كيف أعرف أن الشركة مرخصة بطريقة صحيحة 2024؟
أهم ما يجب عليك التركيز عليه كمستثمر هو اختيار شركة التداول المناسبة والحرص على أن لا تكون الشركة سيئة السمعة، أو نصابة، أو ذات مستوى خدمة سئ كونها تمثل أحد الأركان الرئيسية لنجاح الاستثمار أو خسارته، لذلك يتسائل العديد من المستثمرين كيف أعرف أن الشركة مرخصة أم لا، وهذا هو ما قمنا بشرحه في هذا المقال.
حيث قام فريق عمل فوركس ترست العرب بجمع كافة التفاصيل التي تساعدك على معرفة ما إذا كانت الشركة التي ترغب في التداول من خلالها مرخصة أم لا، كما جمعنا لك أشهر الاعيب شركات التداول التي تخدع بها المتداولين، وأهمية التراخيص التي تحصل عليها شركات التداول بالنسبة لك كمستثمر، وكيف تقوم الشركات بتزوير التراخيص، وغيرها من التفاصيل التي تساعدك على معرفة الشركة مرخصة أم لا.
خطوات معرفة ما إذا كانت شركة الوساطة مرخصة أم لا
لتتأكد من كونك تتعامل مع شركة تداول مرخصة عليك إتباع الخطوات التالية:
- أذهب إلى الموقع الرسمي لشركة التداول التي ترغب في فتح حساب لديها.
- قم بمراجعة التراخيص الحائزة عليها تلك الشركة على موقعها الرسمي.
- التحقق من مقر الوسيط والبحث عن أرقام الترخيص المعلنة على موقعه الإلكتروني للتأكد من كونها حصلت على تلك التراخيص بالفعل.
- يجب زيارة المواقع الإلكترونية الرسمية للهيئات التنظيمية للتحقق من صحة هذه التراخيص، وهذه الخطوة تتطلب من المستثمرين فهم المعايير التنظيمية والمتطلبات الخاصة بكل هيئة لتقييم مدى التزام شركة الوساطة التي سيتعاملون معها بالقوانين واللوائح المالية.
علامات على أن الشركة غير مرخصة ونصابة
هناك العديد من العلامات التحذيرية التي تشير إلى أن شركة الوساطة غير مرخصة مثل:
- عدم وجود بيانات اعتماد واضحة.
- تقديم الشركة للعروض المثير للريبة.
- الوعود بعوائد مغرية وغير واقعية.
- ضغوطات للاستثمار على الفور.
- عدم توفر الشفافية فيما تعلنه الشركة عن نفسها.
- أن تكون الشركة مرخصة من هيئات رقابية ضعيفة.
- حصول الشركة على تقييم سئ على مواقع التقييم (نقوم بها في فوركس ترست).
كلها عوامل تشير إلى احتمالية كون الوسيط نصاب أو غير مرخص وبالتالي يشكل خطرًا على استثماراتك، وجود وثائق توثق كل عملية تداول، والتحقق من تجارب العملاء السابقين ومراجعاتهم، من أهم العوامل الحاسمة التي يجب الأخذ بها عند البحث عن وسيط موثوق.
أشهر ألاعيب شركات التداول النصابة
الحيل التي تتبعها شركات تداول الفوركس النصابة تأخذ عدد كبير من الأشكال وفي الغالب من الأوقات يتم إطلاق اسم الحيل الخاصة بهم على اسم مخترعها في الأساس، وكان من أشهر تلك الحيل ما يلي:
- أن تقدم لك شهادات ترخيص ليست حقيقة حتى تقوم في الاستثمار فيها ولن تكتشف الأمر إلا بعد فوات الأوان.
- أن تقدم لك عروض مغرية ولكنها وهمية كأن تقدم لك عرض الحصول على بونوص ترحيبي بدون أي شروط وعند التسجيل تتفاجأ بكم الشروط التعجيزية التي لم تعلن عنها.
- أن تكون كأي شركة تداول عادية أمينة على أموالك في الظاهر ولكنها في الحقيقة تقوم بسحب عمولات غير معلنة فتسرقك بدون أن تدري؛ وذلك يتم بنسب بسيطة حتى لا تشعر وتستمر في الاستثمار في الشركة.
