تداول العملات الرقمية

يجني المتداولون أرباحًا كبيرة من تداول العملات الرقمية، وبالرغم من صعوبة تقنيات التداول في هذا المجال إلا أن محترفي التداول والخبراء في التحليل والأدوات الفنية يمكنهم السيطرة على هذه الصعاب، بما في ذلك التقلبات الشديدة في الأسعار، ويستغلونها لمصالحهم وتحقيق الأرباح من خلال الفروقات السعرية. 

ويكمن السر في نجاح تداول العملات الرقمية وتحقيق أرباح كبيرة بإدارة المخاطر ورأس المال لتجنب الخسائر المالية، بالإضافة إلى تعلم التحليل الفني والأساسي والعمل على الأدوات الفنية التي توفرها منصات التداول، والتي تساعد بدورها المتداولين في تحديد نقاط الدخول والخروج من الصفقات ومستويات جني الأرباح. يمكنك التعرف على شرح العملات الرقمية.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

وفي هذا المقال يمكن تعلم كيفية تداول العملات الرقمية من خلال التعرف على أهم استراتيجيات التداول، منصات التداول، وبعض النصائح المهمة للمبتدئين. 

كيفية تداول العملات الرقمية

يمكن تداول العملات الرقمية من خلال طريقتين رئيسيتين وهما: 

• عقود الفروقات (CFD): تندرج استراتيجية التداول هذه تحت الرافعات المالية، ويمكن من خلالها الحصول على الأرباح مقابل الفرق في سعر العملة الرقمية الذي يتحقق بين السعر عند فتح الصفقة والسعر عند إغلاقها، ويمكن فتح نوعين من الصفقات بهذه الطريقة: صفقة “Short”، وهي صفقات البيع عند التنبؤ بانخفاض سعر العملة، وصفقة “Long” وهي صفقات الشراء عند التنبؤ بارتفاع سعر العملة.

وفي حال كانت حركة السعر مخالفة للتوقعات يتكبد المتداول الخسائر التي تُحسب اعتمادًا على نسبة الرافعة المالية المستخدمة، وحجم الصفقة الكاملة.

• الشراء بهدف ارتفاع الأسعار لاحقًا: يمكن تداول العملات الرقمية على المدى القصير والمتوسط، وذلك بشراء العملة الرقمية بناءًا على التحليل الفني وتحديد أماكن الدخول في العملة، ومن ثم بيع العملة بعد ارتفاع الأسعار والوصول لمستويات جني الأرباح، وقد تكون هذه الصفقات سريعة خلال اليوم الواحد أو على مدى متوسط لعدة أيام أو أسابيع. 

أفضل منصات تداول العملات الرقمية

للبدء بتداول العملات الرقمية لابد من اختيار منصة التداول المناسبة والتي توفر خيارات التداول التي يرغب المتداول باستخدامها، ونظرًا لوجود عدد كبير من منصات وشركات التداول فلا بد من توضيح أهم المعايير التي يتوجب التأكد من توافرها عند اختيار مكان تداول العملات الرقمية، وتشمل كل مما يلي:

• التراخيص القانونية: بداية يجب التأكد من أن منصة التداول مرخصة وموثوقة قبل إيداع أي أموال فيها، وذلك بكونها خاضعة للأنظمة والقوانين التي تفرضها الهيئات المالية المختصة مثل (FCA) أو (MiFID)، وغالبًا ما تعرض المنصة هذه الأوراق على موقعها الرسمي، وتتيح إمكانية التأكد من صحة التراخيص أيضًا.

• تنوع خيارات التداول: يجب التأكد من خيارات التداول التي تتيحها المنصة بالإضافة إلى نسبة الرافعة المالية فيها أيضًا، والأدوات الفنية التي تلزم المتداول لتحديد نقاط الدخول والخروج من الصفقات. 

• الرسوم والعمولات: تفرض كل منصة تداول نسبة معينة من العمولات والرسوم على عمليات البيع والشراء وعمليات السحب والإيداع، ومن المهم معرفة نسبة هذه العمولات قبل التسجيل في المنصة. 

• تنوع العملات الرقمية: التأكد من تنوع العملات الرقمية التي توفرها منصة التداول، للتمكن من تنويع المحفظة كجزء من إدارة رأس المال وإدارة المخاطر.

• انواع حسابات التداول: يجب التعرف على أنواع حسابات التداول والاستثمار التي تقدمها المنصة، وفيما إذا كانت توفر الحسابات التجريبية التي تتيح تجربة خدمات المنصة من خلال حساب وهمي قبل إنشاء حساب فعلي. 

• خدمة العملاء: تقدم كل منصة تداول خدمة عملاء للتمكن من حل أي مشاكل يقع فيها المستخدم، لكن لابد من التأكد من فعالية خدمة العملات في المنصة وكفائتها في حل المشكلات، وذلك من خلال قراءة التعليقات من قبل المستخدمين السابقين والتعرف على التجارب التي مروا من خلالها. 

