أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل 2025
الاستثمار طويل الأمد في الأسهم يعتبر من أقوى الطرق لتحقيق ثروة كبيرة لأي شخص، وهذا ما تأكدت منه بنفسي بعد الدخول إلى سوق الأسهم؛ والذي أكده أيضاً تاريخ العديد من المتداولين الذين حققوا ثروات ضخمة من الأسهم.
بخبرتي في سوق الأسهم أقدم لكم شرح مبسط يساعدكم على معرفة كيفية الاستثمار طويل الأجل بشكل صحيح، كما سأقدم لكم أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل محلياً وعالمياً، ومميزات وعيوب الاستثمار طويل الأجل.
سأقدم أيضاً تجربتي الشخصية في الاستثمار طويل الأمد وبدايتي في سوق التداول، وكيف يمكنك البدء في سوق التداول من الصفر وبشكل بسيط جداً يناسب جميع المبتدئين، يمكنك التعرف على كل هذا وأكثر عن متابعتك لقراءة هذا المقال.
أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل 2025
عند البحث عن أفضل الأسهم للاستثمار طويل المدى في السوق السعودي وقع اختيارنا على الأسهم التالية:
أسم السهم | نسبة النمو آخر 5 سنوات | توقعات نمو السهم |
سهم عطاء التعليمية | نمو بنسبة 17% | 21.5% إلى 28% |
سهم جرير | تراجع بنسبة 21% | 16% إلى 40% |
سهم سبكيم العالمية | نمو بنسبة 38% | 37% إلى 90% |
سهم العثيم | نمو بنسبة 18.7% | 10% إلى 32% |
سهم بن داود | تراجع بنسبة 38% | 9.4% إلى 45% |
سهم سابك | تراجع بنسبة 23.5% | 16% إلى 46% |
سهم سابك للمغذيات الزراعية | نمو بنسبة 48.88% | 12% إلى 28% |
سهم الإنماء | نمو بنسبة 95.4% | 12% إلى 30% |
سهم السعودية للاتصالات | نمو بنسبة 15% | من 12% إلى 14% |
سهم أرامكو | نمو بنسبة 1.15% | 11% إلى 25% |
سهم عطاء التعليمية | نمو بنسبة 145% | 8% إلى 16.5% |
تعتبر هذه الأسهم هي أفضل أسهم للاستثمار طويل الأجل ولكن بشرط شرائها في وقت مناسب من الناحية الفنية.
وقد أعددنا شرح تفصيلي لكل سهم منهم في فوركس ترست ذكرنا فيه تحليل السهم يمكنك الإطلاع عليها قبل القيام بعملية الشراء.
في حال كنت تريد أفضل الأسهم للاستثمار طويل المدى في أي سوق آخر من الأسواق المالية العربية أو الأجنبية يمكنك أن تسألنا في التعليقات وسنجيبك في أقرب وقت ممكن.
كما يمكنك أن تعرف المزيد من أفضل أسهم النمو في السوق السعودي والتي أعددنا عنها دليل شامل بعنوان أفضل شركات النمو في السوق السعودي يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار طويل الأجل 2025
اسم الشركة | نسبة النمو لاخر 5 سنوات | النمو المتوقع |
Micro Sterategy | نمى بنسبة 2320% | من 56% حتى 84% |
Sab Biotherapeutics | تراجع بنسبة 96% | من 200% حتى 500% |
Advanced Micro Devices | نمى بنسبة 135% | من 40% حتى 104% |
CVS Health Corporation | تراجع بنسبة 25.9% | من 16% حتى 46% |
Lavoro Limited | تراجع بنسبة 60% | من 48.5% حتى 61.5% |
كيفية اختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأمد
عند اختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل المدى يجب التركيز على العوامل التالية:
- اختر الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها.
- اختر الأسهم التي تعمل في أنشطة مستدامة.
- أختر الأسهم التي تتمتع بمعدل P / E Ratio عالي (وهو معدل يقيس سعر السهم إلى معدل توزيع الأرباح).
- مدى قوة واستقرار الشركة.
- أن تكون الشركة صاحبة السهم تعمل في مجال مضمون كالتجارة والزراعة والصناعة وليس في مجال ناشئ محفوف بالمخاطر.
- أن تكون الشركة متوسطة أو كبيرة والبعد عن المشاريع الناشئة الغير مضمونة كون معظمها يفشل.
من المهم أيضاً اختيار التوقيت المناسب للدخول في أي سهم وذلك عن طريق مراعاة تحليل السهم فنياً، مع مراعاة تحليل مؤشر السوق.
