حساب التداول الإسلامي (دليل شامل)

فتح حساب التداول الإسلامي هو أمر لا غنى عنه بالنسبة لأي مستثمر مسلم يفكر في البدء في التداول، وذلك لأن هذا النوع من الحسابات يُغني المتداولين عن دفع عمولة التبييت الربوية التي يتم سحبها منهم عند التداول بحساب التداول العادي مما جعل هناك حاجة لوجود حل لهذه العمولة حتى يتمكن المستثمر المسلم من التداول.

لذلك قامت معظم شركات التداول بتوفير ميزة حساب التداول الإسلامي الذي يعمل دون احتساب أي رسوم تبييت ربوية من خلاله حتى لا تفقد عملائها من المسلمين، وحتى تبقى ضمن الخيارات التي قد يقوم المتداول المسلم بالتداول من خلالها.

في فوركس ترست العرب حرصاً منا على توفير بيئة تداول تساعد المتداولين المسلمين على التداول وفق أحكام الشريعة الإسلامية قمنا بإعداد هذا التقرير الذي نقدم لك فيه كافة التفاصيل حول حساب التداول الإسلامي، نذكر لك فيه كافة التفاصيل عن هذا النوع من الحسابات، تابع للنهاية للتعرف على كل ذلك وأكثر.

ما هو حساب التداول الإسلامي؟

حساب التداول الإسلامي هو حساب يقدم بوابة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول عالم الاستثمار بطريقة تحترم قيمهم ومعتقداتهم الدينية دون أن يضطرون إلى دفع عمولة ربوية محرمة للقيام بصفقات التداول.

يعتبر حساب التداول الإسلامي نوعاً خاصاً من الحسابات الاستثمارية التي تم تصميمها لتتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، ويعتبر الأساس في حساب التداول الإسلامي هو تجنب الربا والذي يعتبر محرم في الشريعة الإسلامية.

ففي هذا الحساب لا يتم فرض أي رسوم فوائد على الصفقات المفتوحة لفترة طويلة تزيد عن 24 ساعة (المعروفة بالسواب أو فائدة التبيت)، مما يميزه عن الحسابات التقليدية.

تستبدل الفائدة في هذه الحسابات بنظام العمولة أو السبريد، والذي يُعد مقبولاً ضمن أحكام الشريعة الإسلامية طالما أنه يتم تحديده مسبقاً وبشكل واضح، دون أي تغييرات غير متوقعة.

طريقة عمل حساب التداول الإسلامي

يعمل حساب التداول الإسلامي وفق آلية مريحة إلى حد كبير من وجهة نظر العديد من المستثمرين المسلمين، وإليكم ذلك فيما يلي بالتفصيل:

• في حالة الحاجة إلى تثبيت الصفقة إلى اليوم التالي بعد انتهاء يوم التداول يجب على المستثمر سداد عمولة التبيت (Swap)، التي تعتبر ربوية وغير شرعية في بعض الحالات.
• من الممكن أن يقوم البعض بغلق الصفقة في موعدها، ثم القيام بفتحها في اليوم التالي بعد دفع عمولات كبيرة نظير ذلك، وهو ما يعرف بعمولة السبريد.
• لكن الحساب الإسلامي يتخلص من تلك النظم الربوية ويحدد تعاملات التداول بما لا يتعارض مع الشريعة الإسلامية مما يجعله مهم بالنسبة للمستثمرين المسلمين الراغبين في البعد عن الربا.

لتعرف أكثر عن عمولة الـ Swap في التداول يمكنك الإطلاع على التقري الذي أعددناه حول الـ Swap في التداول.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

طريقة فتح حساب تداول إسلامي 2024

يمكن لكافة المتداولين الراغبين في فتح حساب تداول إسلامي فتح حساب حتى وإن لم يكونوا مسلمين وذلك بإتباع الخطوات التالية:

• في البداية قم بالبحث عن شركة وساطة موثوقة وذات مصداقية عالية وتوفر ميزة حساب التداول الإسلامي.
• قم بفتح حساب في تلك الشركة، وهنا يجب اختيار فتح حساب تداول إسلامي.
• أرسل الأوراق الرسمية المطلوبة لتفعيل حسابك.
• قم بإضافة وسيلة دفع واستلام لشحن حسابك بالمال الكافي لبدء التداول.
• قم بتمويل حسابك الجديد برأس المال المناسب لعمليات التداول المختلفة.

الآن أصبح لديك حساب تداول إسلامي جاهز لبدء التداول من خلاله.

لتعرف أكثر عن أنواع حسابات التداول يمكنك الإطلاع على التقرير الذي أعددناه حول أنواع حسابات التداول.

مزايا حسابات التداول الإسلامي

هناك العديد من المزايا التي يتمتع بها المستثمر ضمن نطاق حساب التداول الإسلامي، والتي من أبرزها ما يلي:

• يمكن للمستثمر من خلال تلك الحسابات القيام بشتى عمليات التداول دون الوقوع في الحرمانية أو شبهات الربا وغيرها من الأمور الغير مستحبة.
• يمكنك التعامل من خلالها دون توقيع أي رسوم مقايضة على الإطلاق.
• يتم من خلاله مد فترة التداول لليوم التالي دون سداد أي رسوم.
• يوجد ضمن ذلك الحساب ما يعرف بأسم إتفاقية المضاربة، والتي يتم خلالها تكبيد كلا الطرفين الخسائر وكذلك استفادتهم من الأرباح معًا.

