ما هو مؤشر السيولة الذكية MFI بالتفصيل

مؤشر السيولة الذكية MFI (Money Flow Index) وChaikin Money Flow، يمثل أداة قيمة لا غنى عنها لفهم ديناميكيات السوق وإتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، حيث يتيح لنا مؤشر السيولة MFI الذي يجمع بين السعر وحجم التداول فهم قوى العرض والطلب وراء حركة الأسعار، وبالتالي يمكننا من خلاله تحديد ما إذا كانت الأصول مقومة بأقل من قيمتها أو أعلى من قيمتها.

من خلال تحليل تدفق الأموال الذكية يمكن للمتداولين التنبؤ بتحولات السوق المحتملة وإتخاذ مواقف استباقية لتحقيق الأرباح أو تجنب الخسائر، فمثلاً يُظهر مؤشر Chaikin Money Flow قوة الشراء أو البيع من خلال تقييم حجم التداول في سياق حركة السعر، ويعطي إشارات عن تجمعات السيولة التي قد تدفع بالأسعار إلى الارتفاع أو الهبوط.

بعد وضحنا لك أهميته نقدم لك هذا الدليل الشامل حول مؤشر السيولة الذكية والذي يشمل شرح المؤشر، وكيفية أستخدامه، وأستخدامه في سوق التداول، وأهم النصائح المتعلقة به، مع توضيح صيغة وحساب المؤشر، مع مجموعة من الأسئلة التي ترددت بين المستثمرين الذين قاموا بالبحث عن المؤشر، كل هذا وأكثر عند متابعتك لقراءة هذا المقال.

ما هو مؤشر السيولة الذكية؟

مؤشر يعبر عن  السيولة الذكية أو ما يسمى Money Flow Index المعروفة اختصاراً بـ MFI هو مؤشر يستخدم في قياس حجم التداول في سوق الأسهم، والهدف منه هو معرفة تأثير مستويات العرض والطلب على أسعار الأصول.

حيث أن هناك أصول تقوم بأعلى من قيمتها نتيجة مستويات الطلب العالية مع مستويات عرض أقل، كما أن هناك سلع تقوم بأدنى من قيمتها بسبب وجود مستويات عرض عالية مع معدل طلب منخفض.

تعمل مؤشرات السيولة بشكل عام على معرفة إتجاهات تدفق المال سواء في إتجاه البيع أو الشراء للأسهم، ويتم القياس من خلال مستوى بين 20 إلى 80 نقطة، ويكون مستوى 20 هو أدنى مستوى للمؤشر وهو يشير إلى التشبع من ناحية البيع وتغير اتجاه السيولة المالية في اتجاه الشراء.

أما عند المستوى 80 وهو أعلى مستوى لدى المؤشر يشير إلى تغير في اتجاه السيولة إلى إتجاه البيع، وتعتبر مؤشرات السيولة الداخلية والخارجية من أهم الأدوات التي يتم استخدامها في أسواق الأسهم ومنصات التداول الإلكترونية، والأكثر شعبية لدى المتداولين خاصة في وقت ذروة جلسات البورصة سواء في عملية البيع أو الشراء.

كونك مهتم بالتعرف على مؤشر السيولة الذكية قد تحب أيضاً أن تتعرف على  مؤشر الخوف والجشع  وسيكولوجية التداول.

استخدام مؤشر السيولة الذكية

يعمل مؤشر السيولة الذكية MFI على مساعدة المستخدمين والمتداولين في سوق الأسهم من معرفة التوقيت الصحيح لدخول الصفقة والخروج منها طبقًا لحجم السيولة، وكلما ارتفعت أسعار كميات التداول في السوق ارتفعت أسعار الأسهم والعكس صحيح.

يتطلب استخدام هذه المؤشرات فهماً عميقاً لكيفية تفاعل الأسواق مع التغييرات في معدلات السيولة المالية في السوق بشكل عام، وتحليل سيولة السوق ليس مجرد مراقبة للأرقام والرسوم البيانية، بل هو فهم للعوامل الأساسية التي تحرك الأموال داخل السوق وكيف يمكن لهذه التحركات أن توفر فرصاً للمتداولين.

