💻 منصات التداول	Mobile App, WebTrader
⚖️ تراخيص التداول	FCA, ASIC, CySEC
🏦 مكاتب محلية	Israel United Kingdom Australia
🪙 خيارات الإيداع	فيزا كارد, ماستر كارد, باي بال, عملات رقمية, تحويل بنكي, سكريل, نيتيلر
💵 خيارات السحب	باي بال, عملات رقمية, تحويل بنكي, فيزا كارد, سكريل, نيتيلر, ماستر كارد
💹 الأصول المالية المتاحة للتداول	المعادن, الطاقة, الفوركس, صناديق الاستثمار المتداولة, المؤشرات, العملات الرقمية, السلع
🕠 حساب تجريبي	نعم
💸 عمولة السحب	نعم
💲 اقل قيمة للايداع	$50
🕋 حساب اسلامي	نعم
📆 سنة التأسيس	2007

عندما تكتب في محرك البحث عبارات مثل “تقييم ايتورو” او “هل موقع ايتورو موثوق” او حتى “منصة etoro نصب”، فانت لست وحدك. الاف المتداولين العرب يطرحون هذه الاسئلة قبل ان يقرروا فتح حساب مع اي وسيط. وفي سوق شركات التداول العالمية الذي يضم عشرات الخيارات، من الطبيعي ان تبحث عن مراجعة صريحة تضع النقاط على الحروف بدلا من الاعلانات المنمقة التي تغرق بها الانترنت.

هذه المراجعة لمنصة ايتورو مبنية على تجربة استخدام فعلية امتدت لاشهر، تضمنت فتح حساب حقيقي واجتياز اجراءات التحقق من الهوية، واختبار عمليات الايداع والسحب، واستخدام المنصة في ظروف سوق مختلفة بما فيها فترات التقلب الحاد. نطبق في هذا التقييم نفس المنهجية الموضحة في طريقة تقييم شركات التداول في فوركس ترست حتى يكون الحكم على etoro مستندا الى معايير واضحة وقابلة للمقارنة مع وسطاء اخرين. والنتيجة التي توصلت اليها قد تفاجئك اذا كنت تتوقع مراجعة ايجابية لهذا الوسيط الشهير.

نبذة عن شركة ايتورو ومنصتها للتداول الاجتماعي

تاسست شركة etoro عام 2007 في تل ابيب على يد الاخوين يوني وروني اسيا مع شريكهم ديفيد رينج، وكانت من اوائل المنصات التي قدمت مفهوم التداول الاجتماعي للجمهور العام. الفكرة الاساسية بسيطة لكنها تحمل مخاطر لا يدركها الكثيرون: بدلا من ان تتداول بمفردك وتتخذ قراراتك بناء على تحليلك الشخصي، يمكنك متابعة متداولين اخرين ونسخ صفقاتهم تلقائيا. هذا النموذج جذب ملايين المستخدمين حول العالم، حتى وصل عدد المسجلين الى اكثر من 35 مليون مستخدم، لكن الرقم الحقيقي للحسابات الممولة فعليا اقل بكثير ويقدر بحوالي 2.6 مليون فقط، مما يطرح تساؤلات حول مصداقية الارقام التسويقية.

موقع ايتورو يدعي تقديم تشكيلة واسعة من الادوات المالية تشمل اكثر من 5000 اصل مالي. لكن الحقيقة ان معظم هذه الادوات متاحة فقط كعقود فروقات CFDs وليس كملكية حقيقية، والفروقات السعرية عليها مرتفعة مقارنة بالمنافسين. تستطيع نظريا الوصول الى الاسهم العالمية والعملات الرقمية وصناديق ETF، لكن التكلفة الفعلية للتداول تجعل هذا التنوع اقل جاذبية مما يبدو.

في مايو 2025، اكملت الشركة طرحها العام الاولي في بورصة ناسداك تحت الرمز ETOR بعد سنوات من التاجيل والمحاولات الفاشلة. قد يرى البعض هذا علامة ايجابية، لكن الادراج في البورصة لا يعني بالضرورة ان الوسيط مناسب للمتداول. شركات كثيرة مدرجة في البورصات وتقدم خدمات دون المستوى او رسوما مرتفعة. الادراج يفرض شفافية مالية على الشركة، لكنه لا يضمن تجربة جيدة للعميل.