• تقييم المنصة: يمكن التأكد من تقييم المنصة بشكل عام من قبل العملاء السابقين، وهو ما يشمل تقييمًا لجميع خدمات المنصة وكفاءتها في العمل بالإضافة إلى درجة الأمان التي توفرها للمستخدمين. 

ما هي محفظة العملة الرقمية؟

بعد اختيار منصة التداول وإيداع النقود لشراء العملات الرقمية بهدف التداول أو الاستثمار لابد من وجود محفظة رقمية للاحتفاظ بالعملات الرقمية بأمان بعد شرائها، وقد توفر بعض المنصات المحافظ الرقمية المدمجة معها والتي يمكن استخدامها مباشرة من المنصة لتخزين العملات الرقمية بعد شرائها، وبيع العملات من المحفظة مباشرة عند الرغبة بالبيع. 

لكن قد تكون هذه المحافظ لا تملك الأمان الكافي للاحتفاظ بمبالغ كبيرة نظرًا لاتصالها بالانترنت وارتباطها بمنصة التداول التي قد تكون عرضة لعمليات السرقة، لذا يمكن اللجوء إلى المحافظ الخارجية والتي تتوفر بعدة خيارات تشمل: 

• محافظ الأجهزة: وهي جهاز صغير يمكن تخزين العملات الرقمية فيه من خلال إيصاله بجهاز الحاسوب ونقل العملات الرقمية بسهولة إلى المحفظة، وتعد هذه المحافظ آمنة ويمكن استخدامها بسهولة من قبل المتداولين. 

• المحافظ الورقية: وهي المحافظ الأكثر أمانًا والتي تعتمد على برمجية يتم تحميلها على جهاز الكمبيوتر وتعمل دون اتصال بالانترنت، ويتم طباعة مفتاح المحفظة والرمز السري على ورقة خارجية للاحتفاظ بها في مكان آمن واستخدامها عند نقل العملات من وإلى المحفظة. لكن قد تكون هذه المحفظة أقل عملية من غيرها بسبب الحاجة لاستخدام جهاز الكمبيوتر في كل مرة.

• محافظ البرامج: وهي برمجيات معدة للاستخدام المباشر من أجهزة الهواتف المحمولة أو أنظمة سطح المكتب، وتتيح إجراء عمليات السحب والإيداع بسهولة في أي وقت ومكان، لكنها أقل أمانًا من المحافظ السابقة لاتصالها الدائم بالانترنت. 

ما الذي يجعل العملات الرقمية مثالية للتداول؟

بوجود أعداد كبيرة من العملات الرقمية يتيح ذلك للمتداولين فرصة تنويع محفظة التداول، وشراء عدة عملات رقمية ذات مشاريع قوية، وغالبًا ما يتحدد أسعار العملات الرقمية بناءًا على العرض والطلب أي أن الأسعار غير مرتبطة بالاقتصاديات المحلية للدول أو السيناريوهات السياسية بشكل مباشر.

ومن ناحية أخرى تساعد التقلبات السعرية في أسعار العملات الرقمية في تحقيق الأرباح للمتداولين، وذلك من خلال الاستفادة من فروقات الأسعار، وغالبًا ما تعد العملة الأنسب للتداول هي العملة التي تملك حجم تداول كبير وتحركات سعرية ملحوظة أيضًا. 

 

ولكسب الأرباح من خلال تداول العملات الرقمية لابد من تعلم أساسيات التحليل الفني وتعلم استخدام الأدوات التي توفرها منصات التداول للتنبؤ بحركة السعر وتحديد نقاط الدخول في العملة، وبالتأكيد يتوجب إدارة المخاطر لكون مجال العملات الرقمية عال المخاطرة مقارنة بأسواق المال الأخرى.

حكم تداول العملات الرقمية هل هو حرام أم حلال

يعد مجال العملات الرقمية من المجالات الجديدة والتي تحمل في طياتها الكثير من التفاصيل والاستراتيجيات التي تختلف عن بعضها في طريقة العمل والهدف، لذا فإن تقديم فتوى بشأن تداول العملات الرقمية يتوجب إجراء دراسة عميقة لمشروع العملة المُختارة، وطريقة التداول المعتمدة أيضًا. 

إذ يجب معرفة المشروع القائم خلف العملة والتأكد من خلو أعمال الشركة من الممارسات المحرمة أو المنتجات المحرمة، ومن ثم التأكد من طريقة التداول وتفاصيلها لتجنب أي من المعاملات التي يدخل فيها الربا، ومن هنا فإن الحكم الشرعي لتداول عملة رقمية محددة يقع على عاتق المتداول في إجراء عملية بحث شاملة بالإضافة إلى اللجوء إلى أصحاب العلم الخبراء بالمجال للحصول على فتوى. 

وتجدر الإشارة إلى أن بعض شركات التداول توفر خيار حسابات التداول الاسلامية التي تراعي أحكام الشريعة الإسلامية في التداول والمعاملات المالية، وقد تكون هذه الحسابات خيارًا جيدًا للمتداولين لتوفير خيارات التداول الحلال. 

