ما هي المعادن الثمينة الأربعة؟
المعادن الثمينة كثيرة ومتعددة والعديد منها يستخدمه المتداولين في التداول لتحقيق الأرباح من خلاله، ولكن مع ذلك هناك 4 معادن ثمينة يُطلق عليها المعادن الثمينة الأربعة تعتبر الخيار الأول أمام كل متداول يرغب في تداول المعادن.
كان هناك أيضاً العديد من المتداولين العرب الذين يفضلون تداول تلك المعادن الثمينة الأربعة على غيرها من المعادن فالاهتمام بها يعتبر محلي وعالمي.
هذا الاهتمام الكبير دفعنا إلى إعداد هذا التقرير حول المعادن الثمينة الأربعة وقد أعددنا لكم فيه كافة التفاصيل التي تفضلون معرفتها كمتداولين، مع طرق التداول في تلك المعادن، وفي نهاية التقرير نذكر لكم قائمة بأسماء المعادن الثمينة.
ما هي المعادن الثمينة الأربعة؟
المعادن الأربعة الثمينة هي باختصار المعادن الـ 4 الأكثر تفضيلاً بين المتداولين، وهم كالتالي:
- الذهب.
- الفضة.
- البلاتين.
- البلاديوم.
نذكر لك في الأسطر التالية فقرة مستقلة نذكر لك فيها باختصار السر في اختيار كل معدن منهم.
معدن الذهب
لطالما كان الذهب يُعتبر الملاذ الآمن في أوقات الأزمات الاقتصادية والسياسية، حيث أن قيمته التي لا تتأثر بشكل كبير بتقلبات السوق تجعله استثمارًا مثاليًا لمن يسعون إلى الحفاظ على رؤوس أموالهم.
لذلك تجد أن الذهب منذ العصور القديمة كان رمزًا للثروة والاستقرار، وقد سجلت أسعاره ارتفاعًا ملحوظًا خلال الأزمات المالية التي شهدها العالم خلال العقود الأخيرة، بما في ذلك الأزمة المالية العالمية في عام 2008 وجائحة كورونا العالمية في عام 2020.
في وقتنا الحاضر يعتبر تداول الذهب أحد الأمور الأساسية بالنسبة للمتداولين، خاصةً من يسعون إلى حفظ قيمة أموالهم حيث أن تداول الذهب أصبح أسلوب للتحوط أكثر من كونه وسيلة لتحقيق الأرباح.
معدن الفضة
الفضة قد تكون أقل شهرة من الذهب ولكنها تُعتبَر أيضًا استثمارًا قويًا بسبب استخداماتها الصناعية المتعددة، مما يعني أن الطلب عليها من المتوقع له أن يبقى مرتفعاً خلال السنوات القادمة بل ويتزاد أكثر فأكثر بمرور الوقت.
عادةً ما تتبع الفضة تحركات أسعار الذهب، مما يجعلها خيارًا جيدًا للتحوط وتنويع المحفظة الاستثمارية.
معدن البلاتين
مجموعة البلاتين لها استخدامات صناعية هامة خاصة في إنتاج المحولات الحفازة للسيارات، مما يعني أن الطلب عليها يتأثر بالتطورات في صناعة السيارات والتكنولوجيا النظيفة.
ففي السنوات الأخيرة سجل البلاديوم ارتفاعات قياسية بسبب ازدياد الطلب عليه لاستخدامه في المركبات التي تعمل بالبنزين.
معدن البلاديوم
معدن مشابة إلى حد كبير لمعدن البلاتين فهو أيضاً يستخدم في صناعة محفزات محركات الوقود لتقليل الانبعاثات الضارة، وله العديد من الاستخدامات الأخرى، وهو عنصر من مجموعة البلاتين وهي تشمل (البلاديوم، والروثينيوم، والروديوم، والبلاديوم، والأوزميوم، والإيريديوم) وجميعها من المعادم الثمينة.
كيفية تداول المعادن الثمينة
لتبدأ في تداول المعادن الثمينة عليك القيام بالخطوات التالية:
- اختيار منصة تداول مرخصة وموثوقة.
- التأكد من كون المنصة تتيح المعادن الثمينة التي تريد تداولها.
- اختيار الطريقة التي تريد التداول بها (مثل تداول وحدات في صندوق ذهب مثلاً).
- شحن حسابك بالمال الكافي لبدء التداول في تلك المعادن الثمينة.
