مقارنة الأسهم والسندات في جدول

من طرق الاستثمار التي يلجأ إليها المستثمرين والمتداولين سواء أصحاب الخبرة أو المبتدئين الاستثمار في الأسهم والسندات، لذلك يبحث البعض عن مقارنة الأسهم والسندات وهذا ما أعددنا هذا الشرح لتوضيحه.

حيث نقدم لك جدول مقارنة الأسهم والسندات، مع مجموعة من أهم المعلومات عن الأسهم والسندات، كما نحيب عن أهم الأسئلة التي ترددت حول مقارنة السندات والأسهم.

جدول مقارنة الأسهم والسندات

نوضح لك كافة وجوه المقارنة بين الأسهم والسندات في الجدول التالي:

وجه المقارنة	الأسهم	السندات
الحكم الشرعي	يتوقف على طبيعة عمل الشركة صاحبة السهم	حرام
طبيعة الأصل	حقوق ملكية في الشركة	حق دين على الجهة المصدرة للسند
المخاطرة	أعلى	أقل
الربح	أعلى	أقل
طبيعة الربح	متغير	ثابت
طبيعة العوائد	عوائد متغيرة	ثابتة
الملكية	ملكية في أصل الشركة	لا توجد ملكية
تاريخ الاستحقاق	لا يوجد	تاريخ محدد مسبقاً
حقوق التصويت	يوجد	لا يوجد
الأولوية في الإفلاس	آخر من يحصل على حقوقه	أول من يأخذ حقوقه
رأس المال	متغير	ثابت

سبق أن تحدثنا عن الفرق بين الأسهم والسندات بشكل أكثر تفصيلاً في مقال “الفرق بين الأسهم والسندات” يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

أستثمر في الأسهم أم السندات؟

يتوقف الأمر على أهدافك من الاستثمار وقدرتك على تحمل المخاطر، فإذا كنت قادر على تحمل المخاطرة سيكون الاستثمار في الأسهم أفضل كونه أكثر ربحية.

أما إذا كنت غير قادر على تحمل المخاطر ستكون السندات خيار أفضل ولكن عوائدها أقل بكثير من أرباح تداول الأسهم.

لذلك يعتمد الأمر على تحديد قدرتك على تحمل المخاطر وعلى أهدافك الاستثمارية، فهذه العوامل هي التي يمكن من خلالها تحديد هل الاستثمار في الأسهم أفضل أم السندات.

ما هي الأسهم؟

الأسهم هي وحدات ملكية في الشركات المصدرة لتلك الأسهم ويكون لها حق التصويت، ولكن في حالة افلاس الشركة يكون ملاك الأسهم آخر من يحصل على حقوقه في تصفية الشركة.

ما هي السندات؟

السندات هي شكل من أشكال الديون طويلة الأجل التي تضمن فيها الشركة دفع المبلغ الرئيسي في تاريخ استحقاق معين متفق عليه، كذلك فإن السندات يمكنك التنبؤ بها، وأيضًا يمكن حساب العائد على الاستثمار الخاص بك قبل شراء السند.

• القيمة الأسمية: فهي تعني المبلغ الذي تدفعه مقابل السند.
• معدل القسيمة: فهو عبارة عن سعر الفائدة الذي توافق الشركة على دفعه لك.
• تاريخ الاستحقاق: فتكون الفترة الزمنية التي يتعين على الشركة فيها تسديد القيمة الاسمية لك.

هل الأسهم استثمار أكثر خطورة من السندات؟

تعتبر الأسهم استثمار أكثر خطورة من السندات ويكون الاعتماد فيه على أداء الشركة في السوق وبالتالي على العرض والطلب والذي يمكن أن يختلف ويتعرض إلى التقلبات في الأسعار مع تغييرات اتجاهات الأسهم.

ولكن لابد أن تعلم أن الأسهم لديها عائدات أعلى على المدى الطويل.

بالنسبة إلى مخاطر السندات فهناك بالطبع مخاطر مختلفة عن الأسهم وتأتي في حالة انخفاض أسعار الفائدة مما يعني التأثير المباشر على السندات.

كذلك فإن السندات قصيرة الأجل هي طريقة بسيطة لتوفير المال مع وجود ضمان بالحصول على عائد صغير من الاستثمار فيها.

ويمكن أن يساعدك استثمار جزء من أموالك في تلك السندات قصيرة الأجل التي تكون مدتها من 2 إلى 5 سنوات في تحقيق مزيد من الأموال مع عائد صغير.