أفضل العملات الرقمية

يمكن الاختيار من بين مجموعة كبيرة للعملات الرقمية، وفيما يلي بعض العملات الرئيسية في السوق والتي تمتاز بمشاريعها القوية وتحقيقها ارتفاعات جيدة في الأسعار: 

عملة الايثريوم (ETH)

عملة الاثيريوم هي من أوائل العملات الرقمية البديلة لعملة البيتكوين، والتي تقدم شبكة لإنشاء وتطوير العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps) دون أي تدخلات من أطراف اخرى، فهي شبكة لامركزية وتمتاز بالشفافية والأمان، وتهدف الشبكة بشكل عام لإنشاء مجموعة لامركزية من المنتجات المالية التي يمكن استخدامها من قبل أي شخص بغض النظر عن الجنسية أو العرق أو مكان الإقامة. 

عملة اللايتكوين (LTC)

وهي إحدى العملات الرقمية التي تتبع مبدأ البيتكوين في شبكته البلوكشين وتوفر طريقة دفع عالمية غير خاضعة لأي سلطة خارجية، وتقوم بتنفيذ المعاملات على الشبكة بكل سهولة وسرعة لتوفير الوقت. وتعد عملة اللايتكوين من العملات الرئيسية ومن بين أكبر العملات الرقمية من حيث القيمة السوقية. 

عملة كاردانو (ADA)

وهي إحدى العملات الرقمية التي تعتمد تقنية جديدة في شبكتها تدعى تقنية إثبات الحصة “POS”،  وتوفر نظام عالمي لإنشاء منتجات DeFi على غرار منتجات الاثيريوم، وتقديم العديد من الحلول الذكية للأنظمة المالية والتعاملات خلالها. وقد شهدت العملة ارتفاعات كبيرة في أسعارها ويزداد إقبال المتداولين على شرائها أو تخزينها على المدى البعيد بهدف الاستثمار نظرًا لمشروعها القوي وذو المستقبل الواعد.

عملة دوت (DOT)

تتيح عملة دوت إمكانية إنشاء التطبيقات المركزي أيضًا لكن بتوفير أماكن اكبر وخاصة للمشاريع الصغيرة والجديدة، وهو ما أدى إلى زيادة الإقبال على العملة ووارتفاع أسعارها مما أدى إلى زيادة قيمتها السوقية لتبلغ حوالي 24.5 مليار دولار أمريكي. 

وتميزت شبكة دوت عن غيرها بتمكين المطورين من إنشاء بلوكشين خاص بهم لتطوير التطبيقات اللامركزية “dApps”، بالإضافة إلى توفير الأمان الكافي للمنتجات. كما يمكنك التعرف على ارخص عملات رقمية للشراء لها مستقبل.

عملة ستيلر (XLM)

تقدم عملة ستيلر شبكة لربط لربط المؤسسات المالية مما يمكنها من إجراء المعاملات المالية الضخمة بكل سهولة وسرعة دون الحاجة للوسطاء وبتكاليف قليلة جدًا مقارنة بالشبكات الأخرى. وتبلغ قيمة العملة السوقية 6 مليارات دولار تقريبًا بعد أن شهدت ارتفاعًا في أسعارها وزيادة اعتماد شبكتها في الأنظمة المالية. يمكنك التعرف على ما هي منصة باينانس.

الأسئلة الشائعة

هل يمكن تحقيق المكاسب من تداول العملات الرقمية؟

نظرًا للرؤية المستقبلية للعملات الرقمية، يرى العديد أن الاستثمار في العملات الرقمية مجدٍ على المدى البعيد، في حين يحقق المتداولون مكاسب حقيقية أيضًا من خلال شراء وبيع العملات الرقمية مع تحركات السعر، وذلك وفقًا لتحليلات ودراسات تساعد في تحديد مناطق الدخول وأهداف البيع للعملة. 

ما أقل مبلغ لتداول العملات الرقمية؟

لا يوجد مبلغ محدد لشراء العملات الرقمية وتداولها، إذ يمكن الدخول بأي رأس مال مهما كان صغيرًا، لكن قد تفرض بعض منصات التداول حدًا أدنى للإيداع في حسابات التداول، ويمكن معرفة الحد الأدنى قبل البدء بإنشاء حساب.

هل يمكن شراء العملات الرقمية من خلال البنك؟

تتيح منصات التداول شراء العملات الرقمية من خلال الحساب البنكي، وذلك بإدخال معلومات الحساب البنكي في خيارات الإيداع في حساب التداول، ومن ثم البدء بتحويل الأموال لشراء العملات الرقمية. لكن لا تسمح بعض البلدان بربط الحسابات البنكية مع منصات التداول وتضع قيودًا على هذه العمليات مما يدفع المتداولين اللجوء إلى طرق أخرى للإيداع.