في سياق التداول يكمن السر في تحديد اللحظات التي يكون فيها السوق مهيأ لحركات سعرية كبيرة بناءً على تحليل السيولة، لذلك يجب على المتداولين تطوير استراتيجية تداول تأخذ في الاعتبار هذه المعلومات لتحقيق أقصى استفادة من تحركات السوق.

استراتيجيات يقوم فيها المستثمر باختيار الأوقات المناسبة للدخول والخروج من الصفقة، بالإضافة إلى إدارة المخاطر بطريقة تحمي الاستثمارات من التقلبات الحادة.

كيف تستخدم Money Flow Index في التداول؟

هناك عدة طرق يمكنك من خلالها استخدام مؤشر السيولة الذكية على النحو التالي:

• عليك البحث عن حالات ذروة البيع والشراء في الأسهم خلال جلسة البورصة.
• عندما ترى السهم يقطع أعلى المستوى وصولاً إلى 80 نقطة فذلك يعني أن السوق يمر بمرحلة ذروة لشراء الأسهم.
• أما في حالة التراجع في مستويات السهم لأقل من 20 فأعلم أن السوق وصل إلى مرحلة التشبع من الشراء.
• يعتقد بعض المتداولين أن استخدام المستويات 20/90 أفضل ولكنها ستقلل من عدد إشارات التداول.
• إذا كان مؤشر السيولة الذكية يتم تداوله بين الحدود 20 و80 فعليك أن تراقب إن كان المؤشر يتحرك أعلى أو أسفل عند خط المنتصف أي عند 50.
• وفي حال اتجه السهم لأسفل أقل من 20 فهذا قد يعني أن الوقت قد حان للشراء. 
• أما عند تخطى المؤشر أعلى الخط وهو 80 فتلك إشارة إلى أن وقت البيع قد حان.

هناك حالات ترى فيها المؤشر والسعر يتحركان في اتجاهات مختلفة فذلك يعكس انخفاض في ضغط الشراء، ما يعني إمكان حدوث انعكاس في اتجاه الهبوط وهذا هو أفضل وقت للبيع.

أما في حال كنت تجد صعوبة في تحديد وقت اكتمال الحركة الصحيحة في السهم فتجد أن السهم يعبر بسهولة فوق المستوى الأعلى أو يهبط لأدنى مستوى ويعود سريعًا فأعلم أنها إشارة على إنتهاء الحركة التصحيحية للسهم، وعليك الدخول في صفقة مع الاتجاه الأصلي للسهم.

الرسم البياني السابق حتى يتم تحليله من قبل المتداول يحتاج المتداول إلى أن يكون مطلع على أساليب التحليل الفني؛ لذلك قد تحب أن تتعرف أيضاً على تعلم و احتراف التحليل الفني من الصفر لتتمكن من تحليل مثل تلك الرسوم البيانية.

نصائح عامة لاستخدام مؤشر Money Flow Index

هناك عدة نصائح عليك أن تعرفها قبل أن تبدأ في استخدام مؤشر السيولة الذكية على النحو التالي:

• من الصعب الاعتماد على وضع مؤشر السيولة الذكية على الرسوم البيانية للأسهم  من أجل تداول متكامل، بل هناك العديد من أساليب التحليل الفني والأساسي التي يجب أستخدامها حتى تتمكن من القيام بعملية تداول مربحة. 
• بالرغم من مؤشر تدفق السيولة يمكن أن يعطيك فكرة جيدة عما يحدث في سوق الأسهم لكنه ليس كافي من أجل جمع كافة المعلومات التي تحتاجها لاستكشاف فرص التداول القوية، لهذا يفضل استخدام مؤشر MFI مع مؤشرات أخرى للحصول على صورة شاملة للسوق.
• قبل البدء في استخدام مؤشر تدفق السيولة، ينبغي عليك إجراء اختبار الأداء الذي يدعي باك تيست، وذلك من خلال حساب تجريبي ولا تبدأ في استخدام المؤشر على حساب حقيقي إلا بعد التأكد من قدرته على تحقيق أرباح مرتفعة؛ وذلك حتى لا تتعرض لخسائر مادية حقيقية أثناء تعلمك وتجربتك لأستخدام المؤشر.

