كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية خطوة بخطوة

الكثير من الناس يمتلكون محفظة استثمارية والفرق بينهم يكون في كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية، حيث تختلف من شخص لآخر بناءً على الأهداف والقدرة على تحمل المخاطر.

إلى جانب أن هناك العديد من الناس الذين لا يعرفون كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية الخاصة بهم بشكل ناجح.

لذلك نوضح لك في هذا المقال كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية بشكل احترافي وخطوة بخطوة، كما نجيب عن أهم الأسئلة التي ترددت حول المحفظة الاستثمارية وكيفية إدارتها.

كيف يمكن إدارة المحفظة الاستثمارية بشكل فعال؟

بناءً على خبرتي الاستثمارية يمكن تلخيص تلك كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية في النقاط التالية:

1. تقييم الوضع المالي.
2. تحديد قدرتك على تحمل المخاطر.
3. تحديد أهدافك من الاستثمار.
4. توزيع رأس المال بشكل يلائم تحقيق الأهداف والقدرة على تحمل المخاطر.
5. تنويع الاستثمارات داخل المحفظة.
6. المراجعة الدورية للضبط، وإعادة التوزان للمحفظة.

قد تحتاج إلى طلب استشارة من شخص متخصص ليقوم بتقييم وضعك المالي ووضع الأساسيات المناسبة لإدارة محفظتك، يمكنك التواصل معنا للحصول على استشارة مجانية لبناء محفظة استثمارية مناسبة لطموحك.

بعد التسجيل سيتواصل معك مسؤول الاستثمار لمساعدتك في اختيار افضل استثمار

كما نوضح لك في الأسطر التالية خطوات عملية لبناء محفظتك الاستثمارية بنفسك، مع حلول مبتكرة تساعدك على إدارة محفظتك بشكل احترافي وفعال.

ما هي طريقة إدارة المحفظة الاستثمارية؟

في البداية سيكون عليك تطبيق النقاط التي ذكرناها في الفقرة السابقة، ابتداءً من تقييم وضعك المالي حتى تتمكن بناءً على ذلك من وضع خطة استثمارية.

بعد تقييم وضعك المالي ومعرفة مدى قدرتك على تحمل المخاطر تكون وصلت إلى مرحلة وضع الأهداف الاستثمارية.

يجب وضع تلك الأهداف بشكل يلائم مرحلتك العمرية وقدرتك على تحمل المخاطر، حيث تختلف أهداف صغير السن عن الشخص الكبير الذي دخل مرحلة التقاعد.

بعد وضع الأهداف سيكون عليك اختيار نوعية الأصول التي عليك الاستثمار فيها (أسهم، عقارات، مشاريع ناشئة)، ثم تدخل مرحلة توزيع رأس مالك على تلك الأصول.

هكذا تكون أعددت محفظتك الاستثمارية بالشكل الذي يناسبك ويلائم أهدافك ووضعك المالي، سيتبقى فقط أن تقوم بمراجعة تلك المحفظة بشكل دوري لتحسينها وإعادة ضبطها.

يمكنك الإطلاع على المقال الذي قدمناه في مقال ما هي المحفظة الاستثمارية، حيث قدمنا مثال واقعي عن المحفظة الاستثمارية بشكل يساعدك على فهم ما هي المحفظة الاستثمارية بشكل أوضح.

العناصر الأساسية لإدارة المحفظة الاستثمارية 

هذه مجموعة من المهام التي تقع على عاتق مدير المحفظة الاستثمارية القيام بها نذكرها لك في الفقرات التالية:

• مهارة تخصيص الأصل: هو مزيج من الأوراق المالية طويلة الأجل من كافة أصناف الأوراق المالية التي تهدف إلى تحقيق الربح على المدى البعيد. 
• مهارة تنويع الاستثمارات: يجب تنويع فئات الأوراق المالية والقطاعات المستثمر فيها لتقليل المخاطر. 
• مهارة إعادة توازن المحفظة: يقوم مدير المحفظة الاستثمارية بعملية إعادة توزيع مخصصات المحفظة بغرض إعادة التوازن داخل المحفظة، بهدف تقليل المخاطرة وتحقيق العائد المستهدف. 

