إدارة رأس المال في التداول
لا غنى لأي مستثمر عن إدارة رأس المال في التداول الذي يقوم به، حيث يعتبر أهم عامل بين كافة العوامل التي يعتمد عليها المتداولين، والعامل الذي يستحيل التخلي عنه تحت أي ظرف.
أهمية هذا العامل في التداول جعلتنا نعد هذا الشرح حول كيفية إدارة رأس المال في التداول، مع توضيحها في جدول، مع قواعد وأساسيات إدارة رأس المال، وكافة ما يهمك معرفته كمتداول حول هذا الأمر.
ما هو إدارة رأس المال في التداول؟
إدارة رأس المال هي عملية يتم من خلالها تقسيم رأس المال إلى أكثر من صفقة تداول، مع تحديد حجم كل صفقة، ونسبة الخسارة التي يمكن للمتداول تحملها بهدف تقليل حجم المخاطر والحفاظ على رأس المال.
كما تعتبر إدارة رأس المال جزء أساسي من إدارة المخاطر في التداول، وهي من أهم عوامل إدارة المخاطر.
مثال على كيفية إدارة رأس المال في التداول
في حال كان لديك محفظة أسهم وكنت تمتلك سهم واحد؛ لو خسر هذا السهم 50% ستنهار محفظتك بنسبة 50% وهي نسبة ضخمة جداً تحتاج إلى مضاعفة رأس مالك بنسبة 100% ليعود كما كان.
بينما لو كان لديك محفظة تتضمن 10 أسهم وكان كل هناك سهم منهم خسر بنسبة 50% ستخسر فقط 5% من محفظتك.
عملية التنويع هذه تجعل عملية إدارة رأس المال مهمة جداً في التداول ولا غنى عنها بالنسبة للمتداولين اليوميين (المضاربين) والمستثمرين ذوي الأهداف طويلة الأمد على حد سواء.
كيف أقوم بإدارة رأس المال بشكل صحيح؟
يمكن القيام بإدارة رأس المال في سوق التداول ببساطة عبر الخطوات التالية:
- توزيع رأس المال على أكثر من صفقة (5 صفقات مثلاً).
- تحديد حجم كل صفقة.
- تحديد نسبة المخاطرة إلى العائد مثل خسارة (1% أو 2% من رأس المال).
- أن تجعل هناك عائد على الاستثمار مقابل تلك المخاطرة، وننصح بأن يساوي ضعف نسبة المخاطرة، فلو كانت نسبة المخاطرة 1% يكون العائد على الاستثمار 2% ربح من رأس المال.
- مراقبة الاستراتيجية لمعرفة نقاط الضعف فيها، مع تحديد نسبة نجاحها بغرض التعديل عليها.
ما هي أساسيات إدارة رأس المال في التداول؟
حتى تقوم بإدارة رأس المال في التداول بشكل صحيح عليك التركيز على الأمور التالية:
- تحديد نسبة المخاطرة لكل صفقة: يُنصح في هذه النقطة أن لا تزيد نسبة المخاطرة عن 2% من رأس المال..
- استخدام أوامر إيقاف الخسارة: يتم وضعها عند نسبة المخاطرة والتي ننصح بأن لا تزيد عن 2%.
- التنويع: قم بتنويع استثماراتك بحيث لا تقل عن 5 صفقات ولا تزيد عن 10 صفقات.
- المراجعة والتقييم الدوري للأداء: يجب أن تقوم بمتابعة أداء المحفظة للتأكد من كونها تسير بشكل جيد.
- إتباع استراتيجية تداول: الدخول والخروج من الصفقات يكون له استراتيجيات تختلف في نسبة النجاح كلاً منها، لذلك ننصح بأن تختار استراتيجية ذات نسبة نجاح عالية.
تتشارك إدارة المخاطر في التداول مع أساسيات إدارة رأس المال في بعض النقاط كأمر وقف الخسارة، وذلك لأن أساسيات إدارة رأس المال هي جزء من إدارة المخاطر في التداول.
كما وضحنا في مقال إدارة المخاطر كيفية القيام بكل ما سبق بشكل أكثر تفصيلاً مع أمثلة، لذلك ننصحك بالاطلاع عليه لتفهم الأمر بصورة أوضح.
نصائح مهمة لإدارة رأس مال العملات و الاسهم
توجد مجموعة من النصائح من أجل إدارة رأس المال في عالم التداول للعملات ، وأهمها:
- يجب على المتداول الناجح تحديد نسبة المخاطرة والخسارة المحتملة قبل تحديد هدف الربح لكل صفقة.
- من المهم في عالم التداول عدم التعلق بالأمل عندما ينخفض السوق والتعلق بالصفقات الخاسرة.
- لا تدخل معاملات بعملات عشوائية أو تتداول على منصات سيئة.
- لا تدخل عملة بغض النظر عن مدى جودتها ومن المتوقع أن ترتفع بكمية كبيرة من محفظتك، اختر دائمًا نسبة معينة للدخول في الصفقات.