كون مؤشر السيولة الذكية يحتاج إلى أستخدامه مع مؤشرات أخرى للتأكيد على أن خيار الدخول أو الخروج من الصفقة خلال وقت معين هو خيار مناسب ننصحك بالتعرف على أكثر من مؤشر لأستخدامه بجانب مؤشر السيولة الذكية، لذلك ننصحك بقراءة مؤشرات التداول القيادية و أفضل مؤشر يعطي اشارات بيع وشراء.

ومن ضمن المؤشرات الأخرى التي يمكنك أستخدامها مع مؤشر السيولة الذكية هو مؤشر متتابعة فيبوناتشي فهو أيضاً من المؤشرات المستخدمة في توقع حركة الأسعار في السوق.

كيفية استخدام مؤشر السيولة الذكية في توقع حركة تدفق الأموال

يمكن استخدام المؤشر لتحديد ما إذا كانت الأسهم في ذروة الشراء أم ذروة البيع، وكذلك لتحديد نقاط التحول في البيع والشراء: 

• إذا ارتفع مؤشر Money Flow Index إلى ما فوق 80: فإن الأصل يعتبر بشكل عام في منطقة ذروة الشراء، وتظهر إشارة بيع إذا تجاوزت MFI حدود منطقة ذروة الشراء من أعلى، بمعنى أن الوقت مناسب للبيع كون السهم مقوم بأعلى من قيمته بسبب معدل الطلب العالي على السهم.
• إذا انخفض مؤشر Money Flow Index إلى أقل من 20: فإن الأصل يعتبر بشكل عام في منطقة ذروة البيع، وتظهر إشارة شراء إذا تجاوزت MFI حدود منطقة ذروة البيع من الأسفل، بمعنى أن الوقت مناسب للشراء كونه مقوم بأقل من قيمته الحقيقية بسبب معدل العرض العالي للسهم.

لماذا يتم استخدام مؤشر السيولة الذكية (MFI)؟

يعد مؤشر السيولة الذكي أحد أكثر الأدوات فائدة عندما يتعلق الأمر بتحليل الرسم البياني للأسهم، كما يتجنب المتداولون المتمرسون فتح صفقاتهم عندما يكون الأصل في منطقة ذروة الشراء بسبب مخاطر انعكاس السعر.

ويعتبر مؤشر السيولة الذكية ومؤشر القوة النسبية مرتبطان ارتباطًا وثيقًا؛ ومع ذلك فهما ليسوا نفس الشيء، والفرق الرئيسي بينهما هو أنه على عكس مؤشر القوة النسبية RSI فإن مؤشر السيولة الذكية يأخذ الحجم في الاعتبار.

هذا هو السبب الذي يجعل العديد من محللي السوق يفضلون MFI على مؤشر القوة النسبية RSI، حيث يقدم الأول مؤشرات ويحذر من الانعكاسات المحتملة في الأسهم أكثر من مؤشر القوة النسبية RSI.

صيغة وحساب مؤشر السيولة الذكية

لفهم كيفية عمل مؤشر السيولة الذكية لابد من معرفة الصيغة وكيفية حسابها، ولحسن الحظ ليس عليك أن تكون معتادًا على الرياضيات لاستخدام المؤشر، وذلك لأنه يقوم برنامج الرسوم البيانية بإجراء هذه الحسابات تلقائيًا نيابة عنك، وليس هناك حاجة إلى أي عمل من جانبك، وتشمل المكونات التي تدخل في الحساب ما يلي:

• إرتفاع سعر الشمعة.
• السعر المنخفض للشمعة.
• سعر إغلاق الشمعة.
• حجم تداول الشمعة.

