماية المتداولين من الاحتيال.

الاسئلة الشائعة عن شركات التداول المرخصة في مصر

ما هي المنتجات والأدوات المالية المتاحة للتداول في مصر؟

يمكنك التداول في العديد من المنتجات المتاحة في الأسواق المالية المختلفة داخل مصر وذلك بحسب شركات التداول التي تتعامل معها والخدمات المقدمة والأصول المتنوعة فيها.

هل يمكن للمتداول المصري أن يفتح حساب تداول مع شركة مقرها خارج مصر؟

نعم يمكنك القيام بفتح حساب تداول فوركس، ذهب، أسهم، سلع، مؤشرات مع شركات مقرها خارج مصر.

هل تداول الفوركس محظور في مصر؟

لا، ولكن لا توجد هيئة تنظيمية لتنظيم عمليات تداول الفوركس في مصر، حيث ان الهيئة العامة للرقابة المالية في مصر لا تقوم بإصدار تراخيص شركات الفوركس وبالتالي فأنها لا تنظم عمليات تداول الفوركس ولا تقوم بعملية تتبع للعمليات والحركات المالية الخاصة بها. 

كيف يمكن الإيداع والسحب في شركات الفوركس من مصر؟

يمكنك لمتداولي الفوركس المصري إيداع أموالهم لدى شركات تداول الفوركس عن طريق المحافظ الالكترونية، مع العلم أن عملية إيداع الأموال لدى شركات تداول الفوركس في مصر تمر بصعوبات بسبب القيود على تداول الفوركس في مصر.

هل الفوركس مربح وسهل أم لا؟

يمكن للعديد من الأشخاص وخاصةً المتداولين المبتدئين تحقيق أرباح من تداول العملات حتى إذا كان هذا المبلغ قليل، ولكن الأمر يتطلب الصبر والتدريب الكافي قبل الدخول إلى سوق الفوركس.بالنهاية نكون قد أوضحنا جميع المعلومات عن شركات التداول الموثوقة في مصر وأهم المميزات والسلبيات فيها وأهم الهيئات الرقابية المالية في مصر وكيفية اختيار الشركة المناسبة للتداول.

كيف يمكن ان افتح حساب تداول لدى شركة عالمية في مصر؟

من الممكن فتح حساب و البدأ في التداول خلال دقائق. لكن قبل ذلك عليك اختيار شركة التداول الامثل. لذلك ننصحك بالتداول مع احدى الشركات المفصلة في التقرير.

كيف تعرف شركات التداول المرخصة المحترمة في مصر؟

يجب ان تخضع هذه الشركات لهيئات ترخيص عالمية شديدة او محلية. للاسف الترخيص المحلي لايدعم الشركات العالمية. لذلك عليك اختيار شركة وفقا للتقرير.

هل تعتبر كل شركات التداول العالمية المرخصة في مصر موثوقة؟

قطعا لا. فالعديد من هذه الشركات و همية و نصابة. يشرح موقع فوركس ترست العرب جميع تفاصل التراخيص الهامة.

ما هو اقل مبلغ للتداول في شركات تداول مرخصة في مصر؟

كلما ارتفع راس المال كلما زادت الحماية على رصيدك و صفقاتك . لذلك فأن اقل مبلغ ننصح به المتداول مصر هو 400 دولار .

هل لديك اهتمامات اخرى و ترغب في الحصول على نصائح استثمار متقدمة ؟ تواصل معنا مباشرة :