التقويم الاقتصادي وأهم التقارير المؤثرة على السوق
في عالم التداول يعتبر فهم التقويم الاقتصادي وتأثير التقارير الاقتصادية على الأسواق جزءاً حاسمًا لكل متداول، سواء كان مبتدئًا أو محترفًا. التقويم الاقتصادي، أو ما يعرف بالمفكرة الاقتصادية، هو أداة لا غنى عنها توفر نظرة شاملة على الأحداث الاقتصادية المهمة والتقارير التي من المقرر أن تصدر خلال فترة زمنية محددة. هذه التقارير والأخبار لها القدرة على التأثير بشكل كبير على معنويات السوق واتجاهات المستثمرين، مما يجعل من الضروري للمتداولين الاطلاع عليها وتحليلها.
التقارير الاقتصادية، بما في ذلك بيانات الناتج المحلي الإجمالي، معدلات البطالة، قرارات أسعار الفائدة، ومؤشرات مديري المشتريات، تمثل بعضًا من أهم العوامل المؤثرة على حركة أسعار الأسواق. فهي توفر مؤشرات حيوية على الحالة الاقتصادية للبلدان، وتساعد في تشكيل توقعات السوق. على سبيل المثال، قد تؤدي تقارير النمو الاقتصادي القوي إلى زيادة الثقة في الأسواق، مما ينعكس إيجابًا على حركة مؤشر الأسعار، بينما يمكن أن تؤدي الأخبار حول ارتفاع معدلات البطالة إلى تقلبات سلبية.
لذلك، يعتبر التقويم الاقتصادي أداة لا غنى عنها للمتداولين الذين يسعون لتطوير استراتيجيات تداول مستنيرة وتقليل مخاطر التقلبات السوقية غير المتوقعة. من خلال تتبع هذه التقارير وتحليلها، يمكن للمتداولين توقع تحركات السوق واتخاذ قرارات تداول أكثر فعالية.
في هذا المقال، سنقدم لكم دليلًا شاملًا حول التقويم الاقتصادي وكيفية استخدامه لتعزيز نجاحكم في التداول. سنستعرض أهم التقارير الاقتصادية التي يجب متابعتها، وكيفية تفسير هذه البيانات لفهم تأثيرها المحتمل على الأسواق. سنوضح أيضًا كيف يمكن لهذه التقارير أن تؤثر على قراراتكم الاستثمارية، سواء بشكل إيجابي أو سلبي، وكيفية استخدام هذه المعلومات لتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بكم.
التقويم الاقتصادي
وهو عبارة عن جدول يوضح أهم الأحداث الاقتصادية التي ستتم أثناء الأسبوع، كما يعطي فكرة سريعة عن مواعيد أهم اجتماعات البنوك المركزية ونتيجة تقارير المؤشرات الاقتصادية والتي تعبر بوجه عام عن الحالة الصحية لاقتصاد الدولة محل الدراسة، وهذه النتائج والتقارير تنعكس على آداء الأسهم والأوراق المالية وأزواج العملات المختلفة، ويتميز التقويم الاقتصادي بأنه يتم عرضه بشكل مجاني تماماً، فهو متاح لجميع المتداولين على المواقع الاقتصادية. يمكنك الاطلاع على ما هو PPI.
مكونات التقويم الاقتصادي
يتكون التقويم الاقتصادي من مجموعة من المربعات التي تلخص كل ما يلزم متابعته خلال الأسبوع الاقتصادي، فهي تحتوي على:
- تواريخ وأيام ومواعيد انعقاد الاجتماعات الهامة في البنوك المركزية سلة العملات الرئيسية وغيرها من العملات التي تهم المستثمرين، كما تحتوي على مواعيد الإفصاح عن نتائج المؤشرات الاقتصادية.
- يعرض التقويم الاقتصادي أيضاً أهم الأحداث المؤثرة على نشاط وحركة السوق.
- هذا بالإضافة إلى عرض نتائج التقارير السابقة والنتائج المحتملة للمؤشرات الاقتصادية.
- وبعد عرض نتائج التقرير يوضح التقويم الاقتصادي نوعية الأثر الذي تركته هذه النتائج على معنويات المستثمرين، فبعض النتائج تكون في غير صالح العملة وهذا مؤشر صريح يدل على إمكانية حدوث انخفاض لسعر العملة أمام العملات الأخرى، وبطبيعة الحال فإن هناك نتائج قد تعزز من حالة الشراء ورفع سعر العملة.