مسألة الاستثمار في الأسهم أم السندات سبق أن وضحناها في مقال الاستثمار في الأسهم أم السندات يمكنك الاطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.

هل ترتفع السندات عندما تنخفض الأسهم؟

ترتفع الأسهم عندما يكون الاقتصاد في حالة ممتازة ولكن عندما يبدأ الاقتصاد العالمي في الدخول في أزمات فإن المستثمرين في تلك الحالة ينسحبون من الأسهم مما يؤدي إلى حدوث انخفاض في أسعارها.

يحدث وقتها تدفق سيولة من الأسهم إلى السندات بديلاً عنها مما يؤدي إلى ارتفاع أسعار تلك السندات مقابل انخفاض الأسهم.

فإن الاستثمار في الأسهم يتميز بالعوائد المرتفعة، لكن في الوقت نفسه تكون المخاطر عالية، بينما تعتبر السندات ذات مخاطر أقل ولكنها أيضًا أقل في العوائد.

لذلك يقوم المستثمرين المحترفين بالمزج بينهم للحصول على أفضل عائدات وأقل نسبة مخاطرة، وبالرغم من ذلك يفضل البعض الاستثمار في الأسهم فقط بسبب أنها ذات عائدات مرتفعة.

لكن المستثمرين المبتدئين فإنهم يلجئون إلى السندات لأنها الخيار الأمثل لهم بسبب قلة التقلبات فيها وبالتالي قلة نسبة المخاطرة.

الاستثمار في الأسهم مقابل السندات 

السندات عادة ما تكون استثمارا أكثر تحفظا

على عكس الأسهم، تأتي السندات  بأسعار فائدة ثابتة تعد بعائد معين، بغض النظر عن كيفية تقلب قيمة السند، نضمن لك نسبة مئوية محددة من العائد على استثمارك الأولي – وإن كانت أقل قليلاً مما قد تتوقعه من الاستثمار في الأسهم.

مع المخاطرة تأتي المكافأة

عند التفكير فيما إذا كنت تريد الاستثمار في السندات مقابل الأسهم، عليك أن تفكر في المخاطر والمكافآت.

تعتبر السندات أكثر أمانًا لسبب ما: يمكنك توقع عائد أقل على استثمارك. من ناحية أخرى، تجمع الأسهم عادة بين قدر معين من عدم القدرة على التنبؤ على المدى القصير، مع إمكانية تحقيق عائد أفضل على استثمارك.  

وفقًا لـ CNN Money حققت الأسهم الكبيرة عائدًا بنسبة 10% سنويًا في المتوسط ​​منذ عام 1926 مقابل عائد يتراوح بين 5% إلى 6% للسندات الحكومية طويلة الأجل.

يمكنك الاستثمار لفترة طويلة

يمكن أن تكون الأسهم جذابة بشكل خاص للمستثمرين الشباب لعدد من الأسباب. أولاً، لديك المزيد من الوقت لتعويض الخسائر المحتملة. 

تشير هذه المقالة من DQYDJ  إلى أنه “على مدى فترة زمنية طويلة يجب أن يكون هناك تغيير كبير في سلوك سوق الأسهم حتى تخرج بشكل أسوأ في النهاية الخلفية.”  

علاوة على ذلك، قد لا تتحمل نفس المسؤوليات التي يتحملها المستثمر الأكبر سنًا (مثل إعالة الأسرة)، مما يتيح لك أن تكون أكثر جرأة في استثماراتك.

عندما تكون في شك قم بالتنويع

هل ما زلت غير متأكد من الاستثمار في الأسهم أو السندات؟ لا توجد إجابة واحدة صحيحة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. 

تتفاعل السندات والأسهم بشكل مختلف مع الأحداث السلبية، مما يعني أن مزيجًا من أدوات الاستثمار يمكن أن يضيف المزيد من الاستقرار إلى محفظتك.

وبطبيعة الحال، بغض النظر عن الطريقة التي تختارها للاستثمار، ما يهم هو  البدء مبكرا دع سحر المضاعفة يقوم بالمهمة الثقيلة، وسوف تقوم بتوفير المال وبناء ثروتك في وقت قصير.

الأسئلة الشائعة حول مقارنة الأسهم والسندات

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي ترددت حول مقارنة الأسهم والسندات، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها فيما يلي.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسنقوم بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.