من الجدير بالذكر ان شركة ايتورو استثمرت مبالغ ضخمة في التسويق على مر السنين، بما في ذلك شراكات رياضية واعلانات تلفزيونية شارك فيها نجوم مثل الممثل الامريكي اليك بالدوين. هذا الانفاق التسويقي الهائل يطرح سؤالا مشروعا: من يدفع ثمن هذه الحملات؟ الجواب بالطبع هو المتداولون من خلال الفروقات السعرية المرتفعة ورسوم التحويل والسحب. عندما ترى اعلانا براقا لوسيط ما، تذكر ان تكلفة هذا الاعلان تخرج من جيوب العملاء بشكل او باخر.

الامان والتنظيم: هل منصة etoro موثوقة فعلا؟

السؤال الاول الذي يطرحه اي متداول عاقل قبل ايداع امواله هو: هل هذا الوسيط مرخص؟ وهل اموالي محمية؟ في حالة etoro، الاجابة ليست بالبساطة التي تروج لها الشركة. نعم، الشركة تملك تراخيص من جهات رقابية محترمة، لكن التفاصيل تكشف صورة مختلفة.

في المملكة المتحدة، شركة eToro UK Ltd مرخصة من هيئة السلوك المالي البريطانية FCA تحت الرقم 583263. هذا الترخيص يوفر حماية ممتازة للعملاء البريطانيين عبر صندوق FSCS بحد اقصى 85 الف جنيه. لكن هنا المفاجاة: المتداول السعودي او الخليجي لن يستفيد من هذه الحماية لانه ببساطة لن يسجل تحت الكيان البريطاني.

في اوروبا، شركة eToro Europe Ltd مرخصة من هيئة الاوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC تحت الرقم 109/10. من بين الجهات التي تشرف على نشاط الشركة جهة الرقابة القبرصية الموضحة في ملف ترخيص CySEC والتي توفر حماية حتى 20 الف يورو فقط. هذا المبلغ قد يبدو معقولا، لكنه اقل بكثير من الحماية البريطانية. والاسوا من ذلك ان CySEC غرمت الشركة في عام 2013 مبلغ 50 الف يورو بسبب نقاط ضعف في هيكلها التنظيمي والتشغيلي، مما يطرح تساؤلات حول جدية الالتزام بالمعايير.

اما المتداول الخليجي او العربي من خارج اوروبا، فقد يجد نفسه مسجلا تحت كيان سيشل eToro Seychelles الذي يوفر حماية اقل بكثير. سيشل ليست من الجهات الرقابية القوية، وفي حال حدوث مشكلة مع الوسيط، خياراتك القانونية ستكون محدودة جدا. هذا التفاوت في مستوى الحماية بين العملاء حسب موقعهم الجغرافي نقطة سلبية كبيرة لا يتم التركيز عليها في المواد التسويقية.

من باب الانصاف والشفافية، يجب الاشارة الى ان الشركة واجهت مشكلات تنظيمية متعددة على مر السنين. في 2015، وضعتها السلطات في كيبيك الكندية على قائمة سوداء بسبب تشجيع السكان على الاستثمار في الخيارات الثنائية. وفي 2024، اصدرت هيئة الاوراق المالية الفلبينية تحذيرا ضد الشركة لتسويق خدماتها للمقيمين دون ترخيص محلي، وهو فعل يعاقب عليه بالسجن حتى 21 عاما في الفلبين. كما كشف تحقيق صحفي اجراه تايمز اوف اسرائيل في 2021 عن صلات توظيفية بين ايتورو وشركات الخيارات الثنائية الاحتيالية في اسرائيل. هذه الحوادث لا تعني بالضرورة ان الشركة نصابة، لكنها تشير الى نمط من التساهل مع المعايير التنظيمية يستحق الانتباه.

تجربة المنصة والتطبيق: واجهة جميلة تخفي مشاكل حقيقية

تطبيق ايتورو ومنصته على الويب يتميزان بواجهة جذابة وسهلة الاستخدام، وهذا من اقوى نقاط البيع للشركة. لكن الجمال الخارجي يخفي نقاط ضعف جوهرية. عند الدخول الى حسابك، ترى محفظتك بوضوح مع الربح والخسارة، لكن ما لا تراه بوضوح هو التكاليف الخفية التي تتراكم مع كل صفقة.

شرح منصة ايتورو للمبتدئ: الواجهة مصممة لتكون بسيطة وغير مخيفة، وهذا جيد للمبتدئ تماما. لكن هذه البساطة تاتي على حساب الادوات المتقدمة. لا يوجد دعم لمنصات MetaTrader 4 او MetaTrader 5 التي يستخدمها غالبية متداولي الفوركس المحترفين حول العالم. غياب هذه المنصات يعني غياب المؤشرات المخصصة، وروبوتات التداول الآلي، والادوات التحليلية المتقدمة. نعم، هناك تكامل مع TradingView للرسوم البيانية، لكنه بديل جزئي وليس كاملا.