- أن تحصل الشركة على تراخيص من هيئات رقابية ضعيفة لتقول للمستثمرين أن لديها تراخيص فيثقوا بها ومن ثم يقعوا في الفخ.
كيف تتجنب الوقوع في حيل وألاعيب شركات التداول النصابة؟
أنسب طريقة تساعدك في تفادي الوقوع في هذا الحيل ومكافحتها الحصول على المعرفة الكافية بحقيقة شركات التداول وحقيقة الخدمات التي تقدمها، وعدم الاستثمار إلا مع شركات التداول الموثوقة والمعروفة عالمياً، مع ترك الطمع جانباً فإنه سيقودك نحو خسارة أموالك من أوسع الأبواب فهو ما تستغله الشركات النصابة للإطاحة بك.
أحرص على معرفة الحيل التي تلجأ إليها تلك الشركات النصابة (ذكرنا لك أشهر تلك الحيل في الفقرة السابقة) وتجنب الوقوع في تلك الحيل، وعند اختيار شركة تداول اختر شركة سبقك باختيارها مستثمر تعرفه، أو شرحها لك من هو ثقة، أو قم بالبحث عن تقييم الشركة وتأكد من حصولها على تقييم جيد؛ وستجد في فوركس ترست تقييم للعديد من الشركات.
اكتساب خبرات كافية في مجال تداول الفوركس بالتالي يحميك من الوقوع في خطأ النصب والاحتيال من قبل الشركات غير المرخصة عالميًا أو محليًا قبل الخوض في تلك التجربة والبدء بالتداول إلكترونيًا، حتى أن المحتالين في مجال الفوركس يميلون لاستهداف المبتدئين على وجه الخصوص أو من لا يمتلك خبرة كافية في هذا المجال.
بعد أن تتمكن من إتقان هذا المجال جيدًا لن تكون هدف سهل لمثل تلك الشركات الاحتيالية وفي الغالب تعتمد تلك الشركات على عبارات معينة لجذب العملاء إليها مثل كيفية تحقيق أرباح هائلة أول فرصة لا يمكن تفويتها في الاستثمار.
التأكد من الهيئات المقدمة للتراخيص
لتتمكن من معرفة أن الشركة مرخصة ترخيص حقيقي أم لا ينبغي التأكد من الهيئات الرقابية المتخصصة كانت هيئات موثوقة أم لا، وبالأخص عندما يتعلق الأمر بمقر عملها الرئيسي كما هو موضح من خلال شركات الوساطة المالية في السعودية والدول العربية الاخرى.
ينبغي عليك معرفة تصنيف هيئات المال الرقابية ومدى تميزها أو ما تقدمه من أعمال، قم بالإطلاع أيضًا على التقييمات التي حصلت عليها من قبل العملاء في مختلف دول العالم، فهناك هيئات رقابية تقدم تراخيصها لشركات نصابة لضعف قدرتها على الرقابة على تلك الشركات.
في حال إن كانت الشركة مرخصة ينبغي عليها توضيح كافة التفاصيل المتعلقة بالتراخيص عبر موقعها الإلكتروني فلا توجد شركة تدعي أنها مرخصة من قبل الهيئات المالية الرقابية محليًا أو عالميًا ولا تعرض تفاصيل حول تلك التراخيص عبر موقعها الرسمي إلا إذا كانت نصابة بلا شك.
ينبغي أيضًا مراعاة خدمة العملاء المتاحة لدى تلك الشركة ففي حال شعرت بنوع من القلق أو شك حيال أمر ما تستطيع في الحال التواصل مع خدمة عملاء شركة التداول المرخصة للتحدث معهم حول وضع الاستثمار في الشركة مع إمكانية الاستفسار عن كل ما يدور في ذهنك.
ويبقى الخيار الأمثل في هذا الجانب وهو التأكد من مستثمرين آخرين من ذوي الخبرة حول ما إذا كانت الهيئات الرقابية تلك موثوقة أم لا، وهذا أيضاً سبق أن بيناه كثيراً في فوركس ترست.