- يتم عرض جميع هذه البيانات بصورة مرتبة وسهلة تساعد على فهم الوضع الاقتصادي، فكل عملة أو دولة تُكتب في مقابلها الأحداث المتعلقة بها وأثرها على السوق، وذلك يسهل من متابعة أكثر من حدث خلال ساعات اليوم.
- كما توجد عوامل للتصفية للتركيز على الأحداث الهامة فقط أو المتعلقة بدولة بعينها، مما يسهم في الوصول بسرعة إلى المعلومات وربطها مع السلوك السعري.
أنواع الأحداث والتقارير في التقويم الاقتصادي
تنقسم أنواع التقارير أحداث الأسبوع في التقويم الاقتصادي وفقاً لأهميتها إلى:
أحداث على قدر كبير من الأهمية:
وهى الأحداث أو التقارير التي يمكنها أن توثر بشكل كبير على حركة سعر أزواج العملات أو نظرة المستثمرين في السوق ككل، ومنها اجتماعات البنك المركزي و قراراته المتعلقة بأسعار الفائدة، وفي الغالب تميزها المواقع الاقتصادية باللون الأحمر. يمكنك الاطلاع على تعلم التداول من الصفر.
أحداث متوسطة الأهمية:
وهي الأحداث التي قد لا تؤثر بشكل كبير على توجهات المستثمرين وانطباعاتهم تجاه السوق وحركة الأوراق المالية، ومنها تقرير مطالبات البطالة.
أحداث قليلة الأهمية:
وهي الأحداث التي لا تؤثر على السوق، ولكن يستعرضها التقويم الاقتصادي لتكوين حالة عامة وشاملة لأحداث السوق، ومنها تقرير مبيعات المنازل الجديدة.
أهمية متابعة التقويم الاقتصادي
من المهم أن يفهم المستثمر سوق التداول من الناحية الفنية بإجراء التحليل الفني وتطبيق الاستراتيجيات المختلفة على الرسم البياني، كما أنه من الضروري أيضاً أن يفهم الجوانب الاقتصادية للسوق، التقويم الاقتصادي مفيد في:
- يعطي نظرة عامة وشاملة عن السوق وحالة اقتصاد الدولة التي يتابع سلوك عملتها.
- يعطي التقويم الاقتصادي انطباع عن أداء أسهم الشركات والقطاع الذي تعمل فيه، ومن ثم يسهم في توضيح المراحل التي يمر بها السوق وردود أفعاله للمؤثرات المختلفة، ويمكن ضبط التنبيهات المختلفة للتذكير بأهم الأحداث المتوقعة.
- يفيد التقويم الاقتصادي في تحديد المسار الذي يسلكه المستثمر، كما يساعد على اتخاذ القرارات المتعلقة بالاستثمار وتكوين خطة جيدة يمكنها تجنب الخسائر وتحقيق قدر أعلى من الربح.
- من متابعة أحداث و تقارير التقويم الاقتصادي يمكن للمتداول أن يعيد تقييم المحفظة الاستثمارية، وبالتالي تغيير القرارات المتعلقة بها وفقاً لما يحدث في السوق.
- تساعد نتائج أحداث التقويم الاقتصادي على الانتباه إلى المخاطر التي يمكن أن تضعف من قدرة المستثمر على احتمال ومقاومة الخسائر، وتبعاً لذلك قد تجعله هذه النتائج يتوقف عن الاستثمار وينتظر لحين عودة السوق إلى حالة الاستقرار، للتداول بعيداً عن التحركات الفجائية والخطرة للأسعار، مما يعني أن التقويم الاقتصادي يسهم في إدارة المخاطر التي تواجه رأس المال بشكل أفضل.
- يذكر أيضاً التقويم الاقتصادي المؤشرات المختلفة التي تشير إلى مدى حيوية وصحة الاقتصاد، مما يسهم في فهم الصورة كاملة وكل ما يتعلق تنبؤات المحللين وفقاً لنتائج التقارير.
- تمثل بعض الأحداث فرص جيدة للتداول، ولكن من يقتنص هذه الفرص لا بد أن يكون على دراية واسعة بمدى أثر كل حدث على الرسم البياني.
