أهم أنواع الأسهم للمبتدئين

يتضمن شراء الأسهم والتداول فيها عدة خطوات يجب اتباعها عند البدء في التداول؛ منها اختيار شركة التداول المرخصة والموثوقة في بلدك، تخصيص ميزانية للتداول، والتعلم عن سوق الأسهم من خلال مقالاتنا التعليمية على فوركس ترست العرب التي توفر لك كل ما تحتاج معرفته عند البدء في التداول بهدف جني الأرباح وزيادة الدخل.

كما نقدم لك في فوركس ترست العرب الاستشارة المجانية لمساعدتك في اختيار الشركات والأسهم بالإضافة إلى أفضل شركات التداول المرخصة. 

أسهم الرقاقة الزرقاء Blue-Chip Stocks 

يعتبر هذا النوع من الأسهم الأفضل للمبتدئين، حيث يتميز هذا النوع من الأسهم باستقرارها وقلة تقلبها مما يساعد في تجنب الخسائر. كما يسهل توقع حركة أسهم الرقاقة الزرقاء اعتمادًا على التحليلات المالية والتقارير خلال السنوات.

تندرج الشركات الكبرى ذات القيمة السوقية الكبيرة في مؤشر S&P 500 وتعتبر أسهم هذه الشركات أمثلة على أسهم الرقاقة الزرقاء. تتميز هذه الشركات بنجاحها خلال السنوات مما يجعلها خيار جيد وموثوق للمتداولين الجدد.

شركة وولمارت (Walmart (WMT هي أحد الأمثلة عن أسهم الرقاقة الزرقاء، تأسست وولمارت في عام ١٩٦٢، وتبلغ قيمتها السوقية ٣٩٢ مليار دولار أمريكي (ما يقارب ١٥٠٠ مليار ريال سعودي) مما يجعل أسهمها مستقرة وقليلة التقلب بالمقارنة مع الأسهم الأخرى في السوق.

حصلت شركة وولمارت Walmart على المرتبة الأولى في قائمة  Fortune 500 ، وهي قائمة تصدر سنويًا في الولايات المتحدة الأمريكية تقارن فها المؤسسات الكبرى وأرباحها، تتعدى أرباح وولمارت Walmart ٥٠٠ مليار دولار (ما يقارب ١٨٠٠ مليار ريال سعودي) في عام ٢٠٢٠. يمكنك تعلم الاسهم من خلال اكاديمية تعلم الاسهم.

أسهم القيمة

قد تكون بعض الأسهم منخفضة الثمن ولكن هي بالواقع أسهم تستحوذ على انتباه المستثمرين  بسبب قيمتها في السوق. يمكن إيجاد هذا النوع من الأسهم من خلال استراتيجيات التحليل المالي، حيث يمكنك ايجاد الاسهم التي يقل سعرها عن قيمتها الحقيقية. تعتبر أسهم القيمة وسيلة استثمار الكثير من المستثمرين الناجحين مثل المستثمر المعروف Warren Buffett.

يتم تقييم أسهم القيمة من قبل مؤشر S&P اعتمادًا  على عدد من العوامل مثل نسبة القيمة الدفترية للسهم Book Value، نسبة الأرباح، ونسبة المبيعات إلى السعر. تتضمن أسهم القيمة شركات محتملة مثل الطيران الأمريكي AAL و شركة Wells Fargo WFC و شركة Expedia EXPE. 

ليس سهلًا  ان تجد أسهم القيمة دائمًا، لهذا السبب يستخدم المتداولون نسبة القيمة الدفترية للسهم Book Value per share، حيث تبين هذه النسبة الأصول مقارنة مع سعر السهم الحالي. كما يمكن استخدام النسب التالية إضافةً الى نسبة القيمة الدفترية:

• نسبة السعر إلى الأرباح P/E ratio

• نسبة السعر إلى القيمة الدفترية P/B ratio أو Price-equity ratio

• نسبة الديون إلى رأس المال 

• التدفق النقدي الحر  Unlevered free cash flow

الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح

يتم تداول الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح بهدف الحصول على مصدر دخل ثابت ومستمر خلال السنوات.  تعتبر توزيعات الأرباح نسبة من إيرادات الشركة يتم دفعها للمساهمين في الشركة في كل ربع من السنة المالية. يمكنك الاطلاع على كيف ادخل سوق الاسهم.

يمكن الحصول على توزيعات الأرباح بشكل نقدي أو على شكل أسهم إضافية في الشركة. لذلك من المهم اختيار الشركات الناجحة والمستقرة عند الاستثمار في أسهمها للحصول على توزيعات الأرباح على المدى البعيد.

أطلق مؤشر S&P اسم Dividend Aristocrats (نخبة توزيعات الأرباح) على الشركات التي زادت من توزيعات أرباحها كل سنة على مدار ٢٥ عام، منها شركة Verizon VZ وشركة Procter&Gamble PG. بالإضافة الى شركة Philip Morris International PM. 