ميزة CopyTrader التي تروج لها الشركة بكثافة هي في الواقع سلاح ذو حدين، والحد السلبي اكبر مما يعترف به معظم المراجعين. الفكرة مغرية: انسخ صفقات المتداولين الناجحين واربح مثلهم. لكن الواقع مختلف تماما. المتداول الذي حقق ارباح 50% العام الماضي قد يخسر 40% هذا العام. الاداء السابق لا يضمن شيئا في الاسواق المالية. رايت بعيني حالات متعددة لمتداولين كانوا في قمة التصنيف ومصنفين كمستثمرين ناجحين Elite ثم انهارت محافظهم خلال اشهر قليلة بسبب تغير ظروف السوق او قرارات خاطئة.

الاخطر من ذلك ان نظام CopyTrader يشجع على الكسل الذهني. بدلا من تعلم التداول وفهم الاسواق، يتكل المبتدئ على اخرين دون ان يفهم ما يفعلونه او لماذا. عندما تحدث الخسارة، وستحدث حتما، لن يعرف لماذا خسر او كيف يتجنب تكرار ذلك. الحد الادنى لنسخ متداول واحد هو 200 دولار، ويمكنك نسخ حتى 100 متداول، مما يعني امكانية توزيع عشرات الاف الدولارات على استراتيجيات لا تفهمها. هذه وصفة للكارثة وليست طريقا للنجاح.

من المشاكل التقنية التي واجهتها: بطء في تنفيذ الاوامر خلال فترات التقلب الحاد، وانزلاق سعري ملحوظ عند الاخبار المهمة. هذه مشاكل شائعة عند الوسطاء من نوع صانع السوق Market Maker، لكنها تستحق الذكر لان الشركة لا تتحدث عنها في موادها التسويقية.

تجربة الايداع والسحب: رسوم مخفية وتاخيرات محبطة

عملية فتح الحساب في ايتورو سريعة نسبيا، وهذا من النقاط القليلة الايجابية. التسجيل يستغرق دقائق والتحقق من الهوية يحتاج يوم او يومين عادة. لكن المشاكل تبدا عندما تحاول التعامل مع اموالك.

الحد الادنى للايداع الاولي يتراوح بين 50 و200 دولار حسب البلد، وهذا معقول. لكن المشكلة الكبرى هي ان الحساب بالدولار الامريكي حصريا. اي ايداع بعملة اخرى، سواء ريال سعودي او درهم اماراتي او يورو او جنيه استرليني، يخضع لرسوم تحويل عملة. هذه الرسوم تتراوح بين 0.5% للتحويل البنكي وقد تصل الى 1.5% لوسائل الدفع الالكترونية مثل PayPal. للمتداول الخليجي، هذا يعني خسارة فورية قبل ان تبدا التداول اصلا.

لنحسب مثالا عمليا: اذا اودعت 1000 دولار عبر PayPal، ستدفع حوالي 15 دولار رسوم تحويل. ثم اذا اردت سحب اموالك لاحقا، ستدفع 5 دولارات رسوم سحب ثابتة، بالاضافة الى رسوم تحويل اخرى لاعادة الدولارات الى عملتك المحلية. بين الايداع والسحب، قد تخسر 3-4% من اموالك في الرسوم فقط، قبل ان نتحدث عن الفروقات السعرية على الصفقات.

الحد الادنى للسحب هو 30 دولارا، ورسوم السحب الثابتة 5 دولارات. بحسبة بسيطة، اذا سحبت الحد الادنى فانت تدفع اكثر من 16% كرسوم. حتى لو سحبت 100 دولار، فالرسوم تمثل 5% وهي نسبة مرتفعة. الوسطاء المنافسون كثير منهم يقدمون سحبا مجانيا او برسوم اقل بكثير.

خدمة العملاء هي نقطة ضعف اخرى. الدردشة الحية ليست متاحة 24 ساعة لجميع المستخدمين، والاولوية في الرد تذهب لاصحاب الحسابات الكبيرة في نادي eToro Club. المتداول العادي يعتمد على نظام التذاكر الذي قد يستغرق ايام للرد. في تجربتي الشخصية، استفسار بسيط عن رسوم استغرق يومين للرد، ومشكلة سحب استغرقت اكثر من اسبوع وعدة رسائل متابعة. اللغة العربية متوفرة في الواجهة، لكن الدعم المباشر بالعربي محدود وغير متاح دائما.