الدراسات المتعلقة بالشأن الاقتصادي
بعض الدراسات والانطباعات تدرس الآثار الناتجة عن تراجع أو تقدم التقارير الاقتصادية، والبعض الآخر يتعلق بدراسة مستقبل الوضع الاقتصادي، وسواء كانت الدراسة تركز على ما حدث بالفعل أو ما قد يحدث فإن جميع هذه الدراسات مهمة في تقييم حالة الاقتصاد مما ينعكس على حركة العملات وآداء المؤشرات الاقتصادية وأسعار الأسهم في الأسواق المالية.
بعض الأحداث والتقارير التي يعرضها التقويم الاقتصادي
- تقارير البنك المركزي و قراراته المتعلقة بأسعار الفائدة.
- تقرير مطالبات البطالة الأسبوعية.
- تقارير بدء بناء المنازل الجديدة.
- مواعيد كلمة محافظي البنوك المركزية عن حالة الاقتصاد
- نتائج الدراسات المتعلقة بقياس شعور المواطنين حول الثقة في الاقتصاد.
- مؤشرات مديري المشتريات سواء المتعلقة بالصناعات أو الخدمات المختلفة.
- المؤشرات التي تقيس حجم مخزونات النفط والغاز الطبيعي.
- تقرير طلبات السلع المعمرة.
- الميزان التجاري.
- مؤشر أسعار المستهلك.
- الناتج المحلي الإجمالي.
- تقارير نتائج أرباح الشركات.
المؤشرات الاقتصادية
وهى من أهم ما يتم عرضه في التقويم الاقتصادي، فهي نوع من البيانات الاقتصادية التي تعمل على توضيح حالة الاقتصاد ومدى تطور ما يحدث فيه، فهي تعطي فكرة عامة بناءً على دراسة القطاعات المختلفة المعبرة عن الاقتصاد.
أهمية المؤشرات الاقتصادية في التقويم الاقتصادي
تساعد المؤشرات الاقتصادية ونتائجها والتقارير المتعلقة بها على تقييم الجو العام للاستثمار في الدول المختلفة، لذلك يتم تجميعها في التقويم الاقتصادي، كما تساعد المحللين على معرفة الوضع العام ومن ثم التنبؤ بما يمكن أن يحدث في المستقبل وفقاً لنتائج هذه التقارير، فلا يمكن دراسة اقتصاد أي دولة دون الإشارة إلى البيانات والأرقام التي تفصح عنها المؤشرات في التقويم الاقتصادي، ولهذا يتابعها الكثير من المتداولين والمحللين والمهتمين بالشؤون الاقتصادية حول العالم. يمكنك الاطلاع على طريقة التداول في السوق الامريكي.
أنواع المؤشرات الاقتصادية في التقويم الاقتصادي
- مؤشرات تتنبأ بما يمكن أن يحدث في المستقبل، ونتائجها قد تعطي لمحة مستقبلية وقد لا تتم هذه التوقعات بالفعل على أرض الواقع، ومنها منحنى العائد.
- مؤشرات تعبر عن البيانات الاقتصادية الحادثة في الوقت الحالي، وهي تعرض النتائج المتزامنة مع أي حدث أو دراسة اقتصادية، ومنها الناتج المحلي الإجمالي ومستويات العمالة ومدى تقدم قطاع البيع بالتجزئة.
- مؤشرات متأخرة وهي المؤشرات التي تظهر نتائجها بعد وقوع الحدث الاقتصادي، أي بعد التحول الاقتصادي الذي غالباً ما يكون كبيراً حيث قد تتغير نظرة المحلل أو المستثمر للواقع، ومنها مؤشر أسعار المستهلك ومعدلات البطالة.
الفرق بين المؤشر الفني والمؤشر الاقتصادي
تعد المؤشرات في عالم الاقتصاد من الوسائل الجيدة التي تهدف إلى مساعدة المتداولين والمحللين من خلال إظهار نتائج في صورة أرقام توضح بشكل أكبر ما يدل عليه كل مؤشر، والمؤشرات منها:
المؤشرات الفنية
وهي المؤشرات التي تحلل البيانات المقدمة على الشاشة والرسوم البيانية، وهي من الوسائل المرتبطة بتحركات الأسعار، وفي إمكانها أن تخبرنا باتجاه السعر أو حجم السوق أو مدى تقلبات السوق. يمكنك الاطلاع على التحليل الفني في الفوركس.
أما المؤشرات الاقتصادية
فهي المؤشرات التي توضح البيانات والنتائج المتعلقة بصحة الاقتصاد، حيث تنشرها مراكز الأبحاث الاقتصادية والحكومات والبنوك المركزية لتعبر عن مدى قوة الحالة الاقتصادية أو ضعفها والمراحل التي تمر بها الدولة في الشأن الاقتصادي، وهذه المؤشرات هى التي نتابعها في التقويم الاقتصادي.
كيف يمكننا استخدام المؤشرات؟
كما ذكرنا فإن المؤشرات التي تصدر نتائجها في التقويم الاقتصادي تعد من الوسائل الهامة التي يتابعها المتداول الخبير ومحللو السوق، فكيف يمكن أن نستخدمها؟
كيفية الاستفادة من مؤشرات التقويم الاقتصادي
ويمكن توضيح هذا الأمر في صورة نقاط مبسطة، وهي:
- يجب أولاً تحديد المؤشرات التي تخدم الأسهم أو أزواج العملات التي تتابعها، ومن ثم تصفية الأحداث الهامة التي قد تنعكس على حركة السعر.
- المزج بين الأخبار الاقتصادية التي تتعلق بمنتج التداول محل الدراسة و التقارير والمؤشرات التي تؤثر على حركة السعر.
- تحديد ما إذا كانت المرحلة الحالية مناسبة للتداول أم أنها فترة صعبة وكثيرة التقلب مما قد يصعّب من عملية التداول ويزيد احتمالات الخسارة.
- عمل تنبيهات للتذكير بمواعيد أهم الأحداث المؤثرة في السوق.
- عدم متابعة مواقع اقتصادية كثيرة لأن الكم الضخم من المعلومات يعمل على تشتيت الذهن، فالأولى أن نكتفي بموقع أو اثنين على الأكثر.
- اختيار المواقع الموثوقة والتي تتابع الأحداث الاقتصادية وتنشر نتائج التقارير لحظة بلحظة.
- عدم التداول خلال وقوع الأحداث الهامة إذا كنت من المستثمرين المبتدئين، في خبرتك القليلة سوف لا تساند مدى تطور الأحداث وأثرها السريع على مؤشر السعر.
أهم المؤشرات الاقتصادية في التقويم الاقتصادي
خلال الأسبوع نجد العديد من الأحداث التي يعرضها جدول التقويم الاقتصادي، ومن الضروري أن نميز بين أهم التقارير التي نحتاج إلى متابعتها والاهتمام بفهمها بشكل جيد، وذلك يفيد في غربلة المعلومات والتركيز على ما يفيدنا أثناء إجراء الصفقات المختلفة، في السطور القادمة سنتناول بعض أهم المؤشرات الاقتصادية مفهومها وكيف يمكن أن تؤثر على رؤية السوق وتوجهات المستثمرين. يمكنك الاطلاع على طريقة تداول الأسهم للمبتدئين.
Gross domestic product الناتج المحلي الإجمالي:
، ويتم الإعلان عنه أكثر من مرة خلال العام، وذلك يرمز له اختصاراً ب GDP
لأن الناتج المحلي الإجمالي يختلف وفقاً للفصول ومن ربع سنة إلى آخر، وهو يعد المؤشر الرئيسي للتعبير عن النمو الاقتصادي، ويعبر عن صحة القطاعات المختلفة في الدولة، وهو إجمالي القيمة النقدية و السوقية لجميع السلع والخدمات المنتجة داخل الدولة خلال فترة زمنية معينة، ويعتبر كمقياس عام للإنتاج المحلي، ويتم حسابه على أساس سنوي وربع سنوي. يمكنك الاطلاع على الناتج المحلي الإجمالي وتداول العملات الأجنبية.
أثره في السوق
كلما كانت البيانات المتعلقة به أعلى كان ذلك أفضل وفي صالح عملة الدولة، حيث يعطي ذلك انطباعاً جيداً عن الحالة الشاملة للاقتصاد.
تقارير سوق العمل:
وهي البيانات التي تصدر لتعبر عن التغيرات الحادثة في العمالة ومطالبات البطالة ومتوسط الدخل والوظائف المتاحة للباحثين عن العمل، مما يعطي انطباعاً عن مدى الإنتاجية، وبذلك يتم مسح شامل للقوى العاملة التي يعتمد عليها الاقتصاد.
أثره في السوق
كلما زادت أعداد العاطلين عن العمل دل ذلك على وجود قوة إنتاجية غير مستغلة، وذلك يعد في غير صالح عملة الدولة ولا اقتصادها.