من المهم أيضاً بل ومن الأمور الأساسية أن تتأكد من كون السهم من الأسهم النقية، ويمكنك ذلك من خلال الإطلاع على قائمة الأسهم النقية التي أعددناها، فإذا كان السهم ضمن قائمة الاسهم النقية يمكنك الاستثمار فيه.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
مميزات وعيوب الاستثمار طويل الأجل
الاستثمار طويل الأجل لديه العديد من العيوب كما له العديد من المميزات لذلك يجب عدم إغفال أي جانب منهما، ويجب التركيز على كليهما عند اختيار أسلوب التداول الخاص بك.
نذكر لك مميزات وعيوب الاستثمار طويل الأجل في فقرة مستقلة لكلاً منهما فيما يلي.
مميزات الاستثمار طويل الأجل
- الاستثمار طويل الأجل لا يحتاج إلى دفع العمولة بشكل يومي لمنصات التداول مما يوفر عليك تكاليف العمولة.
- لا يجعلك الاستثمار طويل الأجل تتأثر بالتقلبات قصيرة المدى التي تحدث من حين لآخر في الأسواق المالية حيث يكون استثمارك يهدف إلى تحقيق أهداف بعيدة المدى.
- يمنحك الاستثمار طويل الأمد فرصة أن تمارس حياتك بشكل طبيعي دون الحاجة إلى المتابعة اللحظية للسوق.
تذكر أمر مهم وهو أن الأرباح تنمو على شجرة الصبر وهي مقولة مقتبسة من جيسي ليفر مور المحلل المشهور.
في حال كنت تتسائل ما هو أفضل استثمار في الوقت الحالي لتبدأ الاستثمار طويل الأجل من خلاله، يمكنك الإطلاع على مقال ما هو أفضل استثمار في الوقت الحالي.
عيوب الاستثمار طويل الاجل
للاستثمار الطويل الأجل العديد من العيوب التي تظهر بوضوح عند وضعه أمام الاستثمار قصير الأجل أو التداول اليومي.
ومن أبرز العيوب التي تجدها بوضوح أمامك للاستثمار طويل الأجل هي العيوب التالية:
- يتم تحقيق أرباح أقل من الاستثمار طويل الأجل.
- العوائد السنوية بشكل عام أقل من عوائد التداول اليومي.
- يمكن أن يواجه المستثمرون صعوبة في التفوق على الأداء العام للسوق – وبالتالي تحقيق عائد أعلى من الاستثمار المباشر في صندوق مؤشر الأسهم مثل Dow Jones أو DAX 30.
- العديد من مديري الصناديق الاستثمارية المحترفين يستهدفون على سبيل المثال متوسط عائد 10٪ سنويًا والذي يعتبر مقبولاً، بالمقارنة يمكن للمتداولين اليوميين تحقيق نفس العائد في شهر واحد بل وأكثر من ذلك.
يمكنك الاستثمار بعائد شهري في الأسهم وذلك أفضل بكثير من الاستثمار طويل الأجل، يمكنك التعرف على كيفية الاستثمار بعائد شهري في الأسهم من خلال الشرح الذي أعددناه.
الاستثمار طويل المدى في الأسهم
إذا كنت ترغب في الاستثمار طويل المدى عليك أن تتعرف على الخطوات الآتية:
- تحديد قيمة الأسهم.
- تحديد المناطق المناسبة للدخول.
- تحديد المناطق المناسبة للخروج.
- تسجيل البيانات.
- تحليل البيانات.
- اختيار الأسهم.
نشرح لك كل خطوة منهم بالتفصيل في الأسطر التالية.
كيفية تحديد قيمة حقيقة لـ أسهمك
وذلك يكون من خلال التعرف على تقييم الأسهم الحالية ومعرفة إذا كان أقل من قيمتها أو أكثر والهدف من هذا الأمر هو شراء الأسهم عندما تكون مقومة بأقل من قيمتها العادلة.
قم بالنظر في تقرير الشركة حتى تتعرف على النسب المالية، ونسبة كفاءة الشركة، ونسب تقييم الأداء.
بهذا بعد الاستطلاع على البيانات من سنتين إلى خمس سنوات سوف تتمكن من حساب نسبة السيولة السريعة والسيولة الحالية وما هي نسبة الدين كذلك.
حيث أن معرفة نسبة الكفاءة للشركة توضح مدى فعالية الإدارة في تحقيق أعلى استفادة من رأس المال.
عليك الاطلاع كذلك على تحليل العائد من حقوق المساهمين، وكذلك العائد من رأس المال.
هناك طريقة أبسط من هذا كله وهي أستخدام معادلة جراهام في تحديد القيمة العادلة للسهم، يمكنك أيضاً أن تحصل على القيمة العادلة للأسهم من خلال القيم التي نقدمها في فوركس ترست لأسهم السوق السعودي.
تحديد مناطق الدخول
يمكنك من خلال التحليل الفني تحديد ما إذا كان السهم مناسب للدخول أم لا من خلال التحليل الفني، كما يجب أن تقوم بتحديد ما إذا كان السوق في وقت يسمح بالدخول أم لا من خلال تحليل مؤشر السوق.
