الاستثمار في الذهب في الكويت
الاستثمار في الذهب في الكويت له شعبية كبيرة وتاريخ طويل وليس في الكويت فقط بل في جميع أنحاء العالم، حيث ان هذا المعدن الثمين يزداد الإقبال عليه كل يوم، وله العديد من الاستخدامات وتتركز معظم استخدامه في صناعة المجوهرات.
يرى المستثمرين ورجال الاقتصاد الذهب بمنظور آخر، حيث يمثل بالنسبة لهم الاداة المالية الأكثر أمانا في العالم، وتعتبر الحكومات والبنوك المركزية هم أكثر الجهات التي تشتري الذهب حيث له العديد من الاستخدامات لديها.
ومهما اختلفت الأسباب وراء شراء الذهب يبقى أحد أبرز الأدوات المالية التي يمكن استخدامها في الاستثمار وخاصة في الكويت إذ يعتبر من الادوات الاستثمارية المفضلة لدى المستثمرين الكويتيين.
فإذا كنت تفكر في الاستثمار في الذهب في الكويت فقد اعددنا لك هذا الدليل الشامل الذي سيساعدك بلا شك في معرفة كيفية الاستثمار في الذهب في الكويت واساسيات القيام بهذا الاستثمار فتابع المقال حتى النهاية.
احتياطي الذهب في الكويت
تقع دولة الكويت في المركز ٣٩ على العالم في ترتيب الدول من حيث حجم امتلاكها لاحتياطي ذهب ويسبقها في الترتيب ٧ دول عربية.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
وتمتلك احتياطي يقدر ب ٧٩ الف طن من الذهب، وهو ما يمثل ٩.٢٪ من ما تمتلك من الاحتياطات الأجنبية.
يعرف احتياطي الذهب بأنه مخزون الذهب الذي يمتلكه البنك المركزي للدولة.
كان احتياطي الذهب في الماضي يستخدم في تغطية العملة الورقية المحلية للدولة بمعادلتها بمقياس أساسي من الذهب حيث يعتبر من العناصر الثمينة.
واليوم يستخدم لتأمين العملة، وكمستودع للقيمة، ولضمان تخليص الوعود لحاملي الأوراق المالية وغيرها من الاستخدامات، واليوم أصبح استخدام احتياطي الذهب في المعاملات الدولية يقتصر على تسوية المعاملات الدولية وفي حالات نادرة.
أفضل طرق الاستثمار في الذهب في الكويت
هناك العديد من الطرق التي يمكن استخدامها للاستثمار في الذهب في الكويت نذكر لك في هذه الفقرة أهم أربعة طرق رئيسية يمكن استخدامها في الاستثمار في الذهب في الكويت وشرح مفصل حول كل منها.
الاستثمار في الذهب في الكويت بالطرق التقليدية
يمكنك شراء سبائك او عملات ذهبية أو مشغولات ذهبية ونحتفظ بها لحين ارتفاع سعر الذهب ومن ثم نبيعها.
بالنسبة لشراء سبائك الذهب فهذا يضعك بين خيارين:
الاول شراء السبائك الكبيرة ذات أقل قدر من المصنعية، ولكن عيب هذا النوع من السبائك هو صعوبة تسييلها أو بيعها.
الخيار الثاني هو شراء السبائك الصغيرة ذات الدرجة العالية من السيولة ولكن ذات المصنعية الأعلى.
ولكن بالنسبة لشراء المشغولات الذهبية فينصح بعدم شرائها والتوجه لشراء العملات الذهبية أو السبائك، حيث عند شرائها ستدفع مصنعية تصل الى ١٠٪ وهذه المصنعية تخصم عند البيع وهو ما يعود بالسلب على عوائد الاستثمار. كما يمكنك الاطلاع على شركات التداول المرخصة في الكويت.
ينصح عند شراء السبائك شرائها من البنوك وحفظها داخل البنك لتجنب المخاطر الامنية، حيث تحفظ داخل البنك بمجرد شرائها ويحتفظ مالكها بعقد، وهذا هو المنتشر في بريطانيا والصين والهند وتركيا وايطاليا.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
يمكن من خلال هذه الطريقة الاستثمار في الذهب بدون شرائه أو الاحتفاظ به، وهي الطريقة الأكثر مرونة في العالم.