أهمية تراخيص شركة التداول
بعد معرفة أن الشركة مرخصة ينبغي عليك معرفة مدى أهمية تلك التراخيص فلا تتوقف التراخيص التي تحصل عليها الشركة من قبل هيئات الأموال الرقابية على وثيقة من أجل ممارسة الخدمات لدى شركة التداول المرخصة، وبعضها كالتالي:
- تحصل على هذا النوع من التراخيص شركة جديرة بالثقة وتعمل بكل مصداقية لذلك تستطيع الوثوق بها في الحال إن أردت الاشتراك بها وبدء مجال الاستثمار
- هيئات الرقابة المالية لا يتوقف بها إصدار التراخيص للشركات فقط، بل تقوم بمتابعة شركات التداول في كل مكان بالعالم باستمرار، كما تحرص على مراجعة وضع الشركة وما تقوم به على مدار الوقت.
- تقوم هيئة الرقابة المالية بتلك الأعمال من أجل التأكد من مدى استحقاق تلك الشركة للحصول على مثل تلك التراخيص لضمان المتداول والحفاظ على حقه عند اشتراكه مع في خدمات الشركة بناءًا على ما رآه من تراخيص لديها.
- يتم حماية المتداول وبالاخص المبتدئين في هذا المجال من التعرض لأي عمليات احتيال أو نصب يمكن أن تتم ضده من أي شركة.
- لطالما حرصت الجهات الرقابية في كل مكان على مستوى العالم أن تقوم بتوفير تلك التراخيص من أجل تنظيم الأعمال المتعلقة بشركات التداول في مجال الفوركس والأسهم والعملات الرقمية خصوصاً عن استفسار المتداولين عما إذا كانت العملات الرقمية ممنوعة في السعودية.
باختصار التزامك بإجراء بحث شامل وتحري الدقة قبل اختيار شركة الوساطة، ليس فقط يحميك من المخاطر، بل يضمن أيضًا تجربة استثمارية أكثر أمانًا وإنتاجية.
أفضل الهيئات الرقابية العالمية التي يمكنك الوثوق بها
يمكنك الوثوق في هذه الشركات الرقابية في حال تأكدت من كون شركة الوساطة التي تتعامل معها حائزة على ترخيص من إحدى هذه الهيئات فجميعها هيئات عالمية وموثوقة، وهي كالتالي:
- هيئة السلوك المالي البريطاني FCA.
- لجنة الأوراق المالية والبورصات بقبرص CySEC.
- الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا FINMA.
- لجنة تداول السلع الآجلة بالولايات المتحدة CFTC.
هذه الهيئات في هذه الفقرة وفي الفقرة السابقة على سبيل المثال لا الحصر، وقد ذكرناها لك كونها من أكثر الهيئات الرقابية ثقة عند المستثمرين، وكونها ذات تاريخ طويل من العمل في سوق التداول.
كيف أعرف أن الشركة مرخصة في السعودية والدول العربية من الهيئات الرقابية العربية
هناك عدد من الهيئات الرقابية السعودية والعربية التي يمكنك التأكد من كون الشركة حاصلة عليها، وهي كالتالي:
- هيئة السوق المالية السعودية.
- هيئة أسواق المال الكويتية.
- هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية.
- هيئة الأوراق المالية الأردنية.
كيف تقوم الشركات النصابة بتزوير التراخيص
قد ترغب في معرفة أن الشركة مرخصة لكن في كثير من الأحيان تقوم شركات بوضع تراخيص لها على أساس مصداقيتها في سوق التداول وأنها خبيرة بهذا المجال لكن هذا الأمر غير صحيح نظرًا لتزويرها لتلك التراخيص من أجل الوثوق بها.
جدير بالإشارة هنا أن عدد كبير من الطرق تعتمد عليه شركات التداول النصابة والتي تحاول بقدر الإمكان من ارتداء قناع الصبغة القانونية أمام المتداولين، يتم هذا الأمر من خلال وهم المشتركين بأن الشركة على درجة عالية من الثقة والكفاءة لتقوم بالتعامل معها في الحال نظرًا لكونها تمتلك تراخيص رسمية في هذا المجال.