حيث لكل سوق مالي مؤشر يجب تحليله كما تقوم بتحليل الأسهم كون المؤشر عندما يهبط يكون دلالة على هبوط العديد من الأسهم وبالتالي حدوث حالة من الهلع في السوق بالكامل مما يجعل الأسهم تهبط حتى الأسهم الصاعدة منها.
في حالة السوق السعودي من المهم تحليل مؤشر تاسي ومؤشر سوق تداول فالأول هو مؤشر للسوق الرئيسي والثاني هو للسوق الموازي.
تحديد مناطق الخروج
من المهم متابعة السوق والنظر في حركة السهم وهل يسير في اتجاه صحيح أم لا، فلو انعكس سعر السهم ووجدته يسير في اتجاه هابط ووجدت العديد من المؤشرات التي تؤكد الهبوط يفضل أن تقوم ببيع السهم.
يمكنك لاحقاً العودة وشراء عدد أكبر من نفس السهم بنفس رأس المال كونك ستتمكن من شرائه بسعر مناسب أكثر في وقت لاحق.
يتم تحديد مناطق الخروج أيضاً بناءً على التحليل الفني للسهم وذلك يكون بتحليل السهم وتحليل مؤشر السوق.
تسجيل البيانات
وهي عبارة عن عمل ملف تفصيلي للشركة التي ترغب في استثمار الأسهم بها، وما هي طريقة استخدام النسب بالشركة، وننصحك بعمل مقارنة بين الشركات المختلفة من نفس القطاع.
تحليل كل البيانات
يمكنك القيام بعمل تحليل للبيانات من خلال الرجوع للقائمة المرجعية للشركة يساعدك في إصدار القرار وعليك كذلك أن تقوم بمقارنة سعر سهم الشركة مع المؤشر الذي يوم التداول به.
تلك المعلومات تجعلك تتمكن من معرفة إذا كان أداء الشركة عالي أم أنه منخفض
اختيار السهم
بعد معرفة كل الأمور والإلمام بكل المعلومات وكذلك التطبيق على قائمة الأسهم يمكن أن تكون قد حددت أكثر من سهمين للاستثمار بهم.
والجدير بالذكر أنه يوجد العديد من الطرق المبتكرة التي تساعدك على اختيار السهم الذي ترغب في الاستثمار به.
الفرق بين الاستثمار طويل الأجل والاستثمار القصير
الاستثمار طويل الأجل بالنسبة لتداول الأسهم هو الأكثر استقرارًا والأقل تكلفة كونك لا تدفع الكثير من العمولة مثل التي تدفعها في حالة الاستثمار قصير الأجل.
وذلك لا يعني أنه الخيار الأفضل ولكن لكل طريقة مميزات وعيوب، فإذا كان المستثمر يريد الحصول على الربح السريع يمكنه اختيار الاستثمار قصيرة الأجل لكنه محفوف بالمخاطر لذلك هو مناسب للمحترفين وأصحاب الخبرة فقط.
في حال كنت تمتلك الخبرة الكافية يمكنك الاستثمار في أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى والذي أعددنا عنه قائمة بعنوان أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى يمكنك الإطلاع عليها لمزيد من التفاصيل.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
أساسيات الاستثمار طويل الأجل
تعد الأمور التالية من أهم الأمور التي يمكنك التركيز عليها في الاستثمار على المدى البعيد.
- الصبر يكون على الاستثمارات الرابحة وليس على الاستثمارات الخاسرة.
- من أهم الأشياء التي يجب اتباعها في الاستثمار طويل الأجل عدم الاهتمام بالشائعات وتحري الدقة من أي معلومة تسمعها من أي شخص.
- عدم الخوف من أي تغير بسيط يواجه استثمارك حيث أن الأسهم قد تشهد من وقت لآخر بعض التقلبات السعرية لمدة زمنية قصيرة، ومن ثم ترجع مرة أخرى.
- يجب أن تمتلك الثقة العالية في استثمارك وألا تتأثر بالتغيرات القصيرة للأسهم وتذكر أن الاستثمار طويل الأجل يجعلك تربح من تقلبات سعر الأسهم في فترة طويلة قد تصل إلى سنوات.
- في بعض الأحيان إذا وجد المستثمر أن أحد الأسهم التي يمتلكها قد انخفضت حصته فإنه لا يقوم ببيعه ويتمسك به متأملًا أن يعود سعره للارتفاع مرة أخرى وتلك العادة من العادات الخاطئة.
الاستثمار طويل الأجل لا يجب معه الاهتمام على التقلبات اليومية للأسهم بل يجب أن يكون التركيز الأساسي على التغير الحقيقي لقيمة الأصول على المدى البعيد.