Consumer price index مؤشر أسعار المستهلك:
، وهو من أهم المؤشرات الاقتصادية المجدولة في التقويم الاقتصادي،CPI ورمزه
وهو يعطي فكرة عن مدى التضخم الحادث في الفترة الأخيرة، حيث تتم دراسة مقارنة التغيرات بمرور الوقت بالنسبة لسلعة معينة من السلع والخدمات التي يقوم بشرائها المستهلكون، فهو مقياس التضخم الذي يفيد الحكومات في تقييم الأسعار ومستوياتها في التقويم الاقتصادي.
أثره في السوق
كلما كان مؤشر أسعار المستهلك المعلن عنه في التقويم الاقتصادي أعلى كان ذلك في صالح عملة الدولة.
Retail sales تقارير مبيعات التجزئة:
وهو تقرير يوضح مدى نشاط المبيعات وفقاً للدراسات والأبحاث التي تستهدف تجار التجزئة، ومن قطاعات التجزئة التي يشملها البحث متاجر الأغذية والملابس والمشروبات الكحولية والتبغ والسلع المنزلية.
أثره في السوق
كلما زادت عمليات البيع والشراء دل ذلك على حيوية أكبر للاقتصاد.
Producer price index مؤشر أسعار المنتجين:
، وهو مقياس التضخم في أسعار المواد الداخلة في الصناعات، PPI ورمزه هو
والتي يتحملها المنتجين، وبطبيعة الحال أي زيادة في أسعار مدخلات الصناعات المختلفة فإنها تمرر إلى سعر المنتج النهائي مما يرفع سعر الشراء بالنسبة للمستهلك، ولذلك يعتبر مؤشر أسعار المنتجين مهماً من أجل التنبؤ بزيادة الأسعار في المستقبل.
أثره في السوق
كلما كانت أسعار المنتجين أعلى كان ذلك في صالح عملة الدولة.
التقارير المتعلقة بأسعار الفائدة:
من أهم الأحداث التي يعرضها التقويم الاقتصادي هو التغير في أسعار الفائدة للعملات المختلفة، حيث يجتمع القائمون على وضع السياسة النقدية في البنك المركزي ويتخذون قراراً بشأن أسعار الفائدة، وذلك وفقاً لدراسة حالة الاقتصاد والتضخم، ويتابع اجتماعات البنوك المركزية عدد ضخم من المستثمرين حول العالم، وذلك لأن قرار أسعار الفائدة يتضمن رؤية البنك المركزي عن الاقتصاد، كما أنه يعبر عن رد فعل صناع السياسة النقدية تجاه التغيرات المختلفة التي يتعرض لها الاقتصاد والعالم.
أثر ذلك في السوق
كلما تم رفع أسعار الفائدة اتجه المستثمرون إلى وضع أموالهم في البنوك للاستفادة من الفائدة وفي نفس الوقت قل الاقتراض مما يقلل التضخم، بينما كلما تم خفض أسعار الفائدة اتجه المستثمرون إلى الاقتراض وإنشاء المشروعات وتحريك النمو الاقتصادي.
التقارير المتعلقة بإنشاء المنازل:
وهو من التقارير التي تفيد في معرفة شعور المستهلكين تجاه السوق العقاري، ومدى قدرتهم على شراء منازل جديدة.
وأثره في السوق
كلما زاد العمل على إنشاء منازل جديدة دل ذلك على ثقة رجال الأعمال في التطوير العقاري، وكان ذلك في صالح عملة الدولة واقتصادها.
أسئلة شائعة
ما هو التقويم الاقتصادي؟
هو عبارة عن معلومات تتم جدولتها لتسهيل متابعتها من قبل المستثمر، ويحتوي التقويم الاقتصادي على أهم الأحداث والتقارير ونتائج المؤشرات الاقتصادية التي تعبر عن صحة الاقتصاد، حيث ينعكس ذلك على حركة الأسواق المالية.
ما هي أهمية التقويم الاقتصادي؟
يعد التقويم الاقتصادي من الوسائل المهمة لدى المستثمرين من أجل تقييم السوق بوجه عام وتحديد خططهم وميولهم الاستثمارية في المستقبل، هذا بالإضافة إلى معرفة الأسواق التي تحتوي على الفرص المناسبة لتوليد الأرباح.
ما هي أهم المؤشرات والتقارير الاقتصادية التي نتابعها في التقويم الاقتصادي؟
من أهم مؤشرات التقويم الاقتصادي التغير في أسعار الفائدة والتقارير المتعلقة بسوق العمل والبطالة ونتائج الناتج المحلي الإجمالي ومؤشر أسعار المستهلك.