تساعدك هذه المهارات على بناء المحفظة الاستثمارية المثلى بنفسك، وإن كنا ننصحك بأخذ استشارة متخصص يستطيع مساعدتك على بناء المحافظ الاستثمارية المُثلى.

يمكنك تعبئة النموذج التالي و سيتم التواصل معك من قبل شركة التداول لمساعدتك

نصائح تساعدك في إدارة المحفظة الاستثمارية 

يمكنك الاستفادة من النصائح التالية في إدارة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك بفعالية، وهم كالتالي:

• عليك وضع فلسفة واضحة لاستثمارك.
• فهم كيفية الاستثمار.
• اختيار استثمار يلائم قدرة المستثمر على المخاطرة. 
• تنويع المحفظة الاستثمارية.
• البحث الجيد قبل الاستثمار.
• موازنة المحفظة الاستثمارية بانتظام.
• تجنب الخوف والطمع.
• تقليل نسبة المخاطرة.

يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن:

أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية

تكمن أهمية تنويع الاستثمار في تقليل المخاطر الاستثمارية، مع زيادة احتمالية تحقيق العائد المستهدف، وتعد بلا شك أحد أهم المهارات التي يجب أن يتقنها المستثمر. 

إلى جانب كونها بمثابة مسرح عمليات لاستثماراتك فمن خلالها يمكنك رؤية كافة استثماراتك في مكان واحد.

لكن هذه ليست مزايا المحافظ الاستثمارية الوحيد، حيث أن هناك العديد من مزايا المحافظ الاستثمارية التي ستتعرض لها بنفسك عندما تأخذ خطوات جادة في طريقك الاستثماري.

الخلاصة حول إدارة المحافظ الاستثمارية 

كوننا جميعنا نمتلك محفظة استثمارية وسواء كنت تعلم أم لا تعلم فأنت أيضاً تمتلك محفظة استثمارية.

لذلك جميعنا نحتاج إلى التعرف على كيفية التعامل مع مختلف أنواع المحافظ الاستثمارية، ابتداءً من اختيار النوع المناسب من أنواع المحافظ الاستثمارية وحتى جعل هذا النوع ملائم تماماً لاستراتيجيتك.

يمكنك التواصل معنا للحصول على استشارة مجانية فيما يتعلق بكيفية إدارة محفظتك الاستثمارية.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

الأسئلة الشائعة حول الشائعة إدارة المحفظة الاستثمارية

جمعنا لك مجموعة من أهم الأسئلة حول إدارة المحفظة الاستثمارية، نذكر لك تلك الأسئلة مع إجاباتها في الأسطر التالية.

من هو مدير المحفظة الاستثمارية؟

مدير المحفظة الاستثمارية هو المستشار المتخصص في إدارة أصول العملاء وتنظيم محافظتهم الاستثمارية بالشكل الذي يناسبهم بالشكل الذي يساعدهم على تحقيق الأرباح وتجنب الخسائر.

ما هي أهم مهام مدير المحفظة الاستثمارية؟ 

تتركز أهم مهام مدير المحفظة في النقاط التالية:

• تخصيص الأصل. 
• تنويع الاستثمارات.
• إعادة توازن المحفظة. 

ما هي مميزات الاستثمار السلبي؟ 

الاستثمار السلبي عليه عائدات ضريبية أقل، وعمولات Hقل على الاستثمار لذلك لا تنقص كثيراً من عوائدها. 

إلى جانب كونها لا تحتاج إلى مراقبة على مدار اللحظة كالاستثمار الايجابي وبالتالي تعتبر نوعاً مناسبة أكثر لمن لديهم عمل بدوام كامل.

ماذا عليك فعله في محفظتك عند أوقات تقلبات الأسواق؟

أفضل ما يمكنك القيام به في تلك الفترات هو البحث عن الملاذات الآمنة التي تحميك من تقلبات الأسواق المالية.

في حال كان لديك المزيد من الأسئلة يمكنك مشاركتها معنا عبر التعليقات وسيقوم خبير فوركس ترست العرب بالرد عليك في أقرب وقت ممكن.