ونوضح لك أكثر الأساليب المتاحة لتداول المعادن الثمينة في الأسطر التالية.
الأساليب المختلفة لتداول المعادن الثمينة
الآن أصبحت جاهز لبدء التداول في المعادن الثمينة، وهناك العديد من الطرق المتاحة أمامك مثل:
- شراء وحدات في صناديق خاصةً بتلك المعادن مثل صناديق الذهب.
- تداول الذهب في سوق الفوركس.
- التداول عبر عقود الفروقات.
- التداول عبر العقود الآجلة.
الطريقة الأولى حلال طالما كانت مع صناديق تتعامل وفق أحكام الشريعة الإسلامية وتتداول بناءً عليها، والطريقة الثانية مختلف فيها من الناحية الشرعية، أما الطريقة الثالثة والرابعة فهما حرام ولا ننصح باستخدام أياً منهما.
شرحنا الطريقة الأولى التي تتناول فكرة صناديق الاستثمار الخاصة بالمعادن الثمينة في مقال تجارة الذهب للمبتدئين يمكنك الإطلاع على تجارة الذهب للمبتدئين لتعرف أكثر عن تلك الطريقة.
أفضل منصات تداول المعادن الثمينة
يجب للقيام بتداول العملات الرقمية أن تقوم باختيار منصة تداول من المنصات المرخصة والموثوقة والتي تتيح من خلالها الاستثمار في المعادن الثمينة، ومن منصات التداول التي تتيح تداول المعادن الثمينة المنصات التالية:
- منصة XM.
- منصة Evest.
- منصة Exness.
- منصة Insta Forex.
- منصة Ava Trade.
يمكنك التواصل معنا لمساعدتك على التسجيل في أي منصة من تلك المنصات.
أنواع التداول في المعادن الثمينة
توجد أكثر من طريقة للتداول في المعادن الثمينة واليك تفاصيل عنهم:
- التداول المباشر: هذه الطريقة تعني شراء تلك المعادن بشكل مباشر سواء كان في سبائك أو أي شكل مادي آخر لها، وينتظر المستثمر ارتفاع قيمتها ليقوم ببيعها بشكل مباشر للمشتري.
- التداول بالبورصة: وهي طريقة يمكن فيها تداول الذهب بنفس الطريقة التي يتم فيها تداول أزواج العملات في سوق الفوركس، وتعد بورصة لندن أهم بورصة للتداول في تلك المعادن.
- تداول صناديق الاستثمار: تسمح لك هذه الطريقة بالتداول مباشرة في المعادن أو من خلال البورصة، و تلك الصناديق عبارة عن سلة تحتوي عدد متنوع من الأصول المالية ومن ضمنها المعادن الثمينة، كما تتسم بانخفاض قيمة تكاليف الاستثمار بها بجانب استمرار وجود أرباح نتيجة تنوع الأصول المالية.
- تداول عقود الفروقات: وهو اتفاق يتم إبرامه بين المتداول وشركة التداول يستمر في العمل به حتى يقرر المتداول عكس ذلك، وفيه يتفق على تبادل الفرق في السعر الحقيقي للأصل المالي فيما يعرف بـ تداول عقود الفروقات.
كيف يتحدد سعر المعادن الثمينة؟
يرتبط سعر المعادن الثمينة بعدة عوامل يرتفع وينخفض معها سعر السهم، وإليك معلومات عنها:
- سعر الدولار: يرتبط سعر المعادن الثمينة ارتباط كلي وطردي بسعر الدولار الأمريكي، وهذا لأن تداول تلك المعادن يكون بسعر الدولار، لذا ارتفاع قيمة الدولار تعني ارتفاع قيمة المعادن.
- معدل العرض والطلب: كلما نقص المعروض من المعادن زادت القيمة والعكس صحيح.
- سعر الفائدة والسياسية النقدية المتبعة: تؤثر على سعر المعادن، فمع انخفاض سعر الفائدة يزداد سعر المعدن.
- توتر الأوضاع السياسية: تدفع المستثمرين إلى الأسهم منخفضة المخاطر، وعادة تكون المعادن الثمينة هي الحل الأول.
الجدير بالذكر أنه كلما كانت أسعار المعادن الثمينة مرتفع كلما كان هناك إقبال نحو استخدام الرافعة المالية في تداولها، وهذا الأمر خطير حيث أن الرافعة المالية في غاية الخطورة فقد تتسبب في خسائر فادحة.
