طريقة الاستثمار في سبائك الذهب بالتفصيل 2024

الكثير من المستثمرين يبحث عن طريقة الاستثمار في سبائك الذهب خاصةً في أوقات الأزمات، وفي شرق أوسط يعج بالصراعات والمشاكل الأقليمية التي لا تنتهي كثيراً ما تحدث أزمات تدفع المستثمرين إلى الاستثمار في الذهب، حيث يُعد الذهب أحد أبرز خيارات التحوط بما يمثله من قيمة مستقرة وملاذ آمن في أوقات الأزمات الاقتصادية لذلك يسمى بملك الملاذات الآمنة.

لذلك أعددت لكم هذا الدليل الشامل مستعيناً بخبرتي في فوركس ترست العرب أقدم لكم هذا الشرح حول كيفية الاستثمار في سبائك الذهب، وأفضل أنواع سبائك الذهب للاستثمار بالتفصيل، وكيفية بيع سبائك الذهب، وأفضل الأماكن التي يمكنك شراء سبائك الذهب من خلالها بالتفصيل، مع معلومات حول سبائك الذهب بمختلف أنواعها، وكيفية تنويع محفظتك بالذهب، كل هذا وأكثر يمكنك معرفته عبر قرائتك لهذا المقال.

طريقة الاستثمار في سبائك الذهب خطوة بخطوة

للبدء في الاستثمار في سبائك الذهب، إليك الخطوات الأساسية التي يجب إتباعها:

1. اختر طريقة الاستثمار: الطريقة التي ستقوم بشراء الذهب من خلالها سواء بشراء سبائك ذهب فعلية أو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو غيرها من الطرق، وفي هذا المقال نسلط الضوء على الاستثمار في سبائك الذهب.
2. فهم الأسعار والرسوم: تأكد من فهمك لكيفية تسعير سبائك الذهب وأي رسوم مرتبطة بالشراء أو التخزين.
3. اختيار الوقت المناسب: يُفضل اختيار الوقت المناسب للشراء عندما تكون الأسعار مواتية.
4. تحديد الحجم والوزن: سبائك الذهب متوفرة بأوزان مختلفة، من جرامات قليلة إلى كيلوغرامات، يعتمد اختيار الحجم على ميزانيتك وأهدافك الاستثمارية، وهذا أمر نوضحه أكثر داخل المقال.
5. إجراءات الشراء: بعد اختيار السبيكة المناسبة، قم بإجراء عملية الشراء من خلال المنصة أو المؤسسة المالية، مع التأكد من الحصول على كل الوثائق اللازمة التي تثبت ملكيتك للسبائك.
6. التخزين الآمن: من المهم تأمين تخزين سبائك الذهب في مكان آمن، سواء في خزنة منزلية مؤمنة أو عبر خدمات التخزين المقدمة من المؤسسات المالية التي تقدم خزائن أمانات خاصة.
7. مراقبة السوق: بعد الشراء يجب متابعة أسعار الذهب باستمرار وتحديد الاستراتيجية المثلى لبيع السبائك في المستقبل بناءً على تحليلات السوق وتوقعات الأسعار.

في فوركس ترست العرب نقدم لعملائنا الدعم والاستشارة المستمرة لضمان تحقيق أفضل النتائج من استثماراتهم في الذهب، ونوفر أيضًا أدوات تحليلية متقدمة ومعلومات محدثة حول السوق لمساعدتك في إتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

كما يمثل الاستثمار في سبائك الذهب والعملات ما يقارب ثلثي نسبة الاستثمار في الذهب خلال السنة الواحدة، ويمثل الاستثمار في كل منهما ربع معدل الطلب عالميًا خلال العقد السابق.

في الأسطر التالية سنتحدث بوضوح أكثر حول طرق شراء سبائك الذهب بالتفصيل، وكيف يكون الاستثمار مربح بأكبر درجة ممكنة، مع نصائح للمستثمرين الراغبين في الاستثمار في سبائك الذهب.