الرسوم والسبريد: التكلفة الحقيقية للتداول على ايتورو

تسوق ايتورو نفسها على انها منصة بدون عمولات على تداول الاسهم وصناديق ETF، وهذا صحيح تقنيا لكنه مضلل عمليا. الشركة تربح من الفروقات السعرية السبريد، ومن رسوم التحويل، ومن رسوم التبييت، ومن رسوم السحب. مجموع هذه التكاليف يجعل ايتورو من الوسطاء الاكثر تكلفة في السوق وليس الارخص كما توحي الاعلانات.

السبريد على ازواج العملات الرئيسية يبدا من 1 نقطة pip لزوج اليورو دولار، وهو معدل متوسط الى مرتفع مقارنة بوسطاء الفوركس المتخصصين الذين يقدمون سبريد يبدا من 0.1 نقطة. الفرق قد يبدو صغيرا، لكنه يتراكم مع كل صفقة. متداول نشط يفتح 10 صفقات يوميا سيدفع فروقات اضافية كبيرة على المدى الطويل.

تداول العملات الرقمية على ايتورو مكلف بشكل خاص. الشركة تفرض رسوم 1% عند الشراء و1% عند البيع، مما يعني تكلفة اجمالية 2% لكل صفقة كاملة. هذا يجعل ايتورو من اغلى المنصات لتداول الكريبتو. منصات متخصصة مثل Binance تفرض رسوم 0.1% فقط، اي اقل بعشرين ضعفا. اذا كنت مهتما بالعملات الرقمية، ايتورو ليست الخيار المناسب بكل تاكيد.

الصفقات ذات الرافعة المالية والعقود مقابل الفروقات تخضع لرسوم تبييت Overnight Fees اذا ابقيت الصفقة مفتوحة لليوم التالي. هذه الرسوم تبدو صغيرة يوميا لكنها تتراكم بشكل كبير. صفقة تبقى مفتوحة لشهر قد تتآكل ارباحها بالكامل من رسوم التبييت. والاسوا من ذلك ان رسوم نهاية الاسبوع تحسب ثلاثة اضعاف الرسوم العادية.

رسوم عدم النشاط نقطة سلبية اخرى. اذا لم تسجل دخولا الى حسابك لمدة 12 شهرا، تبدا الشركة بخصم 10 دولارات شهريا من رصيدك. قد تقول ان هذا سهل التجنب بتسجيل الدخول مرة في السنة، لكن لماذا يفرض الوسيط هذه الرسوم اصلا؟ الوسطاء الجيدون لا يعاقبون عملاءهم على عدم التداول.

لمن تناسب منصة ايتورو؟ الاجابة الصادقة

بعد تجربة مطولة ومقارنة موضوعية، استطيع القول ان شركة ايتورو قد تناسب فئة ضيقة جدا من المتداولين، لكنها لا تناسب الاغلبية.

قد تناسب المنصة المبتدئ التام الذي يريد واجهة بسيطة جدا ولا يهتم بالتكاليف، او من لديه فضول لتجربة نسخ الصفقات بمبالغ صغيرة جدا يتحمل خسارتها، او المستثمر طويل الاجل جدا في الاسهم الامريكية الذي لا يتداول كثيرا ويمكنه تجاهل رسوم التحويل.

لكن المنصة لا تناسب بالتاكيد عدة فئات: متداول الفوركس النشط سيجد السبريد مرتفعا وغياب MetaTrader عائقا كبيرا. متداول العملات الرقمية سيدفع رسوما باهظة مقارنة بالبدائل. المتداول الذي يقدر امواله سيجد رسوم السحب والتحويل مزعجة. من يبحث عن دعم فوري وفعال سيخيب امله. من يريد حساب اسلامي واضح سيجد العملية معقدة وتتطلب موافقة منفصلة. ومن يتوقع حماية قوية لامواله من خارج اوروبا والمملكة المتحدة سيكتشف انه تحت كيان اقل حماية.

ادارة راس المال والمخاطر: تحذير ضروري

وفرة الادوات في منصة etoro وسهولة نسخ المتداولين تخلق وهما خطيرا بان التداول سهل ومربح. هذا الوهم يدفع كثيرين الى المخاطرة باكثر مما يتحملون. تقارير الشركة نفسها تشير الى ان 61% من حسابات التجزئة تخسر اموالها عند تداول عقود الفروقات، وهذه النسبة قد تكون متحفظة.

المنصة مهما كانت لن تحميك من سوء استخدام الرافعة المالية او التوسع المفرط في المخاطرة. لذلك من الضروري جدا مراجعة اساسيات ادارة راس المال وتطبيقها بصرامة. قاعدة عدم المخاطرة باكثر من 1-2% من راس المال في صفقة واحدة تنطبق هنا اكثر من اي مكان اخر، خاصة مع التكاليف المرتفعة التي تقلل هامش الربح.

نسخ متداول واحد مهما كان ناجحا هو مخاطرة عالية. التنويع بين عدة متداولين يقلل المخاطرة نظريا، لكن عمليا قد يؤدي الى تشتت وخسائر متعددة المصادر. الحل الافضل هو تعلم التداول بنفسك بدلا من الاتكال على الاخرين.

للمتداول المبتدئ: نصيحة صريحة

اذا كنت جديدا على عالم التداول، فان تقييم الوسيط جزء صغير من الصورة الكبيرة. فهم كيفية عمل الاسواق، والفرق بين الاسهم الحقيقية والعقود مقابل الفروقات، وكيف تؤثر الاخبار الاقتصادية على الاسعار، وكيف تتحكم في مشاعرك عند الخسارة، كلها امور اهم بكثير من اختيار الوسيط.

اذا كنت ما زلت في بداية الطريق، يمكن الرجوع الى شرح اساسيات التداول خطوة بخطوة قبل ان تفكر في ايداع اموال حقيقية مع اي وسيط. الحساب التجريبي في ايتورو يوفر 100 الف دولار افتراضية للتدرب، استخدمه لاشهر قبل ان تخاطر بمالك. لكن تذكر ان التداول بمال افتراضي يختلف جذريا عن التداول بمال حقيقي من الناحية النفسية، والكثيرون ينجحون في الحساب التجريبي ويفشلون في الحساب الحقيقي.

خلاصة التقييم وجدول النجوم

بعد هذا الاستعراض التفصيلي المبني على تجربة فعلية ومقارنة موضوعية، اقدم تقييمي لمنصة ايتورو:

العنصر	التقييم من 10	ملاحظة مختصرة
الامان والترخيص	4	تراخيص متعددة لكن الحماية تختلف حسب الكيان، والعميل العربي غالبا تحت كيانات اقل حماية
تنوع الاصول	5	تشكيلة واسعة نظريا لكن معظمها CFDs برسوم مرتفعة
المنصات والتطبيق	4	واجهة جميلة لكن غياب MetaTrader ومحدودية الادوات المتقدمة عيب كبير
الرسوم والسبريد	2	من اغلى الوسطاء: رسوم تحويل، رسوم سحب، سبريد مرتفع، رسوم كريبتو باهظة
خدمة العملاء	3	بطيئة، الاولوية للحسابات الكبيرة، الدعم العربي محدود
سهولة الايداع والسحب	3	وسائل متنوعة لكن رسوم التحويل والسحب مرتفعة ومزعجة
ملاءمة المتداول العربي	2	رسوم تحويل عملة عالية، حماية اقل، حساب اسلامي معقد

التقييم الاجمالي: 3 من 10

ايتورو وسيط مرخص لكنه مكلف ومحدود الامكانيات للمتداول الجاد. الواجهة الجميلة والتسويق البراق يخفيان رسوما مرتفعة وخدمة متوسطة وحماية متفاوتة. ميزة نسخ الصفقات قد تبدو جذابة لكنها تشجع على الكسل وتحمل مخاطر لا يدركها المبتدئون. هناك خيارات افضل في السوق لمعظم انواع المتداولين.

مقارنة سريعة: ايتورو مقابل XM وExness

لفهم موقع ايتورو في السوق بشكل افضل، من المفيد مقارنتها بوسطاء اخرين يستهدفون نفس الشريحة من المتداولين العرب. هذه المقارنة ليست شاملة لكنها توضح الفروقات الجوهرية:

الوسيط	نوع المنصة	العميل المناسب	ملاحظة
eToro	تداول اجتماعي	فضولي يريد تجربة النسخ بمبالغ صغيرة	رسوم مرتفعة، حماية متفاوتة، لا ينصح به للتداول الجدي
XM	فوركس مع MetaTrader	متداول فوركس يريد سبريد تنافسي وادوات متقدمة	خيار افضل لتداول العملات، تعليم ممتاز، دعم عربي جيد
Exness	فوركس مع سحب فوري	متداول يقدر السحب السريع والسبريد المنخفض	سحب فوري ميزة ممتازة، سبريد تنافسي، افضل من ايتورو للفوركس

كما يتضح من الجدول، ايتورو تتميز فقط في مجال التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات، وحتى هذه الميزة تحمل مخاطر كبيرة كما وضحنا سابقا. في كل المجالات الاخرى، هناك وسطاء يقدمون خدمة افضل بتكلفة اقل. XM مثلا يوفر منصة MetaTrader الاحترافية مع سبريد تنافسي ومحتوى تعليمي ممتاز باللغة العربية وندوات مباشرة. Exness يتميز بالسحب الفوري الذي يصل خلال ثوان وليس ايام، وهي ميزة لا تقدر بثمن للمتداول الذي يريد السيطرة على امواله. في المقابل، ايتورو تفرض رسوم سحب وتاخيرات ورسوم تحويل عملة تجعل استرداد اموالك عملية مكلفة ومحبطة.

ما هي مميزات شركة ايتورو؟

تتميز شركة etoro بالمميزات التالية:

المنصة تتيح نسخ التداول وهو ما يعتبر أبرز ما تقدمه المنصة لعملائها.
المنصة من منصات التداول الاجتماعي.
المنصة حائزة على العديد من التراخيص.
تنوع الأصول المتاحة للتداول.

ما هي عيوب شركة ايتورو؟

تعتبر العيوب التالية من أبرز عيوب شركة etoro:

المنصة تعمل بنظام الـ CFD ولا تتيح التداول الحقيقي للأسهم والأوراق المالية.
الشركة تحظر خدماتها على 144 دولة تقريباً.
الشركة خطيرة على أموال المتداولين ولا يمكن الوثوق بها.
عمولاتها مرتفعة وتدعي أنها تقدم عمولات منخفضة وهو إدعاء كاذب أثبتته التجربة.
فروقات الأسعار المرتفعة.

ما هي مخاطر شركة ايتورو؟

منصة etoro معروفة بالمخاطر التالية:

الشركة تقوم بإغلاق الحسابات مما قد يعرضك لخسارة أموالك بالكامل.
مخاطر الاحتيال المحتمل، حيث تعرض العديد من العملاء السابقين للاحتيال من المنصة.
المخاطر التشغيلية.
مخاطر نسخ الصفقات من متداول غير محترف.
مخاطر عدم القدرة على سحب الأموال، حيث تعرض العديد من المتداولين لهذا الأمر.
الشركة غير خاضعة للرقابة الاسرائيلية رغم أنها اسرائيلية الأصل.
وجود عدد من المنصات التي تنتحل هوية شركة ايتورو.

في المجمل المنصة خطيرة على أموال المتداولين ولا أنصح بالوثوق بها على أي حال، وهناك العديد من المنصات الأكثر احترافية منها.

في حال أردت منصة تداول آمنة يمكنك الاطلاع على تقييم شركة XM للتداول، حيث تعتبر شركة XM أكثر احترافية ويفضلها الكثير من المتداولين، يمكنك الاطلاع على تقييم شركة XM لمزيد من التفاصيل.

تحذير من eToro

وإثر إجراء التجارب اللازمة عليها من قبل فريق التقييم لدينا وبالرغم من الاستفاضة في تقييم شركة ايتورو فنرجوا منك عزيزي وعزيزتي المتداول او المتداولة الحذر من هذه الشركة وخصوصاً المبتدئين منكم. وذلك للأسباب التالية:

شركة ايتورو تستخدم منصتها الخاصة ولا تستخدم منصات تداول من طرف ثالث ابدأ وذلك بحجة سهولة الاستخدام ونسخ الصفقات.
بعد الفحص فأن الشركة قد تتلاعب في الاسعار والعمولات.
شركة ايتورو تقوم بتعطيل المنصة وقت الاخبار بحجة الصيانة و بشكل مستمر. يعزز ذلك احتمال الخسارة.
تقدم شركة ايتورو احتمالية النسخ ,لكن معظم الاشخاص الذين يتم نسخهم موظفين في ايتورو.
اكتشفنا من خلال التعلم من التجربة و الخطأ ان شركة ايتورو تغير من سياسة الايداع و اقل أو اعلى ايداع بشكل مستمر.
إثر إجراء التجارب اللازمة عليها من قبل فريقنا وبالرغم من حصول شركة ايتورو على تراخيص عالمية فانت ايها المتداول العربي لن تخضع الى أي من هذه التراخيص، فهي لا تمتلك ترخيص عربي واحد.

تحقق إضافي قبل الإيداع

لزيادة الأمان، استخدم مرجعنا: قائمة الشركات النصابة وكيف تتحقق من الترخيص بنفسك الهدف ليس إطلاق أحكام، بل إعطاؤك خطوة تحقق إضافية قبل الإيداع أو مشاركة بياناتك.