من المهم مراقبة عائد توزيعات الأرباح والحذر من ارتفاعها، حيث قد يعني هذا أن سعر السهم سوف ينخفض قريبًا أو قد يعني أنه سوف يتم تقليل توزيعات الأرباح المقبلة. يمكنك ايجاد عائد توزيعات الأرباح في موقع الشركة أو من خلال شركة التداول، التقارير السنوية، أو الملفات العامة التي تحتوي معلومات عن توزيعات الأرباح.

أسهم النمو

يتم تحديد أسهم النمو من خلال ٣ عوامل تم تعيينها من قبل مؤشر S&P ومؤشر داو جونز؛ العامل الأول هو نسبة زيادة المبيعات، ونسبة تغير الأرباح الى السعر، بالإضافة إلى زخم الأرباح. يعتبر سهم نتفلكس NFLX مثال على أسهم النمو، بالإضافة إلى سهم أمازون AMZN وسهم فيسبوك FB.

تتزايد أرباح أسهم النمو بشكل مستمر وسريع بالمقارنة مع متوسط أرباح الأسهم الأخرى في السوق. تزيد احتمالية الشركات الصغيرة والحديثة أن تكون أسهمها أسهم النمو وخاصة الشركات التي تكون في قطاع التكنولجيا.

توفر هذه الشركات فرص كبيرة لجني الأرباح بسبب إيرادتها المرتفعة ولكن من المهم الحذر عند التداول فيها لتجنب الخسائر. 

توجد أسهم النمو في غالب القطاعات وفي الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، فمثلا عكست شركات Silicon Valley توقعات هائلة بالنمو خلال القرن الواحد والعشرين.

تتميز أسهم النمو في الشركات الكبيرة باستقرارها وقلة نسبة المخاطرة عند التداول في أسهمها، ولكن تعتبر أرباحها أقل من الشركات الجديدة التي لها قدرة أكبر على النمو والتطور.

ايجابيات شراء الأسهم

الحصول على زيادة تتخطى التضخم

التضخم هي النسبة التي يفقد فيها الدولار قيمته، وهو حدث طبيعي في كل اقتصاد. من الممكن ان تكسب الأسهم التي تملكها أرباحًا  تتخطى التضخم، فقد تفقد المبالغ المالية قيمتها عند حصول التضخم. يمكنك الاطلاع على

الحصول على توزيعات الأرباح

يمكنك الحصول على توزيعات الأرباح عند الاستثمار في الأسهم التي تدفعها للمساهمين. يعتمد نسبة توزيعات الأرباح التي تحصل عليها على عدد الأسهم التي تملكها في الشركة. يمكنك التداول في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح للاستثمار فيها على المدى البعيد.

القدرة على استخدام النقاط المحورية Pivot عند تغير حركة السوق

يمكنك بيع الأسهم بكل سهولة من خلال الجوال وعبر الانترنت، كما يمكنك تغيير الأسهم التي تتداول بها في أي وقت.

الشعور الرائع عند الاستثمار في الأسهم الرابحة

سوف تشعر حتمًا بشعور رائع عند تداول الأسهم التي تعود عليك بالأرباح الكبيرة، خاصة عند ارتفاع رصيدك بشكل هائل بسبب استثمارك في أحد الأسهم الناجحة.

سلبيات شراء الأسهم

احتمالية حصول الخسائر المالية

قد تخسر المبالغ المالية في حال اخترت الشركة او الوقت الخاطئة للتداول. كن مستعدًا دائما لحصول الخسائر لتجاوزها، حيث أن الخسائر هي جزءً من عملية التداول

توزيعات الأرباح في غير وقتها 

يتم توزيع الأرباح بشكل منتظم خلال السنوات، ولكن قد يتم توزيع الأرباح في غير الوقت المعتاد بسبب حالة الاقتصاد او ظهور المنافسين الجدد. كما قد تتوقف توزيعات الأرباح من قبل الشركات في بعض الأحيان.

التوتر بسبب تقلب الأسهم

من الطبيعي أن تكون الأسهم في محفظتك المالية متقلبة بشكل مستمر، لذلك يجب عليك الصبر ومراقبة التحليلات المالية التي تتوقع تحركات الأسهم المستقبلية

صعوبة تحديد الأسهم الناجحة 

من الأفضل الاعتماد على آراء المحللين والخبراء عند اختيار الأسهم التي ترغب في التداول بها. كما نقدم في فوركس ترست العرب الاستشارة المجانية لمساعدتك في اختيار أفضل الأسهم في السوق عند البدء في التداول.

استراتيجيات تجنب الخسائر

يمكنك اتباع العديد من استراتيجيات التداول لمساعدتك في تجنب الخسائر المالية مثل تنويع المحفظة المالية. فمن الأفضل الاستثمار في أنواع مختلفة من الأسهم من حيث القطاعات. يجب اختيار الأسهم بناءً  على ادائها وآراء المحللين، ومعرفة المنافسين لها وتوقعات الأسهم المستقبلية. 

قد يساعد مؤشر الخوف و الجشع على تتبع تحرك الاسهم.