هي عبارة عن صناديق تشمل مجموعة مؤشرات خاصة بقطاع الذهب تتيح للمستثمرين التعرض لأسعار الذهب بشكل مباشر بدون حيازة الذهب بشكل فعلي.
شراء المستثمر لحصة من أحد صناديق الاستثمار المتداولة، يعادل امتلاكه لحصة واحدة معينة من الذهب وهي تساوي كمية معينة من الذهب.
يعد الاستثمار في الذهب في الكويت من خلال صناديق الاستثمار المتداولة هي الطريقة الاسهل والاقل تكلفة بين هذه الطرق، كما تعد الطريقة الأفضل للمستثمرين المبتدئين وبشكل خاص في تقليل المخاطر، حيث تجعل الحد الادنى للاستثمار هو شراء حصة واحدة من الذهب في الحد الادنى.
يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:
تداول الذهب في سوق التداول
يمكن تداول الذهب في سوق تداول العملات ويكون في صورة عملة ويرمز له في هذه الحالة بالرمز XAU X تعني عملة وAU ترمز لعنصر الذهب.
والعملة المستخدمة في تداول الذهب هي الدولار الأمريكي. تعرف على افضل منصة تداول ذهب في الكويت.
ولكن عيب هذه الطريقة انها ليست متاحة في كافة اسواق التداول.
الاستثمار في الذهب في الكويت عن طريق العقود الآجلة
العقود الآجلة هي بمثابة اتفاق بين طرفين على سلعة معينة يتم تسليمها في زمن محدد في المستقبل، الاستثمار في الذهب بالعقود الآجلة بمثابة اتفاق بين البائع والمشتري على تسليم كمية معينة من الذهب في زمن محدد في المستقبل.
ويمكن استخدام العقود الآجلة كبديل عن الطرق التقليدية للاستثمار في الذهب.
ولكن عليك ان تعلم ان العقود الآجلة هو خيار عالي المديونية ومحاط بالمخاطر لذلك لا يناسب المستثمرين المبتدئين، حيث ان المستثمر من الممكن ان يتكبد خسائر كبيرة في حال لم يستطع توقع أسعار الذهب المستقبلية بشكل جيد.
يتم تداول العقود الآجلة في البورصات المحلية والعالمية لذلك لو ستحتاج إلى شركة وساطة مالية تدعم التداول بالعقود الآجلة.
يتم شراء العقود الآجلة بجزء صغير من تكلفة العقد، وقد يضطر المستثمر في بعض الأحيان من دفع 20% فقط من قيمة العقد، مما يخلق قوة رفع مالي تؤدي لزيادة الارباح او الخسائر المحتملة.
أساليب الاستثمار في الذهب
شراء الذهب الورقي
شراء الذهب الورقي هو أحد الطرق التي تتيح شراء الذهب بشكل غير ملموس، ويكون ما اشتريته على شكل حصص من الذهب، ويتم حساب ما تملكه منها بالجرام أو الاونصة.
شهادات إيداع الذهب
شهادات إيداع الذهب باختصار هي شهادات يتم إصدارها كبديل للذهب الفعلي، وتتيح شراء او بيع الذهب بشكل يومي بسعره المحدد بدون الحاجة لامتلاكه بشكل فعلي والحاجة لتخزينه.
يتم إصدار شهادات إيداع الذهب بفئات متعددة، ويمكن استرداد شهادة الإيداع في صورة سبائك أو استرداد قيمتها النقدية.
الاستثمار في تعدين الذهب
الاستثمار في الذهب في الكويت بصورة مباشرة مثل شراء سبيكة ذهب لا يتضمن امكانية نمو الاستثمار، فسبيكة الذهب ستبقى مجرد سبيكة ذهب.
لذلك هناك العديد من المستثمرين يفضلون الاستثمار في أسهم شركات الذهب ومناجم تعدين الذهب لامكانية توسعها مع مرور الزمن ويمكن للمستثمر الاستفادة من هذه الزيادة في قيمة أسهمهم بجانب توزيعات الأرباح.
أسهم هذه الشركات لا تتحرك مع اسعار سبائك الذهب بل تتحرك بحسب اداء الشركات والمناجم، حيث يرتبط الأمر بادائها التشغيلي وفي توسع هذه الشركات.
الاستثمار في شركات ومناجم تعدين الذهب لديه بعض المخاطر حيث قد لا تنتج المناجم النسب المتوقعة من الذهب، بل وربما ينهار المنجم، أو قد يحدث تسريب لغازات سامة في المنجم مما يوقف العمل فيه، وغيرها الكثير من الظروف الطبيعية والبشرية التي قد تحدث.