وهناك خطوات متضمنة في اشتقاق الصيغة وهو حساب السعر النموذجي، كما هو محدد أدناه:

قانون السعر النموذجي = (أعلى سعر + أدنى سعر + إغلاق) / 3.

في حال ام تحب أستخدام مؤشر السيولة الذكية MFI وأردت أن تستخدم مؤشر آخر، أو في حال أردت مؤشر لأستخدامه بجانب مؤشر السيولة الذكية فقد تحب أن تتعرف أيضاً على ما هو مؤشر الفوليوم في التداول وكيف يحدد الاتجاه؟.

الخلاصة حول مؤشر السيولة الذكية

في النهاية يتطلب النجاح في استخدام مؤشر السيولة الذكية وتحليل تدفق الأموال ليس فقط الفهم النظري لكيفية عمل هذه الأدوات، ولكن أيضاً الخبرة العملية في تطبيقها ضمن سياق السوق الواسع، لذلك ننصحك بتطبيقه بشكل عملي في حساب تداول تجريبي حتى لا تقع في أي خسائر أثناء رحلة تعلمك.

كما ننصحك بدعم تحليلاتك القائمة على مؤشر السيولة الذكية MFI بمؤشرات وأدوات تحليل أخرى لتأكيد ما تتوصل إليه من توقعات، حيث يعد تعلم كيفية قراءة الإشارات التي توفرها هذه المؤشرات خطوة حاسمة نحو تحقيق النجاح في عالم التداول المالي.

من ضمن ما يؤثر على السوق ويكون له مؤشر لقياسه هو العاطفة، تعرف على الدور الحاسم للعواطف في تحقيق النجاح في تداول الأسهم والعملات، واكتشف كيف يؤثر الخوف، والطمع، والتوتر على قراراتك التداولية وتحركات السوق، واحصل على استراتيجيات فعالة لفهم سيكولوجية السوق وتحقيق نتائج إيجابية.

الأسئلة الشائعة حول مؤشر MFI المعروف بمؤشر السيولة الذكية

من الأسئلة المطروحة من قبل المستثمرين حول مؤشر السيولة الذكي الأسئلة التي نذكرها لك في النقاط التالية. 

ما هو مؤشر تدفق الأموال؟

مؤشر تدفق الأموال (أو MFI) هو مؤشر فني يقيس أحجام التداول في سوق الأسهم، من خلال مقارنة إجمالي مستويات التدفق الداخلي والخارجي خلال فترة زمنية محددة، ويعرف أيضاً بأسم مؤشر السيولة الذكية؛ وهو ما تحدثنا عنه خلال هذا المقال.

 أيهما أفضل MFI أم RSI؟

يعتبر MFI من الأدوات القوية التي تفيد في توقع حركة السعر وتعتبر الأنسب لتحديد الإنعكاسات والإشارات.

ما هو أفضل إعداد لمؤشر (MFI)؟

يعتمد المتداولون المختلفون على إعدادات مختلفة، ومع ذلك فإن الأكثر شيوعًا والموصى به هو إتباع الإعدادات التالية:

• ذروة الشراء: 80.
• ذروة البيع: 20.

ما هي قراءة مؤشر MFI؟

في حال إذا كانت MFI في ارتفاع فإن الأموال تتدفق إلى السهم وقد تكون إشارة صعودية، أما إذا كانت MFI تتراجع، فإن الأموال تتدفق من السهم وتعتبر عادةً إشارة هبوطية.

وفي النهاية لا بد أن يعرف العديد من المستثمرين أن مؤشر تدفق الأموال MFI يعتبر من المؤشرات التحليلية التي تكون في غاية الأهمية في سوق الأسهم، وكذلك في سوق الفوركس، وغيرها من الأسواق المالية والتي من خلالها يتم تحديد الوقت الأفضل للبيع والشراء.