لذلك ستقوم أنت بطبيعة الأمر بمنح تلك الشركة مصداقية للاشتراك والتعاون معها، دعونا من خلال النقاط التالية نتعرف على أبرز طرق التزوير المتبعة من تلك الشركات:
- يمكن للشركة تزوير الترخيص حيث تقوم شركة التداول المرخصة عبر صفحتها الإلكترونية إلا أن الترخيص في حقيقة الأمر يكون غير حقيقي ولو سألت الهيئة الرقابية صاحبة الترخيص لن تعترف لك به كونها لم تمنحه للشركة من الأساس.
- يمكن للشركة الاحتيالية سرقة ترخيص من قبل شركة تداول مرخصة أخرى ونسبها إلى نفسها مما يجعل عدد كبير من الأشخاص ينخدعون في تلك الشركة ويبدأوا في التداول بها.
- إضافة ترخيص بشكل وهمي لا يوجد له أساس من الصحة مع محاولة إقناع المتداولين المبتدئين بالأخص أن الشركة استطاعت الحصول على هذا الترخيص من قبل هيئة الرقابة المالية بالتالي يشعر الشخص أن الشركة جدير بالثقة حقًا للتعامل معها.
- إضافة تراخيص من هيئات رقابية ضعيفة لا تحمي المستثمرين بالقدر الكافي لخداع المستثمرين كونها حاصلة على هذه التراخيص بشكل حقيقي، وفي الحقيقة أن رغم صحة هذه التراخيص فهي دون جدوى.
لذلك عليك كمتداول فحص التراخيص يدوياً عبر الهيئات المصدرة للتراخيص بعد التأكد من كونها هيئات ترخيص موثوقة، أو مراسلتنا للحصول على المعلومات الصحيحة حول تلك التراخيص، وحول الشركة التي ترغب في التداول من خلالها.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
الأسئلة الشائعة حول كيف أعرف أن الشركة مرخصة أم لا
هل كل شركات التداول حول العالم موثوقة ومرخصة؟
بالطبع ليست كل شركات التداول حول العالم موثوقة وحاصلة على تراخيص من جهات رسمية، وهذا ما ظهر في الآونة الأخيرة من شركات كثيرة في مجال التداول تعمل بالنصب وتدعي بأنها تمتلك تراخيص رسمية إلا أنها في حقيقة الأمر تابعة لكيان احتيالي.
ما هي طريقة كشف الشركات الاحتيالية؟
واحدة من اللغات التي تعتمد عليها شركات النصب والاحتيال على المتداولين هي الوعود الكاذبة بوجود ضمان للحصول على نسب ربح ضخمة مع وجود مخاطر مالية نادرة، لكن لا يوجد ما هو ضمان بنسبة 100% في مجال التداول لذلك أنت تتعامل مع شركة احتيالية في تلك الحالة.
هل يوجد دول عربية تمنح شركات التداول تراخيص؟
نعم فهناك مجموعة من الدول داخل الوطن العربي تقوم بمنح تراخيص رسمية لمجموعة من شركات التداول المحلية على سبيل المثال المملكة العربية السعودية، ودولة الإمارات المتحدة، والكويت، والأردن إلا أن دولة الإمارات تأتي في المرتبة الأولي عربياً من حيث منح التراخيص لشركات التداول بشكل محلي أو عالمي.
كيف أعرف أن الشركة مرخصة فعلاً ولا تدعي ذلك؟
تستطيع معرفة مدى مصداقية الشركة وكونها حاصلة على التراخيص التي حصلت عليها من خلال موقعها الإلكتروني الرسمي مثل الطريقة التي وضحناها للإجابة على استفسار المتداولين هل شركة سابت مضمونة و مرخصة؟.
في نهاية المقال استطعنا عرض شرح مبسط حول الجواب على سؤال كيف أعرف أن الشركة مرخصة المطروح، مع ذكر مجموعة من الأسئلة الشائعة والهامة التي تخص الجواب على السؤال من خلال هذه السطور.