طريقة الاستثمار في سبائك الذهب استثمار مربح لأعلى درجة ممكنة

عند شراء سبائك الذهب يجب التركيز على المصنعية حيث تعد العامل الأكبر في التأثير على ربحية الاستثمار، ولتقليل هذه المصنعية عليك إتباع الخطوات التالية:

1. أشتري سبائك ذهبية كبيرة قدر الإمكان فلكما كانت سبائك الذهب أكبر كلما كانت ربحيتك من هذا الاستثمار أكبر.
2. تأكد من كونك لا تحتاج إلى المال الذي تستثمره في الذهب في الوقت الراهن حتى لا تضطر إلى بيع الذهب في وقت غير مناسب مما قد يسبب لك الخسارة.
3. أشتري ذهب بعيار عالي يفضل عيار 24 قيراط، فكلما زادت نسبة نقاء الذهب كلما زادت الربحية.
4. أشتري ذهب من شركة ذهب معينة حتى تحصل على خصم على المصنعية أقل عند بيع الذهب لنفس الشركة.
5. لا تشتري مشغولات ذهبية كونها ذات مصنعية أكبر وأشتري سبائك وعملات ذهبية.
6. في حال كنت ترغب في ذهب عالي السيولة فقم بشراء سبائك ذهب صغيرة وجنيهات ذهبية كونها عالية السيولة مقارنة بالسبائك الكبيرة.
7. يمكنك زيادة نسبة ربحيتك بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة كونها لا تحتوي على أي مصنعية وتتعامل من خلالها مع أسعار الذهب بشكل مباشر إلا في حال كنت تفضل الاستثمار في الذهب الملموس.
9. حاول قدر الإمكان شراء الذهب عندما يكون في أقل سعر ممكن وبيعه في لحظات الصعود مثل أوقات حدوث الأزمات الاقتصادية ويفضل أن يكون بيعه لشراء شيء حتى لا تتأثر أموالك بالتضخم الذي يحدث في تلك الفترة.
10. يفضل بشكل عام تنويع المحفظة الاستثمارية بـ 5% بالذهب وتركها للنمو على المدى البعيد.

معلومات مهمة للغاية حول الاستثمار في شراء سبائك الذهب

يتم تحديد قيمة سبائك الذهب بوحدة القيراط، تبلغ أعلى قيمة في شراء سبائك الذهب 24 قيراط، يمكن شراء سبائك الذهب بسعرها الفوري ويتأثر سعرها بعدة عوامل خارجية مثل أوضاع الاقتصاد وقيمة الدولار، وعلاقة الذهب بالدولار علاقة عكسية فكلما أرتفعت قيمة أخدهم أنخفضت قيمة الآخر.

يجب التأكد من شراء سبائك الذهب من أماكن بيع الذهب الموثوقة والتأكد من معدل الذهب الخالص في السبائك، شكل السبائك وحجمها ووزنها قبل الشراء.

كما يجب الاحتفاظ بفاتورة سبائك الذهب عند شرائها من محل الشراء لأهميتها عند بيع السبائك بغرض الربح عند إرتفاع سعر الذهب، حيث يلزم وجود فاتورة الشراء لتكون عملية البيع قانونية.

يوجد العديد من الأوزان لسبائك الذهب التي تتناسب مع القدرات المادية لكافة المستثمرين، وكلما كان الوزن أصغر كان أعلى سيولة وأقل ربحية، وكلما كان الوزن أكبر كان أعلى ربحية وأقل سيولة.

