ما هى شركات الوساطة المالية؟

الوسيط المالي أو شركات الوساطة المالية هى نوع من الشركات المهمة في مجال الأسواق المالية والاستثمار، في مقال اليوم سنتحدث عن الوسطاء في عالم التداول وأنواع منتجات الاستثمار وأهم ما يجب توافره في شركات الوساطة، إلى جانب التطرق إلى أشكال الوساطة المالية وخطوات فتح حساب تداول.

من هم الوسطاء الماليين؟

الوساطة المالية في عالم الاستثمار هى تقديم خدمات التداول وتوفير إمكانية الاستثمار في الأسواق العالمية بما تحتويه من منتجات تداول وفرص ومتابعة للسوق وتحليل للتحركات في الأسعار، وتشمل خدمات التداول إجراء الصفقات والتحليل الفني وتكوين استراتيجية وتوفير المنصات والمساعدة على إدارة المخاطر والحصول على الربح الناتج من التداول. يمكنك التعرف على ما هي المؤسسات المالية في السعودية؟

ما معنى شركة بروكر؟

البروكر هى كلمة انجليزية تعني بالعربية السمسار أو الوسيط، وهى كلمة أيضاً تطلق على شركات الوساطة المالية، وتعني أن هذه الشركة متخصصة في الربط بين المستثمر والأسواق، فهى تتيح له متابعة أهم أحداث السوق وإجراء الصفقات المختلفة، كما تحقق الهدف من الأسواق وهو حدوث تحركات وتغيير في الأسعار مما يعبر عن قيمة الأصول والأسهم المعروضة للتداول، كما يفيد ذلك في حدوث تقييم عام لقطاعات الاقتصاد المختلفة في الدولة.

أهم أنواع الأصول المتداولة

تتيح الشركة إمكانية إجراء صفقات البيع والشراء على الأصول التالية:

•  أسهم الشركات سواء المحلية أو العالمية.
•  السندات المطروحة من الشركات الحكومية أو التابعة للقطاع الخاص.
•  صناديق الاستثمار للتداول على المؤشرات أو لتتبع أسعار العملات الرقمية حديثاً.
•  العملات الرقمية.
•  العقود الآجلة للسلع كالنفط والمعادن والسلع الزراعية أيضاً.

ما أشكال الوساطة المالية؟

شركات الوساطة تقدم خدماتها في أشكال متعددة وفقاً لأنواع الشركات الوسيطة وحجم الخدمات التي تقدمها، ومن أشكال هذه الوساطة:

شركات تهدف إلى تقديم جميع الخدمات المالية

وهى شركات تعمل على تقديم خدمات متنوعة وعديدة للعملاء، سواء كانوا أفراداً أو مؤسسات، فهى تتيح التداول على منتجات كثيرة للاستثمار، كما يمكن تعيين موظف مساعد للمستثمر للتأكد من وضع خطط سليمة لصفقات السوق، مع تقديم نصائح ووسائل تعليمية تزيد من مستوى كفاءة التداول لدى المستثمرين لجميع أنواعهم وخبراتهم.

كما توجد إمكانية إجراء الصفقات عبر الهاتف والانترنت، كما توجد لها فروع أو مكاتب يمكن التواصل معها أو الذهاب لها، ولكن في نفس الوقت قد تفرض هذه الشركات عمولات أكبر بالمقارنة مع غيرها من الوسطاء، وذلك نظير الخدمات الكاملة التي توفرها للعميل.

وسطاء يقدمون خدماتهم نظير خصم

وهى شركات تقدم الخدمات المالية نظير خصم أو عمولة منخفضة بما يتناسب مع المستثمرين ذوي رأس المال الصغير، لذا ساهمت في إتاحة التداول للمستثمرين الصغار مع متابعة أهم الأسواق العالمية، وهذا الشكل من الوساطة جذب شريحة عريضة من المتداولين ومن بينهم المبتدئين في سوق التداول.

ولكن يعيب هذه الشركات أن الخدمات المقدمة للمستثمر لا تتوافر فيها النصائح والاستشارات الاستثمارية.

شركات تقدم جميع خدماتها عبر الانترنت

وهم وسطاء يقدمون خدماتهم على منصات التداول الإلكتروني، مما يتيح الوصول إلى الأسواق العالمية من أي مكان متصل بالانترنت، وهى تتيح إجراء الصفقات مع أسعار السوق اللحظية مع السيولة العالية التي يوفرها صناع السوق، في وجود التحليلات الفنية وتعليقات الخبراء، كما تتميز هذه الشركات بإجراء الصفقات السريعة مقابل عمولات منخفضة، مع إمكانية تطبيق الأوامر المعلقة وتحديد أسعار المراكز قبل اقتراب سعر السوق منها.

يقدم موقعنا فوركس ترست العرب الكثير من المقالات لتقييم شركات الوساطة، مع تقديم آراء المستثمرين فيها وأهم خدماتها.