باختصار: الاستثمار في أسهم شركات التعدين والمناجم أكثر ربحية من الاستثمار في سبائك الذهب ولكن درجة المخاطرة في أسهم الشركات والمناجم اعلى بكثير من خطورة الاستثمار في سبائك الذهب التي تعد أكثر الأدوات المالية أمانا.
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
نصائح قبل البدء في الاستثمار في الذهب في الكويت
هذه النصائح الذهبية ال ٩ مقدمة من مستثمرين خبراء في مجال الاستثمار في الذهب في الكويت نذكرها لك في النقاط التالية:
اشتري السبائك كبيرة الحجم لانخفاض سعر مصنعيتها.
اختر السبائك ذات العيار ٢٤ لانخفاض مصنعيتها.
لا تشتري مشغولات ذهبية بغرض الاستثمار حيث سيقوم الصائغ بإضافة 10% من قيمة الذهب على سعره، وهذه المصنعية تخصم عند بيعك للذهب مما يعود بالسلب على عوائد استثمارك.
استثمر عند انخفاض سعر الذهب عن متوسط سعره ١٠٪ عن المتوسط السعري لآخر ٦ اشهر.
تجنب الشراء عندما يكون سعر الذهب اعلى من المتوسط السعري لآخر ٣ اشهر.
- لا تستثمر بأموال قد تحتاجها خلال ال ٦ اشهر المقبلة.
- لا تقترض للاستثمار في الذهب تحت أي ظرف، حيث من غير الممكن الجزم بارتفاع سعر الذهب، وخصوصا لو خابت توقعاتك عنه ستحتاج دفع القرض بالاضافة لقيمة الفوائد.
- لا يجب أن يتجاوز الذهب أكثر من ٣٠ ل ٤٠ ٪ من قيمة محفظتك الاستثمارية.
ضع لنفسك أهداف واستراتيجية واضحة للاستثمار.
ابقى دائما على اطلاع بأخبار الاقتصاد العالمي التي قد تؤثر على سعر الذهب، وبشكل خاص اخبار الاقتصاد الأمريكي.
الاستثمار في الذهب : الاستثمار في الذهب في السعودية
هل استثمار الذهب مربح ؟
الاستثمار في الذهب مربح ولكن على المدى البعيد ويعتمد فقط على ما يحدث في اسعار الذهب من تقلبات، فرغم كونه الاستثمار الاكثر امانا الا انه لا يمكن مقارنته ابدا بالادوات المالية الأخرى كالأسهم.
لذلك يجب ان يكون الذهب في محفظتك الاستثمارية بحد اقصى من ٣٠ إلى ٤٠٪، واستثمار الباقي في الاوراق المالية الاخرى.
في حال كنت تخطط للقيام بذلك فبلا شك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة انسب خيار.
اما اذا كان شرائك للذهب بغرض التحوط من المخاطر والأزمات ففي هذه الحالة عليك شراء ذهب حقيقي وليس مجرد سهم أو ذهب ورقي.
وبكل حال طريقة الاستثمار في الذهب تتوقف على خبرتك وما تمتلك من رأس مال مخصص للاستثمار، والأهداف التي تضعها للاستثمار، ودرجة المخاطرة التي يمكنك أن تتحملها.
ما هي أهم العوامل المؤثرة على سعر الذهب
الذهب يخضع للعديد من العوامل أهمها قانون العرض والطلب مثل جميع السلع، كما يخضع لسلوك المتداولين والمستثمرين.
وفي المقابل لا يخضع لعوامل أخرى كالتضخم التي تخضع له العملة النقدية الذي يؤدي لتآكل قيمتها الشرائية، لذلك يلجأ له المستثمرين للحفاظ على قيمة مدخراتهم.
قيمة الذهب شبه ثابتة وعمليات التعدين التي تحدث لا تؤثر على سعره بشكل كبير.
في أوقات الاضطرابات والأزمات الاقتصادية يمثل الذهب الملاذ الآمن الذي يلجأ له المستثمرين لحماية قيمة مدخراتهم، وتبعا لهذه الزيادة في الطلب وقت الأزمات يزداد معها سعر الذهب.