لماذا يعد تداول المعادن الثمينة هو الأفضل؟
اتجاه وتفضيل كثير من المستثمرين للتداول في المعادن الثمينة كان لاتسامها بمجموعة خصائص، أبرزها ما يلي:
- سهولة تداول المعادن الثمينة بطريقة التداول الآلى، والتي يعتمد فيها المستثمر على برنامج معين يحدد له أفضل وقت للبيع أو الشراء.
- تمتلك المعادن الثمينة قيمة طلب عالية ومستمرة (عالية السيولة)، وقد اتضح أن أكثر الراغبين بشرائها هم البنوك وذلك أمر يزيد من قيمة الأسهم.
- تعتبر من أفضل طرق للتحوط والابتعاد عن الخسارة، وذلك لأن المعادن تظل قيمتها ثابتة حتى في وجود كوارث طبيعية وأزمات سياسية واقتصادية.
الاستثمار في المعادن الثمينة يُقدم فرصة للمستثمرين للتحوط ضد التضخم، وفي حال كنت لا تعرف ما هو التحوط فإننا أعددنا شرح نتناول فيه التحوط بشكل أكثر تفصيلاً بعنوان ما هو التحوط نجيبك فيه عن الأسئلة التي قد تكون عالقة بذهنك.
أغلى المعادن على وجه الأرض
تلعب المعادن دورًا رئيسيًا في حياتنا اليومية، نعلم جميعًا عن الذهب والبلاتين، ولكن هل تعرف المعادن الثمينة الأخرى وما هي استخداماتها، من ضمن هذه المعادن:
- الروديوم: الروديوم هو أحد المعادن التي ستجدها مدرجة في السوق الفوري، مباشرة مع الذهب، والفضة، والبلاتين والبلاديوم، كما أنه عنصر يشبه البلاتين ومقاوم للتآكل، ويستخدم هذا المعدن كعامل مساعد في الصناعة الكيميائية ويستخدم لتغليف الألياف الضوئية والمرايا البصرية وعاكسات المصابيح الأمامية.
- الفرانسيوم: وهو معدن غالي جداً يحتاج جمع 100 جرام منه إلى مليارات الدولارات، والمشكلة ليست في جمعه حيث أنه يتحلل سريعاً مما يصعب عملية الجمع نفسها مما يصعب المهمة ويزيد التكلفة، وهو معدن نادر جداً مما يجعله شبة مجهول.
- البلاتينيوم: احتل هذا المعدن المميز العرش في أسعار المعادن لعقود حتى تجاوزه الذهب، ويستخدم هذا المعدن الثمين في المجوهرات والعديد من التطبيقات الصناعية، بما في ذلك خلايا الوقود، وعمل الأسنان، والمكونات الإلكترونية، والطبية، والزجاج، والبترول.
- الذهب: معدن الذهب هذا لا يحتاج إلى مقدمة، حيث يتم تداوله كسلعة، ويستخدم في المجوهرات والتطبيقات الصناعية وتطبيقات طب الأسنان، كما أنه مفتاح صناعة الإلكترونيات.
- الروثينيوم: هذا المعدن أقل شهرة وهو عضو في عائلة البلاتين من المعادن الثمينة، حيث يشتهر بقدرته على زيادة الصلابة والمقاومة عند إضافته كسبيكة للبلاديوم والبلاتين، كما أنه يستخدم الروثينيوم أيضًا في الصناعات الطبية والكيميائية.
- الإيريديوم: عضو آخر من عائلة البلاتين والأكثر استخدامًا، هذا المعدن لديه نقطة انصهار عالية جدًا وهو أكثر المعادن مقاومة للتآكل، كما أن الإيريديوم هو منتج ثانوي لتعدين النيكل، وعلى الرغم من أن له العديد من الاستخدامات، إلا أنه يستخدم بشكل أساسي كعامل تصلب في سبائك البلاتين.
الاستثمار في الذهب ليس الوحيد إذاً حيث بنفس طريقة الاستثمار في الذهب أن تقوم بالاستثمار في المعادن الأخرى، وسبق أن ذكرنا طريقة الاستثمار في الذهب خلال المقال يمكنك الرجوع إليها لمزيد من التفاصيل.
أسماء المعادن الثمينة
هناك عدد كبير من المعادن الثمينة، فهناك على سبيل المثال لا الحصر المعادن التالية:
- الذهب.