قد يهمك أيضاً أن تعرف ما هي المؤسسات المالية الإسلامية فهذه المؤسسات يكثر البحث عنها من قبل الباحثين عن حساب التداول الإسلامي، وقد أعددنا تقرير نوضح فيه ما هي المؤسسات المالية الإسلامية يمكنك الإطلاع عليه لتعرف أكثر عن تلك المؤسسات.

تصنيف الأسهم في الشريعة الإسلامية

هناك مجموعة متنوعة من الأسهم التي يمكن للمستثمر التداول من خلالها حسب رغبته، والتي من أبرزها ما يلي: 

• الأسهم الشرعية: وهي الأسهم التي تتوافق مع أنظمة التمويل الإسلامي والشريعة الإسلامية.
• الأسهم الغير شرعية: وهي الأسهم الغير شرعية كونها أسهم شركات لها أنشطة محرمة مثل الربا، والخمر، والمقامرة، وغيرها من الأنشطة المخالفة للشريعة الإسلامية التي تمثل جزء كبير من عمل الشركة.
• الأسهم المختلطة: هي الأسهم الخاصة بالشركات التي أصل عملها في مجال متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، وفي نفس الوقت لها أنشطة مخالفة للشريعة الإسلامية لا تتجاوز الـ 5% من دخل الشركة.

يجوز تداول الأسهم الشرعية، وهناك خلاف في حكم تداول الأسهم المختلطة، ويحرم تداول الأسهم الغير شرعية بالإجماع.

هل يوفر حساب التداول الإسلامي رافعة مالية؟

في الحقيقة نعم، يوفر حساب التداول الإسلامي رافعة مالية تختلف من منصة لأخرى، رغم أن الرافعة المالية مخالفة للشريعة الإسلامية؛ فهذا النوع من الحسابات يقوم بإزالة العمولات الربوية المفروضة بشكل إجباري من منصة التداول ويترك للمتداول حرية القيام بأنشطة مخالفة للشريعة الإسلامية.

سبق أن تناول الكثير من المستثمرين الحديث بصورة كبيرة حول الرافعة المالية سواء كان من حيث العيوب والمميزات أو من الناحية الشرعية، يمكنك التعرف على كل ذلك فيما يلي:

• على الرغم من فوائد الرافعة المالية في عالم التداول من حيث مضاعفة الأرباح، إلا أن عدم وجودها قد يقي المستثمر من خسائر مضاعفة.
• كما أن استخدام الرافعة المالية أمر محرم كونها تحتوي على فائدة ربوية، فهي في الأصل تعتمد على أخذ قرض لرفع قيمة التداول من خلاله، كما تشتمل على غرر كونها تضاعف الخسائر، لذلك لا ننصح باستخدامها خاصةً لأصحاب الحسابات الإسلامية.

أعددنا تقرير نجيب فيه بصورة أوضح عن ما هي الرافعة المالية في حال كنت تبحث عن ما هي الرافعة المالية يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

كيف تقوم بالتداول وفق أحكام الشريعة الإسلامية؟

فتح حساب تداول والتداول من خلاله بدون أستخدام رافعة مالية كونها محرمة، وتداول الأسهم الحلال دون تداول الأسهم المحرمة أو المختلطة، مع العلم أن الأسهم المختلطة كما سبق أن ذكرنا فيها خلاف.

في حال كنت تبحث عن الأسهم الأمريكية الحلال فإننا في فوركس ترست العرب أعددنا قائمة أسهم عن الأسهم الأمريكية الحلال يمكنك الإطلاع عليها لتختار من بينها الأسهم التي تناسبك.

كما ننصحك بتوخي الحذر عندما تبحث عن الأسهم الأمريكية الحلال فهناك الكثير من نتائج البحث التي ستجدها هي أصلاً أسهم محرمة وأسهم مختلطة وتلك القوائم التي تجدها قديمة وغير محدثة لذلك عليك أن تقوم ببحثك الخاص.

في فوركس ترست العرب نعمل على تحديث قائمتنا الخاصة بالأسهم الحلال بشكل مستمر حتى نوفر لعملائنا الأسهم الموافقة للشريعة الإسلامية في سبيل مساعدتهم على البعد من الأسهم المحرمة.

خاتمة

من الجدير بالذكر أن حسابات التداول الإسلامي في الأسهم الأمريكية لا تقتصر فقط على المتداولين المسلمين، بل يمكن لأي مستثمر يبحث عن خيارات استثمارية أخلاقية أن يستفيد من هذه الحسابات، خاصةً وأنها توفر قدر عالي من الشفافية، والعدالة، والالتزام بمعايير الاستثمار الأخلاقية.

أبرز الأسئلة الشائعة حساب التداول الإسلامي

يوجد مجموعة من الأسئلة الشائعة التي يبحث عن إجابتها العديد من المستثمرين والتي جمعناها لك ونقدمها لك مع إجاباتها في الأسطر التالية.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.