أرقام تراخيص شركة ايتورو

نضع أمامك فيما يلي كل ترخيص ومعه رقم الترخيص الخاص به:

خاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بمقتضى الترخيص رقم 109/10.
خاضعة لتنظيم هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بمقتضى الترخيص رقم (FRN 583263).
تم ترخيص eToro AUS Capital Limited من قِبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم (491139).
مرخصة من قِبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل (“FSAS”) لتقديم خدمات الوساطة والتداول بموجب قانون الأوراق المالية لعام 2007، الترخيص رقم (SD076).

تقدمت eToro إلى هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية للحصول على تصريح بموجب القسم 49A من قانون الأوراق المالية لتقديم الأسهم للعملاء المقيمين في إسرائيل.

وهي تعرض الأسهم في إسرائيل بموجب البند الانتقالي، الذي يسمح لأولئك الذين عملوا في إسرائيل وتقدموا بطلبات للحصول على تصريح لمواصلة العمل حتى يتم اتخاذ قرار بشأن الطلب.

إلى الحد الذي يُمنح فيه تصريح السلطة في المستقبل بموجب المادة 49A من قانون الأوراق المالية، لن تخضع أنشطة حامل التصريح للإشراف من قبل هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية.

لن يعبر التصريح عن أحد الآراء في طبيعة الخدمة المقدمة من قبل حامل التصريح أو المخاطر التي ينطوي عليها.

لا تخضع eToro لإشراف هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية وليس لديها ترخيص منصة تداول أو ترخيص إدارة المحفظة الاستثمارية في إسرائيل.

لكن نوصي بالحذر لان المواطن العربي لن يكون خاضعا لهذه التراخيص.

ملخص شركة ايتورو

يمكن تلخيص معلومات شركة ايتورو وفي الجدول التالي:


الأدوات	CFD, Forex, Crypto, Stocks
حساب تجريبي	نعم
الحد الأدنى للإيداع	500 $ دولار او تقريبا 1900 ريال / درهم
الحد الأدنى للتداول	1 $
الجهة المنظمة	FCA
التفاعل مع منصة MT	لا
التفاعل مع منصة MT5	لا
تطبيقات الهاتف المحمول	iOS, Android وWindows
التداول التلقائي	نعم ، عن طريق Copy Trading
إشارة التداول	عن طريق Copy Trading
حساب تداول إسلامي	نعم
CFD عقود الفروقات
سبريد FTSE	نقطة واحدة
سبريد GBPUSD	نقطتين
سبريد النفط	5 نقاط
سبريد الأسهم	0.24% Var
الفوركس تقدم eToro أكثر من 50 زوجًا من العملات ، وتعتبر أسعار السبريد من الأفضل لدى شركات الوساطة و يتم تنظيمها عبر 5 قارات.
سبريد GBPUSD	نقطتين او 2 بيب
سبريد EURUSD	نقطة او بيب واحد
سبريد EURGBP	نقطة و نصف
الأصول	+ اكثر من خمسين اصل
السبريد	BTC <1%, ETH 2%
العملات	BTC, ETH, BCH, XRP, DASH, LTC, ETC, ADA, MIOTA, XLM, EOS, NEO, ZEC, BNB

يمكنك الإطلاع على تقييم شركات التداول، حيث ذكرنا في تقييم شركات التداول العديد من الشركات الأكثر احترافية من شركة ايتورو.

متى تختار etoro ومتى تبحث عن بديل؟

بصراحة تامة، انصح معظم المتداولين بالبحث عن بدائل افضل. ايتورو قد تناسب فقط من يريد تجربة نسخ الصفقات بمبالغ صغيرة كتجربة تعليمية وليس كاستراتيجية استثمار جدية، او من يريد شراء اسهم امريكية قليلة والاحتفاظ بها لسنوات دون تداول نشط.

لكن اذا كنت متداول فوركس نشط، او تتداول العملات الرقمية، او تهتم بالتكاليف، او تريد ادوات تحليل متقدمة، او تبحث عن دعم سريع وفعال، او تريد حماية قوية لاموالك، فابحث عن وسيط اخر.

اذا كنت تبحث عن بدائل او تريد مقارنة اوسع بين الشركات، يمكنك مراجعة افضل شركات التداول اون لاين لتجد خيارا يناسب احتياجاتك الفعلية بدلا من الانبهار بالتسويق.

اسئلة شائعة حول ايتورو والموثوقية والنصب

هل منصة etoro موثوقة؟

من ناحية التراخيص، الشركة مرخصة من جهات رقابية معترف بها. لكن “موثوق” لا تعني “جيد” او “مناسب”. الشركة ليست نصابة بالمعنى القانوني، لكن رسومها مرتفعة وخدمتها متوسطة ومستوى الحماية للعملاء العرب اقل من العملاء الاوروبيين. الموثوقية التنظيمية شيء وجودة الخدمة شيء اخر.

لماذا يبحث الكثيرون عن “ايتورو نصب” او “منصة etoro نصابة”؟

هذه عمليات البحث تعكس احباط متداولين خسروا اموالهم. الحقيقة ان معظم الخسائر في التداول ناتجة عن قرارات المتداول وطبيعة الاسواق وليس عن احتيال الوسيط. لكن ايضا، الرسوم المرتفعة وصعوبة السحب وبطء خدمة العملاء تزيد من الاحباط. 61% من متداولي التجزئة على المنصة يخسرون، وهذا رقم الشركة نفسها. اذا كنت ضمن هذه النسبة، قد تشعر انك تعرضت للخداع حتى لو كان الامر مجرد طبيعة التداول المحفوف بالمخاطر.

ما المخاطر الحقيقية في استخدام المنصة؟

المخاطر متعددة: رسوم تاكل ارباحك، نسخ متداولين قد يخسرون، رافعة مالية قد تضخم خسائرك، حماية اقل اذا كنت من خارج اوروبا، وصعوبة في السحب والتواصل مع الدعم. اضف الى ذلك المخاطر العامة للتداول التي تنطبق على اي وسيط.

هل انصح بفتح حساب مع ايتورو؟

لا، ليس كخيار اول ولا كخيار ثان للمتداول الجاد. اذا كنت مصمما على تجربة نسخ الصفقات بدافع الفضول فقط، جرب بمبلغ صغير جدا لا يتجاوز 200 دولار تتحمل خسارته بالكامل دون ان يؤثر على حياتك المالية. لكن لاي غرض اخر سواء تداول فوركس نشط او عملات رقمية او استثمار في الاسهم، هناك خيارات افضل بكثير بتكاليف اقل وادوات اكثر تقدما وحماية اقوى ودعم اسرع. لا تنخدع بالواجهة الجميلة والتسويق البراق.

كيف اتصرف اذا واجهت مشكلة في السحب من ايتورو؟

اولا تاكد من اكمال التحقق من هويتك بالكامل لان الحسابات غير الموثقة تواجه قيودا على السحب. ثانيا تاكد من ان طريقة السحب متوافقة مع طريقة الايداع حيث تفرض بعض الجهات الرقابية هذا الشرط. اذا استمرت المشكلة، افتح تذكرة دعم واحتفظ برقمها وتابع بشكل منتظم. اذا لم تحصل على رد مرض خلال اسبوعين، يمكنك التصعيد الى الجهة الرقابية المشرفة على حسابك سواء كانت CySEC او FCA او غيرها. هذه الجهات لديها آليات لتلقي الشكاوى ضد الوسطاء المرخصين.

هل الحساب الاسلامي متوفر في ايتورو؟

نعم، لكن العملية ليست تلقائية وتتطلب التواصل مع خدمة العملاء وتقديم طلب منفصل والحصول على موافقة. الحساب الاسلامي يتطلب حد ادنى للايداع اعلى يبلغ 1000 دولار حسب بعض المصادر. الشروط والاحكام قد تختلف وليست واضحة تماما على الموقع، مما يضيف طبقة من التعقيد للمتداول المسلم الذي يبحث عن حساب خال من الفوائد الربوية. هناك وسطاء اخرون يقدمون حسابات اسلامية بشكل اوضح واسهل.

ما البدائل الافضل من ايتورو للمتداول العربي؟

يعتمد الجواب على نوع التداول الذي تريده. لتداول الفوركس النشط، وسطاء مثل XM وExness يقدمون سبريد اقل ومنصات MetaTrader ودعم عربي افضل. لتداول العملات الرقمية، منصات متخصصة مثل Binance اقل تكلفة بفارق كبير. للاستثمار طويل الاجل في الاسهم الامريكية، هناك وسطاء يقدمون رسوم اقل وحماية اقوى. الخلاصة ان ايتورو ليست الخيار الامثل لاي فئة من المتداولين عند المقارنة الموضوعية.

تواصل معنا في حال وجود مشكلة

هذا الموقع لا يمثل شركة ايتورو ولا اي وسيط اخر، ونسعى لتقديم معلومات موضوعية وصادقة حتى لو كانت سلبية. اذا كان لديك تجربة مع وسيط وتريد مشاركتها او تحتاج مشورة، يمكنك التواصل عبر صفحة اتصل بنا وسنحاول مساعدتك قدر المستطاع.

eToro: تقييم شركة ايتورو هل هي نصب؟