- الفضة.
- البلاتينيوم.
- الراديوم.
- الإيريديوم.
- الروثنيوم.
- الفرانسيوم.
- البلاتنيوم.
- والأوزميوم.
- البلاديوم.
- البلاتين.
- النيكل.
- القصدير.
- الرصاص.
- الزنك.
- الألومنيوم.
- الليثيوم.
- الماغنسيوم.
ما هو المقصود بالمعادن الثمينة؟
بداية يطلق لفظ المعادن الثمينة على المعادن بناءً على العديد من الأسباب فهناك ابعاد اقتصادية مثل كون تلك المعادن مطلوبة بكثرة وفي نفس الوقت هي معادن نادرة في الطبيعة، وبشكل عام هي تحمل قيمة معينة تجعلها ثمينة من الناحية الاقتصادية.
أما من الناحية الكيميائية فهي المعادن التي لا تتفاعل مع أي مواد أخرى وتظل على حالتها الطبيعية التي تكونت بها وأشهر تلك المعادن هي (الذهب، والفضة، والبلاديوم، والروثينيوم، والإيريديوم، والروديوم، والأوزميوم والبلاتين) ويتم تداول تلك المعادن بعملة الدولار الأمريكي.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في المعادن الثمينة
نبدأ أولاً بالإيجابيات وهي كالتالي:
- تكون المعادن الثمينة وسيلة لتنويع المحفظة.
- كما أن المعادن تحافظ على قيمتها الجوهرية مع مرور الوقت .
- التحوط من التضخم.
- وجود خيارات عديدة من أجل الاستثمار فيها.
بجانب التحوط ضد التضخم فهي أيضاً مربحة وقد أجبنا سؤال هل الاستثمار في الذهب مربح أم لا بشكل أكثر تفصيلاً في التقرير الذي أعددناه في فوركس ترست العرب بعنوان هل الاستثمار في الذهب مربح يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
أما بالنسبة لسلبيات الاستثمار في المعادن الثمينة:
- الضرائب مرتفعة.
- لا يوجد تدفق نقدي أثناء امتلاكها.
- أسعار متقلبة.
- التكاليف الإضافية المتضمنة، بما في ذلك رسوم المعاملات والشحن والتخزين والتأمين.
الأسئلة الشائعة حول المعادن الثمينة الأربعة
جمعنا لك مجموعة من الأسئلة التي يبحث عنها المتداولين حول المعادن الثمينة الأربعة، كما قمنا بالإجابة عنها ونذكرها لك مع إجاباتها في الأسطر التالية.
ما هي المعادن الثمينة الأربعة؟
هي الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم وتُستخدم بشكل شائع في المجوهرات، أو العمليات الصناعية وفي كثير من الأحيان كأدوات استثمارية، ومن المعادن الثمينة الأربعة الأساسية.
كم عدد المعادن الثمينة الموجودة؟
هناك ثمانية معادن تعتبر ثمينة، هم الذهب، والفضة، والبلاتين، والبلاديوم، والروديوم، والروثينيوم، والإيريديوم، والأوزميوم، من بين المعادن الثمينة التي ليست من الذهب أو الفضة، يعتبر البلاتين هو الأكثر تداولاً.
ما هو أثمن المعادن؟
هناك نوعان من المقاييس المستخدمة لتحديد ما هو أغلى معدن، وهما السعر والندرة، أغلى معدن ثمين هو الروديوم، واعتبارًا من يونيو 2022، يبلغ سعر الروديوم 14000 دولار للأوقية، ولم نعثر له على سعر أحدث من هذا.
ماذا تعني المعادن الثمينة للمتداولين؟
الاستثمار في المعادن الثمينة هو وسيلة لتنويع المحفظة التي تتكون في الغالب من الأسهم والسندات ومع ذلك، يجب أن يكون المستثمر على دراية بالعديد من الطرق لإضافة المعادن الثمينة إلى المحفظة، والتكاليف الإضافية التي تأتي مع هذه الخيارات.
ما الذي يميز تداول الذهب في سوق الفوركس؟
هذه الطريقة هي المفضلة للكثير كونها توفر سيولة مالية عالية وتنويع في الأصول المالية بالمحفظة إضافة إلى إنخفاض قيمة العمولة.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة حول المعادن الثمينة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.
شكرا للتوضيح