- احتفظ بجزء من محفظتك في صورة سيولة (كاش) لاقتناص فرص انخفاض السوق المفاجئة.
- إعادة التوازن إلى المحفظة من وقت لآخر بإعادة توزيع رأس المال على الصفقات.
يمكن أستخدام هذه النصائح في بناء محفظة استثمارية في السعودية أو أي سوق مالي آخر، يمكنك التعرف على كيفية بناء محفظة استثمارية في السعودية من خلال الشرح الذي أعددناه سابقاً لتعرف أكثر عن بناء المحافظ.
أهمية إدارة رأس المال بالنسبة للمتداولين
إدارة رأس المال في غاية الأهمية وذلك للأسباب التالية:
- تقليل نسبة المخاطر.
- تأمين المحفظة من الانهيار.
- زيادة نسبة الربح من مجموع الصفقات.
- القدرة على الدخول في أكثر من صفقة في نفس الوقت.
عدم إدارة رأس المال من أسباب خسارة المتداولين أموالهم، لذلك نؤكد عليك عدم التهاون في القيام بها، كما ننصحك بالاطلاع على أسباب خسارة المتداولين أموالهم لمزيد من التفاصيل عنها.
تعريف معدل التراجع في إدارة رأس المال
هو تخفيض رأس المال من أعلى مستوى في القيمة المالية، وهو الانخفاض من القمة إلى القاع خلال فترة محددة الذي يعاني منه الحساب في سلسلة خسائر متتالية على الصفقات الحالية في السوق.
بلغة ابسط و اشمل يعني التراجع الخسارة الجارية الغير محققة. تتحقق الخسارة عند اغلاق الصفقة اما على خسارة فتضاف الى الرصيد كربح او تغلق على خسارة فيتم خصم الخسارة من الرصيد.
أما إذا تم إغلاق الصفقة على خسارة فسينخفض معدل التراجع ولكن الصفقة ستخصم من رصيدك، وعادة ما يلاحظ المتداولون ذلك كنسبة مئوية.
يرتبط التراجع بصفقات التداول حيث يتعارض السعر معك ويضعك في خسارة نسبية قبل الصعود مرة أخرى، ويتم التعبير عن معدل التراجع من خلال الصيغة التالية:
معدل التراجع = قمة ذروة القيمة المالية – أدنى مستوى للقيمة المالية.
كيف تعرف الحد الأقصى لمعدل التراجع الذي يمكن تحقيقه؟
يمكن معرفة الحد الأقصى لمعدل التراجع عن طريق إعداد اختبار مرة أخرى باستخدام 1 لوت على حساب تجريبي بقيمة 10000 دولار باستخدام رافعة مالية 1: 1 أو بدون رافعة مالية .
يجب إجراء الاختبار على مدار 3-6 سنوات وعلى مدى كبير بما يكفي لأخذ عينات من الصفقات السابقة. ثم يمكنك إجراء اختبار بسهولة في 5 دقائق باستخدام أداة اختبار استراتيجية MT4.
ملخص إدارة رأس المال في التداول
يمكن تلخيص إدارة رأس المال في التداول في النقاط التالية:
- توزيع رأس المال على أكثر من صفقة.
- تحديد حجم كل صفقة.
- تحديد نسبة مخاطرة.
- تحديد نقطة وقف الخسارة.
- تحديد نسبة عائد إلى نسبة المخاطرة.
- متابعة استراتيجية التداول (طريقة التداول) لتحديد نسبة نجاحها.
الهدف من هذا كله هو أن يكون الربح الذي تحققه أعلى من الخسارة التي يمكن أن تقع فيها.
الأسئلة الشائعة حول إدارة رأس المال في التداول
جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة التي تتردد عادةً بين المتداولين المهتمين بإدارة رأس المال، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.
ما هو التراجع في إدارة رأس المال؟
التراجع هنا يُقصد به انخفاض رأس المال بعد الوقوع في صفقة أو عدد من الصفقات الخاسرة مما يتسبب في انخفاض حجم رأس المال.
يتم حساب قيمة التراجع في المحفظة من خلال تقسيم مبلغ الخسارة على حجم الحساب الإجمالي وضرب المبلغ في 100.
إلى ماذا يُشير معدل التراجع؟
يشير معدل التراجع عادة إلى أكبر انخفاض منذ البداية، ويشار إليه بالسحب الشهري أو ربع السنوي.
هل إدارة رأس المال في التداول مهمة؟
إدارة راس المال مهمة جداً فبدونها يمكن أن يقع المتداول في خسائر فادحة، لذلك يجب القيام بها بدون تردد أو تهاون فالتهاون في هذا الأمر تكون نتيجته خسائر فادحة.
كيف يمكن تجنب الخسائر أثناء التداول؟
لتجنب الخسائر تحتاج إلى القيام باستراتيجية إدارة مخاطر كاملة بدلاً من الاكفتاء بإدارة رأس المال فقط، وقد سبق أن وضحنا كيفية عمل إدارة مخاطر للحساب في مقال مستقل في فوركس ترست يمكنك الإطلاع عليه لمزيد من التفاصيل.
في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.