ما هي صفات شركات الوساطة المالية؟

لكل شركة وساطة مالية مواصفات ومزايا تساعدها على منافسة غيرها من الشركات لتجذب المستثمرين والعملاء، سنسرد خلال السطور اللاحقة أهم صفات شركات الوساطة المالية حتى يتعرف عليها المستثمر ويختار منها الأفضل.

أولاً: التراخيص التابعة للهيئات الرقابية:

نعرف أن شركة الوساطة موثوقة بعد التأكد من رقم الترخيص التابع لأحد هيئات الرقابة العالمية أو داخل الدولة، فخضوع الشركة للتنظيم والمتابعة يضمن حقوق المودعين والمستثمرين، كما يسهم في تنفيذ أفضل الخدمات المالية وتطبيق اللوائح وقواعد السوق بشكل أفضل، وننصح بعدم اختيار شركة الوساطة إلا بعد مطابقة رقم الترخيص على موقع الهيئة التابع لها هذا الترخيص.

أهم الهيئات الرقابية الدولية

•  سلطة الرقابة البريطانية FCA
•  هيئة البورصة القبرصية للأوراق المالية CYSEC
•  لجنة الاستثمارات الاسترالية والأوراق المالية ASIC
•  هيئة العقود الآجلة الوطنية NFA
•  هيئة تنظيم القطاع المالي FINRA

ثانياً: مصاريف التداول:

تكاليف التداول الأساسية هي السبريد، وهو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء، وهذا الفرق يعد مصاريف تذهب لشركة التداول نظير خدمة فتح الصفقة، ومن الضروري اختيار سبريد منخفض حتى لا يتكبد المستثمر مصروفات كبيرة لإجراء الصفقات، وهذا مهم للغاية لمتداولي السكالبينج أو العمليات ذات الأطر الزمنية الضئيلة.

ومن مصاريف التداول الأخرى العمولات المفروضة على العمليات في الحسابات الكبيرة، كما يتم إضافة فوائد موجبة أو سالبة على العمليات الممتدة لأكثر من يوم، ولكن هذه الفوائد لا تكون متواجدة في الحسابات الإسلامية.

كم نسبة الوساطة المالية من الربح؟

تكاليف فتح العمليات هي المصروفات التي يتم فرضها على جميع أنواع المتداولين في كل حسابات التداول، ويتم حسابها بالنقاط فالمستثمر يدخل السوق خاسراً لهذا القدر من النقاط، ولكنها تختلف من شريحة تداول لأخرى ومن شركة وساطة إلى أخرى، وهى:

عمولة الصفر: بعض الشركات تتنافس في تقديم أقل نسبة سبريد ممكنة، وقد تصل إلى الصفر في بعض الأحيان حسب سيولة السوق، وكلما كانت الشركة من صناع السوق وشركات الوساطة الضخمة تكون لها القدرة على تحقيق نسبة سبريد صفرية.

سبريد ثابت: في بعض الحسابات تحدد الشركة قيمة سبريد ثابتة على جميع العمليات.

سبريد متغير: ويكون هذا التغير حسب أزواج الفوركس في الصفقات وسيولة السوق ومدى التحرك في الأسعار.

ثالثاً: خدمة العملاء:

وهى من أهم الخدمات في شركات التداول، لأنها تسهم في شرح أو توضيح ما لا يراه المتداول واضحاً، كما تساعد على حل مشكلاته أو تسهيل الخدمات بالنسبة لحساب التداول التابع له، ويجب أن تكون:

•  خدمة متعددة اللغات، حتى تتناسب مع لغة المستثمر الأصلية، مما يساعده على توصيل مشكلته أو سؤاله والرد عليه بشكل أفضل.
•  أن تكون الخدمة متاحة طوال ساعات اليوم، ومتوفرة جميع أيام السوق لخدمة متداولي الفترة اليابانية والأوروبية والأمريكية.
•  أن يكون موظفي خدمة العملاء خبراء ولديهم مهنية ووعي بكل تفاصيل عمليات الاستثمار.

رابعاً: كفاءة الخدمات:

يأمل المتداول أن يحصل على أفضل خدمة من شركة الوساطة المالية، وذلك عن طريق:

• سرعة وكفاءة عمليات التداول، مع التنفيذ في سرعة فائقة.
•  تحديث الأسعار باستمرار في الوقت الفعلي مع عدم رفض العمليات أو إعادة تسعيرها.
•  توفير إمكانية التداول على جميع منتجات الاستثمار.
•  وجود المفكرة الاقتصادية والمتابعة الحية لأهم أحداث السوق المؤثرة على الأسعار.
•  تحليل البيانات من قبل خبراء الاقتصاد، وتقديم أهم التعليقات الفنية.
•  إتاحة سحب الأرباح في أي وقت وبرسوم منخفضة.