البنوك المركزية احد اهم العوامل التي تؤثر على سعر الذهب حيث عندما تمتلئ احتياطات البنوك يفضل التخلص من الذهب بدلا من غيره من الاحتياطات الاجنبية لكون الذهب غير منتج ولا يفيد الاقتصاد بأي عوائد مما يزيد المعروض منه وبالتالي يزداد سعره.
الدولار الأمريكي والعوامل المؤثرة عليه يشكلون العامل الأكبر في تغيير سعر الذهب حيث كلما ازداد سعر الدولار انخفض سعر الذهب وكلما قل سعر الدولار كلما ارتفع سعر الذهب.
وبالتالي جميع العوامل التي تؤثر على قيمة الدولار الأمريكي هي بالتالي عوامل تؤثر على سعر الذهب.
استراتيجيات التداول : استراتيجية تداول الذهب
سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:
أسباب شراء الذهب
هناك العديد من الأسباب التي تدفع المستثمرين إلى شراء الذهب، وتعد أهم تلك الأسباب ما يأتي:
يلجأ المستثمرين للذهب كملاذ آمن وقت الأزمات الاقتصادية لحمايتهم مخدراتهم.
كما يشتري المستثمرين الذهب بهدف الاستفادة من زيادة سعره في المستقبل.
يلجأ المستثمرين إليه في التحوط، بمعنى الاستثمار فيه بهدف تعويض الخسائر التي تقع في فئات أخرى من الأصول.
استثمار الذهب في الكويت يُعَدّ واحدًا من الخيارات الاستثمارية الجذابة للمستثمرين في المنطقة. يُعَتَبَر الذهب من المعادن الثمينة والتي تحتفظ بقيمتها على مر الزمن، مما يجعله ملجأ آمنًا للحفاظ على القيمة المالية للاستثمارات.
يمكن للمستثمرين في الكويت الاستفادة من الاستثمار في الذهب من خلال شراء سبائك ذهبية أو العملات الذهبية، وكذلك من خلال المشاركة في تداول الذهب عبر منصات تداول مختصة.
هذه المنصات تسمح بمراقبة تحركات أسعار الذهب بسهولة ومرونة، وتتيح فرصًا للتداول الفعّال. إذا كنت تبحث عن استثمار مستدام وموثوق في الكويت، فإن الذهب يمكن أن يكون اختيارًا مثمرًا ومضمونًا.
ولا تنسى أيضًا النظر في منصات تداول الذهب في دولة الإمارات، حيث يمكن أن توفر لك فرصًا إضافية لتحقيق أرباح من هذا الاستثمار الثمين.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في الكويت
نذكر لك في السطور التالية أهم الأسئلة التي تتردد لدى المستثمرين الراغبين في الاستثمار في الأسهم في الكويت.
لماذا علي شراء الذهب ؟
الذهب كان ومازال افضل وسيلة للمحافظة على قيمة مدخراتك ضد التضخم الذي يؤدي لتآكل قيمتها، كما يصفه المستثمرين بملك الملاذات الآمنة لما يوفره لهم من أمان لموالهم، ويوصي به المستشارين الماليين بأن يجعله المستثمر ضمان لمحفظته الاستثمارية.
ما هي أفضل أنواع سبائك الذهب ؟
إذا أردت جوابا حاسما فأفضل أنواع السبائك هي السبائك الكبيرة ذات عيار ٢٤، حيث يرى الخبراء في مجال الاستثمار في الذهب بأنه كلما زاد وزن السبيكة كلما قلت المصنعية، كما ينصحون بالسبائك ذات عيار ٢٤ لانخفاض قيمة مصنعيتها.
لكن من زاوية أخرى فالسبائك الصغيرة هي الأكثر سيولة ويسهل بيعها وتجزئتها.
ما هي أفضل طرق الاستثمار في الذهب في الكويت للمبتدئين ؟
الأمر يتوقف على الهدف من استثمارك، فلو كان الهدف من الاستثمار هو اللجوء للذهب كملاذ آمن ضد تقلبات السوق وقت الأزمات ففي هذه الحالة يكون شراء السبائك الذهبية هو انسب حل.
اما اذا كنت مستثمر مبتدئ ولا تمتلك حجم كبير من رأس المال، وليس لديك القدرة على تحمل المخاطرة وتستثمر بهدف تحقيق مكسب على المدى البعيد يفضل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، حيث تعد احد افضل واسهل طرق الاستثمار في الذهب في الكويت التي تصلح للمبتدئين.