العوامل المؤثرة على سعر الذهب

سبائك الذهب تتميز بأنها تحافظ على قيمتها عبر الزمن مما يجعلها استثمارًا مثاليًا للحماية من التضخم وتقلبات العملة وهذا هو أساس قيمة الذهب كاستثمار، وعند النظر إلى سوق الذهب نلاحظ أن أسعاره تتأثر بعوامل عدة أهمها العوامل التالية:

• العرض والطلب: حيث يتأثر بزيادة المعروض منه بشكل يجعل قيمته تصبح أقل، ويتأثر بزيادة الطلب عليه مما يجعل قيمته أعلى.
• الأوضاع الاقتصادية العالمية: كلما كان هناك أزمات يحتاج المستثمرين إلى التحوط من نسب التضخم العالية فيكون خيارهم الأمثل هو شراء الذهب الذي يطلق عليه ملك الملاذات الآمنة كونه لا يتأثر بالتضخم بل وتزداد قيمته مع الوقت.
• سعر الدولار: العلاقة بينهم عكسية فكلما زاد سعر الدلار أنخفض سعر الذهب، وكلما أنخفض سعر الدولار كلما أرتفع سعر الذهب.
• الأحداث الجيوسياسية: في أوقات الأزمات الأقليمية القريبة من دولتك يتكبد الاقتصاد خسائر فادحة مما يجعل المستثمرين يهربون بأموالهم من شبح التضخم إلى شراء سبائك الذهب لحفظ قيمة أموالهم.
• نقاء سبيكة الذهب: يختلف سعر سبائك الذهب حسب مدى نقاء السبائك فكلما كانت أكثر نقاءً كلما كانت أكثر قيمة.
• مشتري الذهب: لعل هذا من العوامل الغريبة التي لم تسمع بها من قبل ولكن حتى مشتري الذهب يكون طرف في تحديد قيمته ويمكنك جعل ذهبك أكثر قيمة وذلك بعرضه على الطرف الذي أشتريت منه الذهب نفسه، فشركات الذهب تشتري الذهب الذي سبق لها بيعه مع خصم نسبة من المصنعية مما يزيد من ربحية الذهب.

يتطلب الاستثمار في الذهب من المستثمرين الفهم العميق لهذه العوامل قبل الشروع في عملية الشراء.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

أفضل أنواع سبائك الذهب للاستثمار

سبائك الذهب هي عبارة عن قطعة من الذهب مستطيلة الشكل يتم صبها في قوالب خاصة ومن ثم ختمها بختم ما يختلف من بلدٍ الى آخر، وهناك العديد من أنواع سبائك الذهب حسب وزن السبائك وأشكالها، حيث يجب تحديد وزن السبائك في البداية ثم بعد ذلك تحديد شكلها.

توجد السبائك من النوع 999.9 تصل فيها نسبة الذهب إلى 99.9%، والسبائك من نوع 999.5 والتي تصل نسبة الذهب فيها إلى 99.95%، بالإضافة الى السبائك من نوع 990 والتي تصل نسبة نقاء الذهب إلى 99٪ من وزن السبائك، يتم تحديد نقاء الذهب حسب أربعة معايير رئيسية وهي كالتالي:

• عيار 24: يعتبر عيار 24 قيراط من الذهب هو أنقى أنواع الذهب لاحتوائه على الذهب الخالص ويتم صناعة الليرات، والعملات، والجنيهات، والسبائك منه.
• عيار 22: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 22 قيراط عن نوع عيار 24، وذلك لاحتوائه على نسبة بسيطة من الشوائب، يكتب على السبائك من نوع عيار 22 رقم 22 أو 9167.
• عيار 21: تقل نسبة الذهب الخالص في السبائك من نوع عيار 21 عن السبائك من نوع 22، ويكتب على السبائك من عيار 21 رقم 21 أو 875.
• عيار 18: يعتبر عيار 18 هو أقل العيارات ثمنًا وأقل نوع يحتوي على نسبة الذهب، حيث تكون نسبة الشوائب فيه عالية، ويكتب على السبائك من نوع عيار 18 رقم 18 أو 750.

ما هي طرق شراء سبائك الذهب؟

يمكن شراء سبائك الذهب من خلال عدة طرق، فيمكنك الاستثمار في الذهب من خلال تداول السبائك عن طريق الإنترنت على سبيل المثال في أسواق التداول، حيث أن هناك الكثير من الشركات التي تعمل في تداول السبائك الذهبية عبر الإنترنت، ولكن من المهم اختيار الشركات الموثوقة بين المستثمرين، ثم التأكد من أوراق البيع عند إتمام إجراءات الشراء.

كما يمكن شراء سبائك الذهب المادية من محلات الذهب والاحتفاظ بها في بيتك أو في خزنة خاصة بك في بنك وغيرها من طرق التخزين، وإن كانت هذه الطريقة هي المفضلة عند أكثر المستثمرين الراغبين في الاستثمار في سبائك الذهب.

شراء سبائك الذهب من بنك والاحتفاظ بها داخل البنك وهي الطريقة الأكثر أماناً بين كافة طرق الاستثمار في سبائك الذهب، ونذكر لك كل طريقة منهم بشكل مستقل في الأسطر التالية.

شراء سبائك الذهب عن طريق الإنترنت

فمثلاً إذا كنت من أحد المستثمرين في المملكة العربية السعودية، يمكنك شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت من خلال المتاجر التالية:

متجر سبائك للسبائك والمسكوكات الذهبية

يعد متجر سبائك هو متجر إلكتروني متخصص في تجارة سبائك الذهب بدرجة نقاء 999.9 بأوزان وعيارات مختلفة.

متجر ملاك للسبائك والجنيهات

يعد متجر ملاك للسبائك والجنيهات متجر متخصص في بيع السبائك والجنيهات الذهب، تم تأسيس المتجر بواسطة أستاذ علي صاغة في المملكة العربية السعودية.

شراء سبائك الذهب من محلات الذهب

هذه الطريقة من أفضل الطرق أيضاً خاصةً إذا كنت تخطط لشراء سبائك الذهب من شركة معروفة وكبيرة في المملكة العريبة السعودية، ومن أفضل أماكن شراء سبائك الذهب في المملكة الأماكن التالية:

1. مركز تجار الذهب الخام (BTC).
2. شركة لازرودي للذهب والمجوهرات.
3. شركة Swiss Gold.
4. شركة Egypt Gold.
5. شركة ديوان الذهب.

هناك العديد من الشركات الأخرى ولكن هذه الشركات هي من أفضل شركات بيع سبائك الذهب في السعودية، يمكنك أن تشتري منها سبائك الذهب والتي تكون بختم شركة منهم، ويفضل أن تبيع الذهب لنفس الشركة عند الحاجة لبيعه.

شراء سبائك الذهب من البنك

يمكنك شراء السبائك الذهبية من عدة بنوك في المملكة العربية السعودية وتعد هذه الطريقة من أأمن الطرق كونك تقوم بعملية الشراء وإيداع الذهب في خزنة من خزن البنك مباشرةً بدون تعرضه لأي مخاطر للسرقة أو الفقدان، ومن أهم البنوك التي تقدم لك هذه الخدمة:

• البنك الأهلي.
• بنك الراجحي.
• بنك الرياض.
• بنك الإنماء.
• بنك البلاد.

من الأفضل شراء السبائك الذهبية من البنوك بسبب الأمان وعدم الاحتيال في شراء وتصنيع السبائك الذهبية، كما يمكنك وضع السبائك الذهبية في خزنات يتم تأجيرها من قبل البنك وهذا الأمر للعلم بجانب كونه ميزة لتوفيره الأمان للذهب الخاص بك فهو أيضاً لديه عيب خطير في كونه يؤثر على ربحيتك من هذا الذهب بسبب تكاليف تأجير الخزن.

للاستثمار في الذهب بهذه الطريقة يجب أولاً فتح حساب في البنك، كما توفر البنوك أسعار تنافسية، ويمكن تسديد الرسوم بشكل شهري في بعض البنوك مثل البنك الأهلي، كما توفر العديد من البنوك في مختلف دول العالم العربي إمكانية الاستثمار في السبائك الذهبية. 

يمكنك التعرف على تجارة الذهب للمبتدئين.

سبائك الذهب السويسرية

تتكون السبائك الذهبية السويسرية من الذهب الخالص عيار 24 قيراط، وتعتبر السبائك السويسرية من أفضل أشكال الاستثمار في الذهب وذلك لصغر حجمها ولإتباعها لأعلى معايير الذهب الخالص بنسبة تصل 99.99٪ في نقائها.

يكون وزن السبائك السويسرية مختوما  على كل سبيكة، ويتم شرائها مغلفة وترافقها بطاقة تظهر أرقام تسلسلية وشهادات وذلك لإثبات نقائها.

يتم تشكيل سبائك الذهب السويسرية بالشكل البيضاوي أو المستطيل، ويتم إصدار السبائك الذهبية من قبل شركة PAMP السويسرية، وهي شركة لتصنيع المعادن الثمينة تم تأسيسها في عام 1977.

تعتبر سبائك PAMP هي السبائك أكثر شيوعًا عند استثمار الذهب، حيث زاد الطلب على السبائك الذهبية من الشركة بامب PAMP في بداية هذه السنة في مختلف الدول في العالم العربي.

يشيع الاستثمار في سبائك بامب PAMP لسهولة إعادة بيعها بالمقارنة مع الأنواع الأخرى، كما تعد أقدم أنوع السبائك الذهبية وأكثرها تداولًا  على مر السنين. 

لعلك تحب أن تقرأ عن التداول على الذهب من خلال شركات الاستثمار في الذهب في الكويت.

شراء السبائك الذهبية بهدف تنويع المحفظة الاستثمارية

يلجأ بعض المستثمرين الى شراء سبائك الذهب بهدف تنويع المحفظة الاستثمارية وذلك بسبب إنخفاض القيمة المصنعية لسبائك الذهب.

كما يتجه المستثمرون إلى الاستثمار في الذهب من خلال شراء السبائك الذهبية بهدف الاستثمار الآمن وعالي القيمة والتي تبقى ثابتة على مر السنوات وإمكانية إرتفاع قيمته على المدى القصير للمستثمرين الذين لا يرغبون في تداول الذهب كوسيلة للاستثمار على المدى البعيد. 

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

الأسئلة الشائعة حول طريقة الاستثمار في سبائك الذهب 2024

ترددت هذه الأسئلة بين المستثمرين الذين يرغبون في معرفة طريقة الاستثمار في سبائك الذهب وقد

هل يمكن شراء السبائك الذهبية من البنوك؟

نعم، توفر العديد من البنوك إمكانية شراء السبائك الذهبية بهدف الاستثمار في الذهب في العديد من الدول العربية والخليج وهي من أكثر الطرق أماناً ولكنها على الجانب الآخر تقلل من ربحية الذهب بسبب تكلفة إيجار الخزن.

ما هي أنواع السبائك الذهبية؟

تختلف أنواع السبائك الذهبية حسب وزنها وشكلها، كما تملك كل دولة ختم مميز يختم على السبائك الذهبية بالإضافة الى وزنها.

هل يمكن شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت؟

نعم، يمكنك شراء السبائك الذهبية عبر الإنترنت في مختلف الدول من خلال متاجر إلكترونية مثل متجر سبائك للسبائك والمسكوكات الذهبية.

كما يمكنك التداول على الذهب لتحقيق الربح من خلال شركات التداول المرخصة، وذلك عبر شراء أسهم في الصناديق المتداولة للاستثمار في الذهب.

كيف يتم تحديد أسعار سبائك الذهب؟

يتم تحديد أسعار سبائك الذهب حسب وزنها ونقائها، أي نسبة الذهب الخالص فيها والتي يتم قياسها بالقيراط.

كما يتأثر سعر الذهب بعدة عوامل خارجية مثل الكوارث الطبيعية، إرتفاع أو إنخفاض معدل الفائدة، إنخفاض سعر الدولار، وإرتفاع معدل التضخم.