خامساً: المنصات:

المنصات ذات الكفاءة العالية تجعل من تجربة التداول جيدة ومفيدة للغاية، ومن أشهر منصات التداول منصة الميتاتريدر 4 و5، ويجب أن تكون المنصة:

•  عالية الكفاءة وسريعة التنفيذ.
•  سهلة الاستخدام بالنسبة لجميع المستخدمين، وبالأخص المتداولين المبتدئين.
•  تحتوي على أهم المؤشرات الفنية الأكثر استخداماً وشيوعاً، مع إتاحة تحميل أي مؤشرات أخرى.
•  وجود العديد من الأطر الزمنية بمقارنة الأسعار على المستوى القريب والمتوسط والطويل.
•  وجود أدوات رسم وتحليل للمساعدة على فهم الرسوم البيانية.
•  إمكانية إجراء التداول الالكتروني.
• إمكانية تطبيق أنواع متعددة من صفقات وأوامر السوق.
•  إمكانية متابعة أكثر من رسم بياني في شاشات صغيرة في نفس الوقت.
•  وجود طرق مختلفة لعرض الرسم البياني.
•  وجود تطبيق يساعد على إجراء الصفقات ومتابعة السوق في أي وقت وفي كل مكان.
•  أن تكون المنصة سهلة التعامل معها على أي نوع من الأجهزة والأنظمة.

سادساً: الخدمات التعليمية:

أن تقدم الشركة دورات تعليمية لجميع مستويات المتدربين على الحسابات المجانية أو المستثمرين على الحسابات الحقيقية، مع توفير وسائل متعددة لشرح مثل الصور والرسوم والفيديوهات المرئية و الكتب.

أهمية شركات الوساطة المالية

ذكرنا كثير من الأدلة تعبر عن مدى أهمية شركات الوساطة المالية في الأسواق العالمية، فهى:

•  فهي حلقة الوصل بين الأسواق والمستثمرين.
•  تساهم في تحريك الأسواق المالية، فبدونها لن يستطيع المستثمر إجراء أي صفقات.
•  صفقات السوق المنفذة بواسطتها تعمل على تعبير السوق عن ميول ورؤية المستثمرين، مما يعبر عن أداء الشركات وقطاعات الاقتصاد بوجهٍ عام.
•  تحفظ شركات التداول الموثوقة صورة عامة حقيقية للسوق، كما تضمن ثروات المستثمرين وتتيح لهم استغلال ممتلكاتهم وموارد الدولة.

خطوات إنشاء حساب تداول

بعد اختيار شركة التداول المرخصة و الموثوقة وذات السمعة الجيدة في السوق، يقوم المتداول بفتح حساب حقيقي تابع لهذه الشركة، وخطوات إنشاء الحساب هى:

•  الضغط على كلمة إنشاء حساب تداول حقيقي، وهذا الخيار موجود في جميع شركات الوساطة.
•  يقوم المستثمر بملء استمارة التقديم، ويضع فيها جميع البيانات الشخصية الحقيقية، مع وسائل للتواصل كالبريد الإلكتروني ورقم التليفون الشخصي.
•  يرسل المستثمر الأوراق المطلوبة، وهى غالباً ما تكون إثبات الشخصية وإثبات محل السكن.
•  بعد مراجعة البيانات والتحقق منها من قبل الشركة، يتم فتح حساب مباشر تابع للعميل.
•  يقوم المستثمر بتحميل المنصة بعد اختيار شروط الحساب المناسبة له.
•  لبدء عمليات وصفقات السوق يقوم المستثمر بإيداع الأموال في حساب التداول. يمكنك الاطلاع على شركات تداول مرخصة في السعودية.

الأسئلة الشائعة

ما هى شركات الوساطة المالية؟

هى جهات تقدم جميع خدمات التداول والوصول إلى الأسواق المالية والعالمية، وتمثل نقطة الوصل بين المستثمر والأسواق لأنها تتيح له متابعة السوق وإجراء الصفقات المختلفة مع تحليل السوق فنياً وفهم أهم أحداثه المؤثرة عليه.

ما هي أشكال الوساطة المالية؟

تنقسم إلى عدة أشكال وهي شركات الخدمات المالية الكاملة وهى تقدم جميع الخدمات بكفاءة عالية ولكن يعيبها ارتفاع تكلفة الخدمات، وشركات الخصم وهي تحصل على عمولة منخفضة ولكن لا تقدم خدمات استشارية، والنوع الثالث شركات التداول على الانترنت وهى تتسم بسرعة تنفيذ العمليات مع انخفاض مصاريف الخدمة وإمكانية الوصول إلى جميع الأسواق عبر الانترنت.

ما أهم مواصفات شركة التداول الجيدة؟

يجب أن يتوافر ترخيص وتنظيم تابع لهيئات الرقابة المالية، مع تقديم خدمات تداول ذات كفاءة ومصاريف تداول منخفضة، مع تقديم منصات سهلة الاستخدام وإتاحة حسابات عديدة للتداول تسمح بالاختيار فيما بينها.