اخطاء الاستثمار طويل الاجل
العديد من الأخطاء يقع فيها المبتدئين في الاستثمار مثل:
- تكرار الشراء والبيع في فترة زمنية قصيرة تمثل خسارة على المستثمرين، لأن تحقيق الأرباح من الأسهم يأتي بعد فترة ليست قصيرة.
- الاحتفاظ بالاستثمارات الخاسرة والفهم الخاطئ لمفهوما الصبر على أنه الصبر على الاستثمارات الخاسرة.
- إتباع التوصيات الخاطئة أو تصديق الشائعات، فأسواق الأسهم تكثر بها القصص غير الواقعية من أجل المضاربة فاحذر منها.
- اقتراض المال من أجل الاستثمار للاعتقاد بتحقيق الأرباح السريعة خاطئ، لأنه سيكلفك الخسارة بالنهاية.
نصائح تداول الأسهم للاستثمار طويل الأجل
- لا تأخذ الشائعات بشكل جاديًا فقط عليك التحقق بنفسك من أي معلومات لأن أي معلومات قد تكون غير صحيحة.
- عليك أن تعلم إن تقلبات الأسعار هي شيء لا بد منه حيث أن جميع الأسهم تتعرض لتغيرات طفيفة خلال فترات زمنية قصيرة.
- يجب عليك أن تعرف الصورة الأكبر وتدرس تحركات الشركة التي تستثمر بها ودراسة وضعها الحالي.
- يجب عليك التنويع في محفظتك الاستثمارية حيث يجب أن تستثمر في أكثر من شركة، وأكثر من مجال حتى تحصل على مزايا كل مجال تستثمر به.
- عليك أن تعرف متى يمكنك التخلي عن السهم الذي تمتلكه فبعض المستثمرين إذا انخفض سعر السهم الذي يمتلكونه، لا يبيعونه ويحتفظون به.
- ينبغي عليك أن تقوم بمراجعة محفظتك الاستثمارية دومًا، وذلك من أجل التخلص من الأسهم ذات العائد المادي الضعيف أو التي تتكبد خسائر بشكل دائم.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
كيفية تجنب خسارة الأموال في سوق الأسهم
هناك عدد من الأسباب التي تكون سبباً لخسارة المتداولين أموالهم وهي نفس الأخطاء التي يقع فيها معظم المتداولين، لذلك يجب عليك التعرف على تلك الأسباب لتجنبها وهي كالتالي:
- الاستخدام المفرض للرافعة المالية.
- الإفراط في التداول.
- عدم التنويع.
- عدم وجود خطة تداول واضحة.
- عدم القيام بإدارة المخاطر.
- عدم الاهتمام بتحليل مؤشرالسوق والاعتماد على تحليل السهم فقط.
- عدم تعلم التحليل والاعتماد على التوصيات.
- عدم متابعة الصفقة أثناء جلسة التداول وترك محفظتك لفترة طويلة دون مراجعة.
يمكنك أن تعرف المزيد عن أسباب الخسارة في التداول بشكل أكثر تفصيلاً في مقال أسباب الخسارة في التداول يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
أنواع استثمار الأسهم طويل الأجل
هناك ثلاث أنواع رئيسية تصلح لأن تكون استثمار طويل الأجل، وهم:
- أسهم القيمة: وهي الأسهم التي تكون لديها قيمة حقيقية وفرص نمو كبيرة في المستقبل وتكون مقومة بأقل من قيمتها العادلة مما يجعلها مناسبة للشراء.
- أسهم النمو: هي أسهم شركات واعدة من المتوقع لها أن تحقق نمو كبير خلال السنوات القادمة.
- الصناديق الاستثمارية: تعمل الصناديق الاستثمارية على تنمية رأس المال على المدى البعيد مما يجعلها خيار استثماري مناسب واحترافي كونها تقع تحت إدارة أشخاص متخصصين.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار طويل الأجل
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي تدور حول الاستثمار طويل الأجل نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.
ما هو متوسط عائد الاستثمار طويل الأجل؟
في المتوسط يستطيع المتداول المحترف تحقيق 50% سنوياً من الاستثمارات طويلة المدى، كما يستطيع المتداولين أصحاب المستوى المتوسط تحقيق متوسط 30% سنوياً من الاستثمار طويل المدى.
ما هي الاستثمارات طويلة المدى؟
الاستثمارات طويلة الأجل هي عبارة عن أصول مثل الأسهم يمكنك شرائها ثم الاحتفاظ بها لمدة طويلة قد تصل إلى عدة أعوام.
كم يبلغ متوسط مدة الاستثمار طويل المدى؟
يفضل أن يستمر إلى 5 سنوات فأكثر وأن لا يقل عن 3 سنوات وكلما طالت المدة كلما كان الاستثمار يحمل ائد أعلى، ولكن هذا الأمر يختلف باختلاف طبيعة الاستثمار.
المراجع: